Beleggingsoplossingen en OCIO voor verzekerings- maatschappijen
Effectief portefeuille management voor verzekeringsmaatschappijen
Factoren als wisselende rentetarieven, volatiele risicopremies en stijgende inflatie vergroten de complexiteit van beleggingsportefeuilles van verzekeraars. Daarom zijn veel verzekeraars op zoek naar betere manieren om hun beleggingen te optimaliseren, inkomsten te verhogen, overschotten te laten groeien en risico's goed af te stemmen.
Wij geloven dat met de juiste expertise en structuur, efficiënte operaties, effectieve uitvoering en lagere kosten1., kan het investeringsprogramma van een verzekeringsmaatschappij de bedrijfswaarde verhogen en een concurrentievoordeel bieden.
Vijf veelvoorkomende beleggingsuitdagingen waarmee verzekeraars worden geconfronteerd
Duurzaamheid opnemen in verzekeraarsportefeuilles
De verzekeringsindustrie onderneemt actie op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG) via ondernemingen zoals het werk van het VN-milieuprogramma over principes voor duurzame verzekeringen. Interne en externe belanghebbenden verhogen hun controle op ESG-kwesties.
Of u zich nu richt op risicobeheer, naleving van regelgeving of het identificeren van potentiële beleggingsmogelijkheden, u moet rekening houden met duurzaamheidskwesties. Zo vormt klimaatverandering een aanzienlijk risico voor eigenaren van activa van elke omvang over de hele wereld. Wij hebben de tools om mogelijke gevolgen te begrijpen, te benchmarken ten opzichte van vergelijkbare organisaties en veranderingen te implementeren.
Vind nieuwe ideeën en doe aan innovatie met alternatieve beleggingscategorieën
Als u op zoek bent naar meer diversificatie en hogere rendementen, zijn beleggingscategorieën in private markets als infrastructuur, vastgoed en private debt, een mogelijkheid voor uw portefeuille. Private debt wordt een kerninvestering voor verzekeraars, ondersteund door beleggingscategorieën zoals middle market lending, structured credit and specialty finance.
Om te begrijpen hoe deze vermogenscategorieën in elkaar zitten en wat ze voor u kunnen betekenen zijn gespecialiseerde kennis, manager-selectiecapaciteit, toegang en schaalgrootte vereist. Kleinere verzekeraars kunnen activa bundelen met andere institutionele beleggers via onze investment solutions en zo op een betaalbare manier nieuwe beleggingsmarkten betreden. Onze specialisten zoeken en implementeren wereldwijdalternatieve beleggingsoplossingen voor onze klanten.
Veelgestelde vragen over portefeuillemanagement voor verzekeringsmaatschappijen
Elk beleggingsprogramma heeft unieke doelstellingen waarbij interne en externe resources nodig zijn voor het beheer. Het platform past de diensten aan je behoeften aan en creëert een aangepaste aanpak die voor jou werkt, ongeacht de omvang van je team. Afhankelijk van uw behoeften kunt u een of een combinatie van het volgende kiezen:
- Digitaal: Doe het zelf door toegang te krijgen tot ons digitale platform voor manageronderzoek, MercerInsight ®.
- Advies: Krijg hulp met onze uitgebreide beleggingsadviesdiensten.
- Delegated: Laat ons uw beleggingsstrategie implementeren en beheren.
Wanneer u ons erbij betrekt, werken wij als een verlengstuk van uw team. We kunnen u begeleiden bij uw strategie en toewijzing, u helpen nieuwe ideeën en innovatie te vinden via alternatieve markten en u helpen ESG, diversiteit, gelijkheid en inclusie (DEI) te integreren en beleggingsoverwegingen te beïnvloeden om u duurzaam te richten. Ook kunnen wij de implementatie voor u aansturen, op basis van uw gewenste richting. U behoudt altijd de controle over belangrijke beslissingen.
We maken gebruik van een open architectuurplatform, dat niet is verbonden met maar één vermogensbeheerder, waardoor we een echt onafhankelijk perspectief hebben. Hiermee kunt u oplossingen aanpassen aan uw specifieke vereisten met betrekking tot rendement, passiva of liquiditeit. Het platform helpt u ook bij het uitvoeren van uw strategie, via uw interne team, externe beheerders of een combinatie van beide.
Alternatieve beleggingscategorieën, waaronder private markets, kunnen verzekeraars voordelen bieden - rendementen die minder gecorreleerd zijn met publieke markten, meer diversificatie en manieren om in de reële economie te beleggen en deze te ondersteunen. De toegang tot en het onderhoud van deze strategieën is echter niet eenvoudig. Er zijn lagen van complexiteit en kosten door het ontstaan, due diligence, juridisch werk en het opbouwen van relaties - allemaal voordat er een investering is gedaan.
Wij kunnen u helpen bij het omgaan met deze uitdagingen op een manier die past bij uw strategie en vereisten.
- Advies: U behoudt de controle over uw beleggingsstrategie en -implementatie, terwijl wij onderzoeks-, operationele, juridische en due diligence-ondersteuning bieden.
- Gerichte implementatie: Met deze aanpak behoudt u de controle over investeringsbeslissingen en de selectie van managers, het implementeren en implementeren van strategieën via ons platform.
- Gedelegeerde implementatie: Onze specialisten werken met u aan een op maat gemaakte beleggingsstrategie en -benadering, geïmplementeerd via ons platform met behulp van gescheiden mandaten of gepoolde fondsen.
Onze wereldwijde beleggingsspecialisten integreren duurzame beleggingsoverwegingen bij het definiëren van strategieën, het monitoren en selecteren van managers en het implementeren van de geselecteerde strategieën.
We zijn al meer dan tien jaar een voorloper in duurzame beleggingsstrategieën. Ons grote team van specialisten over de hele wereld kan u adviseren over alle aspecten van ESG-beleggen, DEI-beleggen en impactbeleggen. Ons doel is om u te helpen een complete strategie en portefeuille samen te stellen die is ontworpen om uw bedrijf te beschermen tegen risico's en kansen op lange termijn te benutten. We streven er ook naar om de reputatie van uw bedrijf te helpen beschermen.
We zetten ons in om een focus op duurzaamheid te verankeren in ons advies- en implementatiewerk. Daarom zijn we ondertekenaar van de Principles for Responsible Investment van de Verenigde Naties en ons ESG-overtuigingen- en duurzaam beleggingsbeleid, die beide vrij beschikbaar zijn om u te helpen begrijpen hoe we op dit gebied werken.
We hebben ook gedetailleerd onderzoek gepubliceerd waarin we de weg naar een economie van netto nul en de gevolgen daarvan voor de portefeuilles van beleggers vormgeven.
Hoe we een grote verzekeraar hebben geholpen bij het aanpassen van het bedrijfsmodel van zijn portefeuille
Het probleem:
Een wereldwijde zeeverzekeraar moest zich aanpassen aan een nieuw operationeel model. Het proces benadrukte de beperkte interne middelen van het bedrijf en het onvermogen om zijn beleggingsstrategie uit te voeren en nagenoeg aan te passen.
Het interne team wilde de controle over de selectie van managers behouden, maar ook nieuwe beleggingsmogelijkheden verkennen die rendement opleveren, waaronder het overstappen naar particuliere markten.
De oplossing:
We begonnen met de verzekeraar te werken in de hoedanigheid van consultant voordat we overgingen naar een geïmplementeerde consultancy- en discretionaire gedelegeerde activatoewijzingsrelatie. De verzekeraar kon zijn bestaande fondsbeheerders behouden terwijl hij uitbreidde en diversifieerde met managers die we hielpen vinden.
We introduceerden gedetailleerde gegevens en risicoanalyses, waardoor de verzekeraar zijn bestuursstructuur kon verbeteren. Dit hielp ook om het businessmodel te vereenvoudigen en stroomlijnen in meerdere groepsentiteiten en de kosten te verlagen.
Investment solutions die aan uw behoeften voldoen
-
Implementatie en OCIO
Wij helpen bij het bepalen, ontwikkelen en implementeren van uw beleggingsstrategie en kijken daarbij naar governance, risico, duurzaamheid en diversificatie. Wij stemmen onze diensten af op uw behoeften en helpen u uw beleggingsdoelen te bereiken. -
Duurzame beleggingen
Wij helpen u een duurzame beleggingsstrategie op te stellen waarin environment, social en governance (ESG) en diversiteit, gelijkheid en inclusie (DEI) zijn geïntegreerd. En streven naar een optimale mix tussen positieve verandering en gunstige rendementen. -
Alternatieve beleggingen
Door gebruik te maken van onze bestaande relaties met honderden vermogensbeheerders over de hele wereld, kunnen wij u helpen bij het identificeren en vinden van nieuwe beleggingsstrategieën, kansen, ideeën en innovaties in particuliere markten en hedgefondsen. -
Strategisch onderzoek
Word nu lid van de MercerInsight® Gemeenschap om toegang te krijgen tot strategisch onderzoek van honderden opinieleiders over de hele wereld, waaronder Mercer en externe uitgevers. Het is gratis en gemakkelijk om lid te worden. -
Asset manager research
Door u te abonneren op MercerInsight®, een alliantie met eVestment, kunt u toegang krijgen tot gegevens, analyses en ons toekomstgerichte onderzoek naar vermogensbeheerders en duizenden beleggingsstrategieën in zowel publieke als private markten. -
Beleggingsrisico managen
Ons Mercer Sentinel-team helpt u bij due diligence-onderzoek en het beperken van operationele risico's in uw portefeuilles en strategieën. Wij beoordelen vermogensbeheerders, custodians en andere dienstverleners om u te helpen uw governancedoelstellingen te realiseren.
Benut onze kennis en expertise
$ 17,5 biljoen aan wereldwijde activa onder advies1.
USD 617 miljard aan wereldwijde activa onder beheer2
Meer dan 11.000 beleggingsstrategieën beoordeeld3
1. 30 juni 2024. De hier gerapporteerde activa onder adviesgegevens (AUA-gegevens) omvatten geaggregeerde activa onder advies voor Mercer Investments LLC [en haar gelieerde bedrijven wereldwijd (Mercer)]. De AUA-gegevens zijn afgeleid van verschillende bronnen, waaronder, maar niet beperkt tot, externe bewaarders of beleggingsmanagers, wettelijke deponeringen en zelfgerapporteerde gegevens van klanten. Mercer heeft de gegevens afkomstig van derden niet onafhankelijk geverifieerd bij het samenstellen van de AUA-gegevens. Indien beschikbaar worden de AUA-gegevens verstrekt vanaf de aangegeven datum (de rapportagedatum). Voor zover informatie niet beschikbaar was op de rapportagedatum, werd informatie van een datum die het dichtst bij de rapportagedatum ligt, die van een datum kan zijn die meer of minder recent in de tijd is dan de rapportagedatum, opgenomen in de AUA-gegevens. De AUA-gegevens omvatten activa van klanten die Mercer hebben ingeschakeld om doorlopend advies te geven. Global AUA omvat klanten die Mercer hebben ingeschakeld om op elk moment projectgebaseerde diensten te leveren binnen de periode van 12 maanden die eindigt op de rapportagedatum, evenals activa van klanten die zich abonneren op de Manager Research-database van Mercer die vanaf de rapportagedatum via het MercerInsight®-platform wordt geleverd.
2 31 december 2024. De hier gerapporteerde activa onder beheergegevens (de AUM-gegevens) omvatten geaggregeerde activa waarvoor Mercer Investments LLC [en haar wereldwijde gelieerde ondernemingen] discretionaire beleggingsbeheerdiensten verlenen op de aangegeven datums. Met betrekking tot bepaalde op toezeggingen gebaseerde particuliere fondsen die worden beheerd door Mercer Investments LLC of haar wereldwijde gelieerde ondernemingen, omvatten de AUM-gegevens vastgelegd maar niet-genoemd kapitaal, dat ook kan worden weerspiegeld in activa van klanten die anderszins worden beheerd door Mercer Investments LLC of haar wereldwijde gelieerde ondernemingen. De hier gerapporteerde AUM-gegevens kunnen verschillen van de wettelijke activa onder beheer die worden gerapporteerd in het formulier ADV voor Mercer Investments. Voor regelgevende activa onder beheer, zie het formulier ADV voor Mercer Investments dat op verzoek beschikbaar is door contact op te nemen met de afdeling Compliance, Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.
3 30 september 2024
Hier vindt u alles: MercerInsight® Community
Ontmoet een deel van het team
Neem contact op met ons verzekerings- beleggingsteam
Bekijk onze Belangrijke kennisgevingen
- Kosten en besparingen zijn niet gegarandeerd
- Mercer kan de toegang tot kansen niet garanderen. De toegang is naar eigen goeddunken van de investment manager.
- Mercer geeft geen juridisch advies. U moet contact opnemen met uw jurist voor u beslissingen met juridische gevolgen neemt.”
Lees en accepteer de onderstaande voorwaarden en juridische kennisgevingen voordat u deze pagina opent.
U staat op het punt een website te bezoeken die bedoeld is voor, institutionele beleggers en de informatie in dit document is niet bedoeld voor beleggers die geen gekwalificeerde kopers zijn zoals gedefinieerd in de Amerikaanse Investment Company Act van 1940. Informatie over strategieën van Mercer wordt uitsluitend verstrekt voor informatieve doeleinden en vormt geen aanbod tot en mag niet worden opgevat als een aanbod tot verkoop of een uitnodiging of verzoek tot het kopen van effecten, of een aanbod, uitnodiging of verzoek met betrekking tot specifieke producten of de beleggingsbeheerdiensten van Mercer, of een aanbod of uitnodiging om een portfoliobeheermandaat met Mercer aan te gaan.
Mercer doet geen uitspraken en er mag niet van worden uitgegaan dat de beleggingsprestaties uit het verleden een indicatie zijn van toekomstige resultaten. Bovendien is er, waar er winstpotentieel is, ook de mogelijkheid van verlies. Als iemand deze algemene voorwaarden niet kan accepteren, mag hij/zij niet verdergaan. Mercer behoudt zich het recht voor om de toegang tot de pagina(’s) op deze website zonder voorafgaande kennisgeving op enig moment op te schorten of in te trekken en aanvaardt geen aansprakelijkheid als deze pagina’s om welke reden dan ook op enig moment of gedurende welke periode dan ook niet beschikbaar zijn.