Rok 2023 był fantastycznym rokiem dla większości funduszy oferowanych w planach emerytalnych. Wysokie wzrosty odnotowały jednocześnie dwie podstawowe klasy aktywów: akcje oraz obligacje. Indeks warszawskiej giełdy WIG wzrósł aż o 37%! Natomiast fundusze skoncentrowane w inwestycjach w polskie obligacje skarbowe osiągnęły najlepsze wyniki w swojej historii. Uważamy, że pracodawcy powinni wykorzystać tę sposobność do przyjrzenia się swoim planom czy nie odstają od bieżącej praktyki rynkowej oraz do efektywnej komunikacji z pracownikami przynajmniej z kilku względów:

• Po pierwsze, pamiętajmy, że prowadzony przez firmę plan emerytalny, to realne oszczędności naszych pracowników. Jest to fakt, o którym często zapominają sami pracownicy. W ostatnim roku te oszczędności wzrosły nierzadko o nawet o kilkadziesiąt procent. Warto wykorzystać tę informacje do podkreślenia jak wartościowy jest to benefit, do zwiększenia partycypacji w planie, do ugruntowania wiedzy o prowadzonym przez nas planie emerytalnym czy w końcu do zwiększenia wiedzy naszych pracowników na temat finansów i inwestycji.
• Po drugie, wyniki inwestycyjne funduszy zarządzanych przez zarządzających planami emerytalnymi różnią się między sobą. Czasami różnią się bardzo istotnie. Warto sprawdzić, czy nasz zarządzający w różnych okresach radzi sobie lepiej czy gorzej niż bezpośrednia konkurencja.
• Po trzecie, różnią się pomiędzy sobą również same plany emerytalne. Ostatnie kilka lat to przede wszystkim mocny spadek opłat w planach emerytalnych, ale także ulepszenie oferty produktowej. Czy nasz zarządzający nadąża za tymi zmianami?

Powyższym zagadnieniom poświęcimy nasz kolejny webinar, który odbędzie się 10 kwietnia o godz. 11:00.

Serdecznie zapraszamy!

W przypadku pytań zapraszamy do bezpośredniego kontaktu:

Patrycja Kasprzycka