Single Family Offices: Vijfstappengids voor het navigeren door een complexe geopolitieke wereld 

Nationale veiligheid wordt steeds belangrijker dan economische efficiëntie. Toeleveringsketens veranderen door geopolitieke ontwikkelingen, en schokken door conflicten of handelsproblemen kunnen plotseling optreden.. Voor single family offices, die hun vermogen willen behouden en laten groeien over generaties, vraagt deze situatie om duidelijke keuzes en discipline. 

Hier zijn vijf stappen die family offices kunnen nemen om zich goed voor te bereiden.

1. Behoud je investeringen en weersta de verleiding om op korte termijn te handelen
Markten reageren meestal snel op geopolitieke gebeurtenissen. Gemiddeld duurt een daling rond zo’n crisis maar 18 handelsdagen, en het herstel volgt vaak binnen een maand. Beleggers die proberen snel te verkopen of kopen, lopen vaak verlies of missen het herstel. Over twintig jaar halveert het rendement als je de tien beste handelsdagen mist. Families met een lange beleggingshorizon doen er goed aan om rustig te blijven en niet te handelen op basis van nieuws.

2. Maak uw portefeuille veerkrachtig vanaf het begin
Veerkracht moet vanaf het begin worden ingebouwd, niet later worden toegevoegd. Verwachtingen over de markt moeten regelmatig worden bijgesteld, zodat ze passen bij de veranderende situatie. Door verschillende scenario’s te testen, zoals stagflatie, handelsoorlogen of conflicten, ziet u waar u kwetsbaar bent. Onze perpetual portfolio is hiervoor gemaakt: die combineert beleggingen die rendement zoeken met bescherming, zodat families schokken kunnen opvangen en toch hun doelen halen..

3. Gebruik private markten om in te spelen op veranderingen
Private markten profiteren van veranderingen in wereldhandel en veiligheid. Beleggers in infrastructuur en private equity kunnen investeren in havens, logistieke centra en technologieën die belangrijk zijn voor nationale veiligheid. Family offices zijn hier geschikt voor, omdat ze lang kunnen beleggen en minder snel hun geld nodig hebben. Private beleggingen zorgen niet alleen voor groei, maar ook voor kansen die ontstaan door geopolitieke veranderingen.

4. Verspreid uw beleggingen wereldwijd en zorg voor voldoende liquiditeit
Wereldwijde spreiding blijft belangrijk, maar de manier waarop verandert. In een verdeelde wereld verschillen de rendementen tussen regio’s en sectoren meer. Een goede spreiding voorkomt dat u belangrijke kansen mist. Actief beheer kan helpen om te investeren in regio’s of sectoren die profiteren van nieuwe handelslijnen. Daarnaast is het belangrijk om genoeg liquide middelen te hebben, zoals cash of veilige beleggingen, om aan verplichtingen te voldoen, ook in moeilijke tijden. Deze buffer zorgt ervoor dat de rest van uw portefeuille kan blijven beleggen en flexibel kan reageren.

5. Zorg dat u ook operationeel veerkrachtig bent
Geopolitieke risico’s gaan niet alleen over de waarde van uw beleggingen. Cybersecurity, waar u uw geld bewaart en in welk land uw beleggingen staan, zijn ook belangrijk. Buitenlandse beleggingen kunnen te maken krijgen met sancties, verboden of zelfs onteigening. Buitenlandse beleggingen kunnen te maken krijgen met sancties, verboden of zelfs onteigening. Family offices met beleggingen over de hele wereld moeten daarom net zo streng zijn in het controleren van deze operationele risico’s als bij het kiezen van beleggingen. Het beschermen van data, controleren van managers en beoordelen van landenrisico’s hoort erbij.

Voor single family offices helpen deze stappen niet alleen om het vermogen te beschermen, maar ook om te profiteren van nieuwe kansen die ontstaan door geopolitieke veranderingen. Crises zorgen soms voor korte schommelingen, maar markten herstellen meestal sneller dan mensen denken. Families die zich houden aan discipline, spreiding en veerkracht, behouden en laten hun vermogen groeien over generaties in een wereld die verandert.