Otwieramy nowy rozdział

Dowiedz się więcej

Rozwiązania inwestycyjne i OCIO dla firm ubezpieczeniowych

Oferujemy rozwiązania inwestycyjne dla firm ubezpieczeniowych różnej wielkości na całym świecie. Nasze badania, porady, narzędzia i możliwości wdrożeniowe mają na celu pomóc Ci przekształcić Twój program inwestycyjny w strategiczny wyróżnik. Skorzystaj z naszych badań, aby podejmować decyzje lub współpracować z nami w celu opracowania i realizacji strategii inwestycyjnej, w tym integracji alternatyw i zrównoważonych inwestycji.

Skuteczne zarządzanie portfelem dla firm ubezpieczeniowych

Zmienne stopy procentowe, zmienne składki za ryzyko i rosnąca inflacja to niektóre z problemów, które zwiększają złożoność portfeli inwestycyjnych. Dlatego wielu ubezpieczycieli szuka lepszych sposobów na optymalizację swoich inwestycji, zwiększenie dochodów, zwiększenie nadwyżki i prawidłowe dopasowanie ryzyka.

Wierzymy, że dzięki odpowiedniej wiedzy i strukturze, wydajnej działalności operacyjnej, efektywnej realizacji i niższym kosztom1 program inwestycyjny firmy ubezpieczeniowej może zwiększyć wartość przedsiębiorstwa i zapewnić przewagę konkurencyjną.

Nasza rola wykracza poza dążenie do po prostu pokonania punktu odniesienia, ale współpraca z naszymi klientami w celu dostosowania rozwiązań inwestycyjnych w celu uzyskania większej wartości z portfela inwestycyjnego poprzez pomysły inwestycyjne związane z ubezpieczeniem, ulepszoną implementację, wsparcie operacyjne i dostosowanie Twojego portfela do konkretnych wymagań geograficznych, regulacyjnych, agencji ratingowych, odpowiedzialności i płynności.

Pięć typowych wyzwań inwestycyjnych stojących przed ubezpieczycielami

Każda firma ubezpieczeniowa i strategia inwestycyjna są unikalne, jednak według naszego doświadczenia istnieje pięć typowych wyzwań. Możemy pomóc Ci sprostać tym wyzwaniom, wykorzystując naszą głęboką wiedzę specjalistyczną we wszystkich klasach aktywów, naszą globalną skalę, obszerne badania menedżerskie i dedykowany zespół ekspertów ubezpieczeniowych.

Przepisy krajowe i międzynarodowe są złożone i utrudniają tworzenie zgodnych z przepisami portfeli inwestycyjnych, jednocześnie odpowiednio optymalizując ryzyko i zwrot z inwestycji. Jeśli prowadzisz działalność w wielu jurysdykcjach, jeszcze trudniej jest zrównoważyć różne wymagania w ramach centralnej strategii inwestycyjnej. Pracujemy we wszystkich głównych domach i mamy rozległe doświadczenie we współpracy z międzynarodowymi firmami ubezpieczeniowymi.

Cykle ekonomiczne stają się coraz krótsze i bardziej ekstremalne, a inflacja jest obecnie głównym problemem dla ubezpieczycieli. Ubezpieczyciele muszą pozycjonować swoje portfele inwestycyjne pod kątem szeregu wyników w zmiennym otoczeniu rynkowym. Uważamy, że dywersyfikacja klas aktywów jest ważna i wymaga szerokiego pokrycia zarządzających i klas aktywów, które mogą generować stopy zwrotu skorygowane o ryzyko w całym cyklu rynkowym.

Zrównoważone inwestycje i ESG to zbiór problemów, które coraz częściej napędzają organy regulacyjne i agencje ratingowe na całym świecie. W dzisiejszym środowisku kluczowa jest odpowiednia integracja tych środków i potrzeba opracowania solidnych raportów dla interesariuszy wewnętrznych i zewnętrznych. Nasz dedykowany zespół ds. zrównoważonych inwestycji pomoże Ci sprostać tym wyzwaniom.

Inwestycje alternatywne stwarzają potencjalną możliwość ochrony przed zmiennością akcji, zabezpieczenia przed inflacją i poszukiwania lepszych stóp zwrotu poprzez niepłynność. Inwestowanie w alternatywy i rynki prywatne wymaga dogłębnej wiedzy, badań, silnych relacji z kierownikami i dostępu do możliwości. Nasi specjaliści ds. rynku prywatnego mogą pomóc Ci zwiększyć ekspozycję na te klasy aktywów.

W miarę jak portfele inwestycji ubezpieczeniowych stają się coraz bardziej złożone, zwiększa się presja na zasoby wewnętrzne. Znalezienie odpowiednich partnerów i rozwiązań w celu wykorzystania wewnętrznych możliwości przy jednoczesnym zachowaniu strategicznej kontroli kluczowych decyzji wymaga indywidualnego podejścia dla każdego klienta. Wykorzystanie naszego szerokiego zakresu zasobów i skali może pomóc skoncentrować zespół na najważniejszych rzeczach.

Włączenie zrównoważonego rozwoju do portfeli ubezpieczycieli

Branża ubezpieczeniowa podejmuje działania w zakresie kwestii środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego (ESG) poprzez przedsięwzięcia, takie jak prace Programu Ochrony Środowiska ONZ nad Zasadami Zrównoważonego Ubezpieczenia. Interesariusze wewnętrzni i zewnętrzni zwiększają kontrolę kwestii ESG.

Niezależnie od tego, czy koncentrujesz się na zarządzaniu ryzykiem, zgodności z przepisami, czy identyfikowaniu potencjalnych możliwości inwestycyjnych, musisz wziąć pod uwagę kwestie zrównoważonego rozwoju. Na przykład zmiany klimatyczne stwarzają znaczne ryzyko dla właścicieli aktywów różnej wielkości na całym świecie. Zapewniamy szereg narzędzi, które mogą pomóc w zrozumieniu potencjalnych skutków, porównaniu z innymi firmami i wdrożeniu zmian.

Chociaż ten problem jest złożony i trudny, istnieją znaczące możliwości wzrostu i dochodów w zrównoważonych inwestycjach. Współpracowaliśmy z dużymi ubezpieczycielami, aby stworzyć kompletne, zrównoważone rozwiązanie, które łączy cele poszukiwania zwrotów finansowych z uznaniem ryzyka w zmieniającej się gospodarce. Niektóre ze strategii inwestycyjnych obejmują: ułatwianie infrastruktury zasilania odnawialnego i energooszczędnych budynków, finansowanie innowacyjnych ekologicznych technologii oraz rozwiązywanie kluczowych problemów społecznych, takich jak nierówności. Oferujemy różnorodne zrównoważone rozwiązania inwestycyjne dla ubezpieczycieli.

Pozyskiwanie nowych pomysłów i innowacji poprzez alternatywne klasy aktywów

Jeśli szukasz większej dywersyfikacji i wyższych zwrotów, klasy aktywów na rynku prywatnym, takie jak infrastruktura, nieruchomości i dług prywatny, mogą odgrywać większą rolę w Twoim portfelu. Zadłużenie prywatne staje się coraz bardziej podstawową alokacją dla ubezpieczycieli, wspieraną przez klasy aktywów, takie jak średnie pożyczki rynkowe, kredyty ustrukturyzowane i finanse specjalistyczne.

Zrozumienie tych klas aktywów i sposobu, w jaki mogą one zaspokoić Twoje potrzeby, wymaga specjalistycznej wiedzy, możliwości wyboru kierownika, dostępu i skali, aby były skuteczne. W przypadku mniejszych ubezpieczycieli możliwość łączenia aktywów z innymi inwestorami instytucjonalnymi za pomocą naszych rozwiązań inwestycyjnych może otworzyć nowe rynki inwestycyjne w przystępnej cenie. Nasi specjaliści na całym świecie pozyskują i wdrażają alternatywne rozwiązania inwestycyjne dla naszych klientów.

Skontaktuj się ze specjalistą

Często zadawane pytania dotyczące zarządzania portfelem firm ubezpieczeniowych

Każdy program inwestycyjny ma swój własny unikalny zestaw celów i często wymaga wewnętrznych i zewnętrznych zasobów do zarządzania nim. Dostosowujemy nasze usługi do Twoich wymagań, tworząc indywidualne podejście, które będzie dla Ciebie odpowiednie, niezależnie od wielkości Twojego zespołu. W zależności od potrzeb możesz wybrać jedną z poniższych opcji lub kombinację:

  • Cyfrowe: Zrób to samodzielnie, korzystając z naszej cyfrowej platformy badawczej dla menedżerów, MercerInsight®.
  • Doradztwo: Uzyskaj pomoc dzięki naszym kompleksowym usługom doradztwa inwestycyjnego.
  • Delegowane: Niech wdrożymy strategię inwestycyjną i będziemy zarządzać nią.

Kiedy angażujesz nas, działamy jako rozszerzenie Twojego zespołu. Możemy poprowadzić Cię przez strategię i alokację, pomóc Ci w pozyskiwaniu nowych pomysłów i innowacji na rynkach alternatywnych oraz pomóc Ci zintegrować ESG, różnorodność, równość i integrację (DEI) oraz wpływać na kwestie inwestycyjne, aby celować w sposób zrównoważony. Możemy również zarządzać wdrożeniem w zależności od pożądanego kierunku. Zawsze będziesz mieć kontrolę nad kluczowymi decyzjami.

Korzystamy z platformy otwartej architektury, która nie jest powiązana z żadnymi menedżerami aktywów, dając nam prawdziwie niezależną perspektywę. Umożliwia to dostosowanie rozwiązań do konkretnych wymagań dotyczących zwrotów, zobowiązań lub płynności. Platforma pomaga również w realizacji strategii za pośrednictwem zespołu wewnętrznego, menedżerów zewnętrznych lub połączenia obu tych elementów.

Alternatywne klasy aktywów, w tym rynki prywatne, mogą oferować ubezpieczycielom wiele korzyści — zwroty mniej skorelowane z rynkami publicznymi, ważne źródła dywersyfikacji oraz sposoby inwestowania i wspierania rzeczywistej gospodarki. Dostęp do tych strategii i ich utrzymanie nie jest jednak proste. Pochodzenie, analiza due diligence, praca prawna i budowanie relacji są bardzo złożone i kosztowne — wszystko to przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji.

Pomożemy Ci sprostać tym wyzwaniom w sposób, który odpowiada Twojej strategii i wymaganiom.

  • Wskazówka: Ty kontrolujesz swoją strategię inwestycyjną i wdrożenie, a my zapewniamy wsparcie w zakresie badań, działalności operacyjnej, prawa i analizy due diligence.
  • Ukierunkowane wdrożenie: Takie podejście pozwala na kontrolowanie decyzji inwestycyjnych i wyboru kierowników, wdrażanie i wdrażanie strategii za pośrednictwem naszej platformy.
  • Delegowane wdrożenie: Nasi specjaliści współpracują z Tobą, aby stworzyć strategię i podejście inwestycyjne dostosowane do Twoich potrzeb, wdrażane za pośrednictwem naszej platformy z wykorzystaniem segregowanych mandatów lub funduszy zbiorczych.

Nasi specjaliści ds. inwestycji na całym świecie przywiązują dużą wagę do integracji kwestii zrównoważonego rozwoju inwestycji przy definiowaniu strategii, monitorowaniu i wyborze kierowników oraz wdrażaniu wybranych strategii.

Od ponad dekady jesteśmy liderem w zakresie zrównoważonych strategii inwestycyjnych. Nasz duży zespół specjalistów na całym świecie może doradzić Ci we wszystkich aspektach inwestowania w ESG, inwestowania w DEI oraz inwestowania w wpływna środowisko. Naszym celem jest pomoc w stworzeniu kompletnej strategii i portfolio, zaprojektowanego w celu ochrony Twojej firmy przed ryzykiem i wykorzystania długoterminowych możliwości. Naszym celem jest również ochrona reputacji Twojej firmy.

Dokładamy wszelkich starań, aby skupić się na zrównoważonym rozwoju w ramach naszych prac doradczych i wdrożeniowych. W tym celu jesteśmy sygnatariuszem Zasad Odpowiedzialnych Inwestycji Organizacji Narodów Zjednoczonych oraz naszych przekonań ESG i Polityki Zrównoważonych Inwestycji, które są dostępne dobrowolnie, aby pomóc Ci zrozumieć, jak działamy w tej dziedzinie.

Opublikowaliśmy również szczegółowe badania modelujące drogę do gospodarki zerowej netto i jej wpływ na portfele inwestorów.

Jak pomogliśmy dużemu ubezpieczycielowi dostosować jego model operacyjny portfolio

Problem:

Globalny ubezpieczyciel morski musiał dostosować się do nowego modelu operacyjnego. Proces ten podkreślił ograniczone zasoby wewnętrzne firmy oraz niemożność realizacji i sprawnego dostosowania strategii inwestycyjnej.

Zespół wewnętrzny chciał zachować kontrolę nad wyborem kierowników, ale także zbadać nowe możliwości inwestycyjne, które pozwolą uzyskać rentowność, w tym wejść na rynki prywatne.

Rozwiązanie:

Rozpoczęliśmy współpracę z ubezpieczycielem w charakterze doradczym, zanim przeszliśmy do wdrożonej relacji konsultingowej i uznaniowej delegowanej alokacji aktywów. Ubezpieczyciel był w stanie zatrzymać istniejących menedżerów funduszy, jednocześnie rozszerzając i dywersyfikując się z menedżerami, którym pomagaliśmy.

Wprowadziliśmy szczegółowe dane i analizę ryzyka, które umożliwiły ubezpieczycielowi poprawę jego struktury zarządzania. Pomogło to również w uproszczeniu i usprawnieniu modelu operacyjnego firmy w wielu jednostkach grupy i zmniejszeniu kosztów.

Rozwiązania inwestycyjne na miarę Twoich potrzeb

Wykorzystaj naszą szerokość i głębię

17,5 t USD

17,5 biliona USD w globalnych aktywach objętych doradztwem1

613 mld USD

613 mld USD w zarządzanych aktywach globalnych2

11K tys.+

Ponad 11 000 strategii inwestycyjnych3

1 30 czerwca 2024 r .Zgłoszone tutaj dane dotyczące aktywów objętych doradztwem (Dane AUA) obejmują zagregowane aktywa objęte doradztwem dla Mercer Investments LLC [i jej spółek stowarzyszonych na całym świecie (Mercer)]. Dane AUA pochodzą z różnych źródeł, w tym m.in. od zewnętrznych depozytariuszy lub menedżerów inwestycyjnych, dokumentacji regulacyjnej i danych zgłaszanych przez klientów. Firma Mercer nie weryfikowała niezależnie danych pochodzących od osób trzecich w procesie opracowywania Danych AUA. Jeśli są dostępne, dane AUA są dostarczane według wskazanej daty (Data raportu). W zakresie, w jakim informacje nie były dostępne na dzień Daty Zgłoszeń; informacje od daty najbliższej w czasie do Daty Zgłoszeń, która może być datą mniej lub bardziej aktualną w czasie niż Data Zgłoszeń, zostały uwzględnione w Danych AUA. Dane AUA obejmują aktywa klientów, którzy zaangażowali firmę Mercer do bieżącego doradztwa. Global AUA obejmuje klientów, którzy zaangażowali firmę Mercer do świadczenia usług opartych na projektach w dowolnym momencie w ciągu 12-miesięcznego okresu kończącego się Dniem Sprawozdawczości, a także aktywa klientów, którzy subskrybują bazę danych Mercer Manager Research dostarczoną za pośrednictwem platformy MercerInsight® na dzień Daty Sprawozdawczości.

2 31 marca 2025 r. Zgłoszone tutaj dane dotyczące aktywów podlegających zarządzaniu (dane AUM) obejmują zagregowane aktywa, dla których Mercer Investments LLC [i jej globalne podmioty stowarzyszone] zapewniają uznaniowe usługi zarządzania inwestycjami we wskazanych terminach. W odniesieniu do niektórych funduszy prywatnych opartych na zobowiązaniach zarządzanych przez Mercer Investments LLC lub jej globalne podmioty stowarzyszone, dane AUM obejmują zaangażowany, ale nieuznany kapitał, który może również znaleźć odzwierciedlenie w aktywach klientów zarządzanych w inny sposób przez Mercer Investments LLC lub jej globalne podmioty stowarzyszone. Zgłoszone tutaj dane AUM mogą różnić się od aktywów regulacyjnych podlegających zarządzaniu zgłoszonych w formularzu ADV dla Mercer Investments. W przypadku zarządzanych aktywów regulacyjnych należy zapoznać się z formularzem ADV dla Mercer Investments, który jest dostępny na żądanie, kontaktując się z działem ds. zgodności z przepisami Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 30 września 2024 r.

Powiązane informacje

    Skontaktuj się z naszym zespołem ds. inwestycji w ubezpieczenia

    Nasi specjaliści są gotowi pomóc Ci w zarządzaniu portfelem inwestycyjnym, jego rozszerzaniu, ulepszaniu lub dostosowywaniu.

    Zobacz nasze ważne informacje

    1. Opłaty i oszczędności nie są gwarantowane
    2. Mercer nie może zagwarantować dostępu do możliwości. Dostęp do danych zależy od decyzji menedżera ds. inwestycji.
    3. Mercer nie udziela porad prawnych. Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji o konsekwencjach prawnych należy skontaktować się z prawnikiem.