Rozwiązania emerytalne o zdefiniowanych świadczeniach pomagające zmniejszyć ryzyko i osiągnąć lepsze rezultaty
Główne cele emerytur o zdefiniowanych świadczeniach
-
Zapewnienie pozytywnych rezultatów emerytalnych
Zarządzanie strategią planów DB nie jest łatwym zadaniem. Dążąc do zapewnienia lepszych zwrotów, należy zidentyfikować i wykorzystać możliwości, które pomogą spełnić długoterminowe wymagania finansowe, jednocześnie rozwiązując wyzwania związane z trwałością, zmiennością stóp procentowych i regulacjami. -
Ograniczenie narażenia planu na ryzyko
Ważne jest, aby programy typu DB umożliwiały zarządzanie ryzykiem przyszłego niedofinansowania i podejmowanie działań w celu zapewnienia odpowiedniego zabezpieczenia świadczeń dla członków. Aby ułatwić zarządzanie tą niepewnością, powiernicy funduszy mogą rozważyć szereg praktycznych rozwiązań, takich jak strategie inwestycyjne, zabezpieczenie, transfer ryzyka, oferowanie uczestnikom opcji i organizowanie wsparcia finansowego.
Jak rozwiązać typowe problemy związane z emeryturami o zdefiniowanych świadczeniach
Istnieje szereg strategii, które można rozważyć w celu zarządzania ryzykiem emerytalnym, w zależności od apetytu na ryzyko i celów. Można przyjąć strategię, która zmniejsza narażenie na ryzyko związane z wahaniami na rynkach, bądź taką, która umożliwia szybkie reagowanie na dynamiczne zmiany na rynku.
Apetyt na ryzyko powinien być dostosowany do ogólnych celów finansowania oraz umożliwiać zbadanie korzyści płynących z opcji obniżenia ryzyka (w tym wykup wewnętrzny lub zewnętrzny), inwestycji opartych na zobowiązaniach oraz modelowania zobowiązań aktywów.
Nasi konsultanci ds. ryzyka emerytalnego mogą pomóc w ustaleniu ścieżek i poziomów ryzyka oraz w zintegrowaniu zarządzania ryzykiem z poprawą finansowania, inwestycjami opartymi na zobowiązaniach (LDI), modelowaniem odpowiedzialności za aktywa, konstrukcją portfela, opcjami dla członków oraz opcjami transferu ryzyka, takimi jak wykupienie.
Zmiany w regulacjach, prawodawstwie, niepewność polityczna i zmienność rynkowa skłaniają inwestorów do poszukiwania szerszego zakresu możliwości w ramach bilansu emerytalnego w celu odkrycia potencjału w zakresie zwrotu lub zarządzania ryzykiem.
Wielu zarządzających aktywami i strategiami inwestycyjnymi ma obecnie większą świadomość szerszego kontekstu społecznego i uwzględnia cele zrównoważonego rozwoju. Aby wdrożyć strategię inwestycyjną, która odzwierciedla Twoje długoterminowe zobowiązania i cele, musisz być w stanie zidentyfikować i opracować odpowiednią strategiczną alokację aktywów oraz zarządzanie portfelem aktywów, aby sprostać Twoim potrzebom.
Możemy pomóc Ci w analizie szerokiego zakresu klas aktywów i czynników wpływających na rynek lub zwrot z inwestycji, aby stworzyć plan strategiczny, który będzie optymalny, oraz pomoże zrealizować cele wzrostu Twojego planu, przy zachowaniu odpowiedniego profilu ryzyka.
Wymagania aktuarialne obejmują regularną wycenę, monitorowanie pozycji finansowania, prognozowanie budżetu i wymogi zgodności. Może to obejmować koordynację wielu planów w różnych lokalizacjach lub spełnianie lokalnych wymagań. Konieczne może być przeanalizowanie projektu planu emerytalnego w celu uwzględnienia zmian w przepisach, odzwierciedlenia wpływu transakcji korporacyjnych, a nawet potencjalnego rozwiązania planu.
Posiadamy aktuariuszy i analityków z uprawnieniami na całym świecie, którzy mogą pomóc w spełnieniu wymagań aktuarialnych. Aby dowiedzieć się więcej o usługach aktuarialnych w Twojej jurysdykcji, skontaktuj się z nami .
Dostęp do zewnętrznych kompetencji i zasobów może pomóc w zmniejszeniu obciążenia administracyjnego związanego z planami emerytalnymi. Możemy Ci pomóc w redukcji ograniczeń zasobów oraz zarządzaniu złożonością planu i ryzykiem związanym z zgodnością, niezależnie od tego, czy Twój plan jest otwarty czy zamknięty, narastający czy zamrożony.
Nasze usługi obejmują szeroki zakres, od współzarządzania do pełnego outsourcingu, oraz oferują tymczasową pomoc w okresach krytycznych zmian biznesowych lub personalnych.
Szeroki zakres rozwiązań na każdym etapie realizacji programu określonych świadczeń
-
Mercer Pension Risk Exchange
Rynek internetowy dla organizacji i powierników rozważających masowe transakcje polis emerytalnych. Giełda zapewnia bezpośredni dostęp do aktualnych wycen ubezpieczycieli i pokazuje koszt transakcji planów emerytalnych w odniesieniu do finansowania systemu i wskaźników księgowych.
Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej. -
Rozwiązanie dynamicznej eliminacji ryzyka firmy Mercer
Rozwiązanie to zapewnia ramy do zdefiniowania celu docelowego wraz z planem działania, który pozwoli go osiągnąć dzięki naszemu doświadczeniu w zarządzaniu ryzykiem oraz wiedzy operacyjnej. Plan działania pomaga reagować na warunki rynkowe i kontynuować pracę w kierunku pożądanego wyniku.
Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się więcej. -
Wdrożenie i OCIO
Możemy pomóc w zdefiniowaniu, opracowaniu i wdrożeniu strategii inwestycyjnej, zajmując się obszarami, takimi jak zarządzanie, ryzyko, zrównoważony rozwój i dywersyfikacja. Dopasowujemy nasze usługi do Twoich potrzeb i pomagamy Ci osiągnąć Twoje cele inwestycyjne. -
Pulpit nawigacyjny emerytur o zdefiniowanych świadczeniach (DB)
To interaktywne narzędzie internetowe, które zapewnia przegląd kluczowych statystyk ze wszystkich globalnych planów o zdefiniowanych świadczeniach, takich jak strategie inwestycyjne, pozycje finansowania, przewidywane przepływy pieniężne oraz wartość narażona na ryzyko. Można je dostosować, aby uściślić dane planu do określonych poziomów oraz umożliwić użytkownikom ocenę hipotetycznych scenariuszy. -
Zrównoważone inwestycje
Pomagamy w budowaniu zrównoważonej strategii inwestycyjnej, która uwzględnia integrację aspektu środowiskowego, społecznego i związanego z zarządzaniem (ESG), oraz czynniki różnorodności, równości i integracji (DEI), dążąc do optymalnej kombinacji pozytywnych zmian i korzystnych stop zwrotu. -
Badania dotyczące zarządzających aktywami
Subskrypcja MercerInsight®, sojusz z eVestment, możesz uzyskać dostęp do danych, analiz i naszych przyszłych badań na temat zarządzających aktywami oraz tysięcy strategii inwestycyjnych na rynkach publicznych i prywatnych.
Przedstawiamy kilkoro członków naszego zespołu
Wszystko znajdziesz tutaj: MercerInsight® Community
Skontaktuj się z ekspertem ds. emerytur już dziś
Zapoznaj się z naszymi ważnymi uwagami
1 Inwestowanie w ESG odnosi się do czynników środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego, które mogą mieć istotny wpływ na wyniki finansowe i dlatego też są brane pod uwagę, wraz z innymi wskaźnikami ekonomicznymi i finansowymi, przy ocenie ryzyka i potencjału zwrotu inwestycji. Inwestowanie tematyczne polega na inwestowaniu z myślą o celu, przynajmniej częściowo, wywieraniu wpływu w odniesieniu do kwestii środowiskowych, społecznych lub związane z zarządzaniem, generując przy tym zysk lub ograniczając ryzyko. Jak zawsze, decyzja o zainwestowaniu w opcje związane z zagadnieniem ESG, podobnie jak wszystkie opcje, musi być podjęta w oparciu o rozważną procedurę, której celem jest wspieranie interesów finansowych programu i jego uczestników.
Prosimy o przeczytanie i przyjęcie poniższych warunków i informacji prawnych przed wejściem na stronę.
Zamierzasz wejść na stronę internetową przeznaczoną dla doświadczonych inwestorów instytucjonalnych. Informacje na niej podane nie są przeznaczone dla inwestorów, którzy nie są wykwalifikowanymi nabywcami zgodnie z definicją zawartą w amerykańskiej ustawie o spółkach inwestycyjnych z 1940 r. Informacje na temat strategii firmy Mercer podano wyłącznie w celach poglądowych. Nie należy ich traktować ani interpretować jako oferty sprzedaży, zachęty do zakupu papierów wartościowych ani jako oferty, zaproszenia lub zachęty do nabycia konkretnych produktów lub usług firmy Mercer związanych z zarządzaniem inwestycyjnym. Przedmiotowe informacje nie stanowią też oferty ani zaproszenia do zawarcia jakiejkolwiek umowy w zakresie zarządzania finansami z firmą Mercer.
Mercer nie daje żadnych gwarancji i nie należy zakładać, że wcześniejsze wyniki inwestycyjne są wiarygodnym prognostykiem dobrych rezultatów w przyszłości. Trzeba również pamiętać, że wszędzie tam, gdzie istnieje potencjał zysku, pojawia się też możliwość straty. Osoby, które nie mogą zaakceptować niniejszych warunków, nie powinny korzystać z naszej witryny. Firma Mercer zastrzega sobie prawo do zawieszenia lub wycofania dostępu do dowolnej strony znajdującej się na niniejszej witrynie w dowolnym momencie i bez powiadomienia. Firma Mercer nie ponosi odpowiedzialności za brak dostępu do którejkolwiek ze stron bez względu na czas i okres trwania takiej niedostępności.
