Beleggingsoplossingen en OCIO voor verzekerings- maatschappijen

Wij bieden beleggingsoplossingen voor verzekeringsmaatschappijen van elke omvang over de hele wereld. Onze onderzoeks-, advies-, tools- en implementatiemogelijkheden zijn ontworpen om u te helpen uw beleggingsprogramma om te zetten in een strategische onderscheidende factor. Neem geïnformeerde beslissingen met onze research of werk samen met ons aan de ontwikkeling en uitvoering van uw beleggingsstrategie, compleet met de integratie van alternatieve en duurzame beleggingen.

Effectief portefeuille management voor verzekeringsmaatschappijen

Factoren als wisselende rentetarieven, volatiele risicopremies en stijgende inflatie vergroten de complexiteit van beleggingsportefeuilles van verzekeraars. Daarom zijn veel verzekeraars op zoek naar betere manieren om hun beleggingen te optimaliseren, inkomsten te verhogen, overschotten te laten groeien en risico's goed af te stemmen.

Wij geloven dat met de juiste expertise en structuur, efficiënte operaties, effectieve uitvoering en lagere kosten1., kan het investeringsprogramma van een verzekeringsmaatschappij de bedrijfswaarde verhogen en een concurrentievoordeel bieden.

Onze rol gaat verder dan het simpelweg verslaan van een benchmark. Wij werken samen met onze klanten om beleggingsoplossingen aan te passen om meer waarde uit de beleggingsportefeuille te halen door middel van verzekeringsspecifieke beleggingsideeën, verbeterde implementatie, operationele ondersteuning en de afstemming van uw portefeuille op uw specifieke geografische, regelgevende, ratingbureau-, aansprakelijkheids- en liquiditeitsvereisten.

Vijf veelvoorkomende beleggingsuitdagingen waarmee verzekeraars worden geconfronteerd

Elke verzekeringsmaatschappij en beleggingsstrategie is uniek, maar in onze ervaring zijn er vijf veelvoorkomende uitdagingen. Wij kunnen u helpen deze uitdagingen aan te gaan door gebruik te maken van onze diepgaande expertise in alle beleggingscategorieën, onze wereldwijde schaal, uitgebreid manageronderzoek en een toegewijd team van verzekeringsadviseurs.

Door complexe nationale en internationale regelgeving kan het lastig zijn om beleggingsportefeuilles samen te stellen die compliant zijn maar ook risico en rendement optimaliseren. Als u in meerdere rechtsgebieden actief bent, is het nog uitdagender om de verschillende vereisten in evenwicht te brengen binnen een centrale beleggingsstrategie. We werken in alle grote regio's en hebben uitgebreide ervaring met multinationale verzekeringsmaatschappijen.

Economische cycli worden korter en extremer, waarbij inflatie voor verzekeraars nu een belangrijke zorg is. Verzekeraars moeten hun beleggingsportefeuilles positioneren voor een reeks resultaten in een volatiele marktomgeving. Wij vinden diversificatie van vermogenscategorieën belangrijk, met een breed scala aan managers en beleggingscategorieën die risico gecorrigeerde rendementen kunnen genereren gedurende de marktcyclus.

Duurzaam beleggen en ESG-factoren worden wereldwijd meer en meer aangestuurd door toezichthouders en ratingbureaus. De juiste integratie van deze maatregelen en de noodzaak om robuuste rapportage te ontwikkelen voor interne en externe belanghebbenden is cruciaal in deze omgeving. Ons gespecialiseerde duurzaam beleggen-team helpt u om deze uitdagingen voor te blijven.

Alternatieve beleggingenkunnen mogelijk bescherming bieden tegen de volatiliteit van aandelen, indekking tegen inflatie en betere rendementen nastreven door illiquiditeit. Beleggen in alternatives en private markets vraagt om deskundigheid, uitgebreide research, goede relaties met managers en toegang tot kansen. Onze private markets specialisten kunnen u helpen om deze beleggingscategorieën op te nemen.

Naarmate verzekeringsbeleggingsportefeuilles complexer worden, neemt de druk op de interne organisatie. Het vinden van de juiste partners en oplossingen om uw interne capaciteiten te benutten en tegelijkertijd de strategische controle over belangrijke beslissingen te behouden, vereist een aangepaste aanpak voor elke klant. Door gebruik te maken van onze uitgebreide middelen en omvang kan uw team zich richten op de zaken met de grootste impact.

Duurzaamheid opnemen in verzekeraarsportefeuilles

De verzekeringsindustrie onderneemt actie op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG) via ondernemingen zoals het werk van het VN-milieuprogramma over principes voor duurzame verzekeringen. Interne en externe belanghebbenden verhogen hun controle op ESG-kwesties.

Of u zich nu richt op risicobeheer, naleving van regelgeving of het identificeren van potentiële beleggingsmogelijkheden, u moet rekening houden met duurzaamheidskwesties. Zo vormt klimaatverandering een aanzienlijk risico voor eigenaren van activa van elke omvang over de hele wereld. Wij hebben de tools om mogelijke gevolgen te begrijpen, te benchmarken ten opzichte van vergelijkbare organisaties en veranderingen te implementeren.

Hoewel complex en uitdagend, zijn er aanzienlijke groei- en inkomenskansen in duurzame beleggingen. We hebben samengewerkt met grote verzekeraars om een complete, evenwichtige oplossing te bouwen, die de doelstellingen van het zoeken naar financieel rendement combineert met het erkennen van risico's in een overgangseconomie. Sommige van de investeringsstrategieën variëren van het faciliteren van infrastructuur voor hernieuwbare energie en energie-efficiënte gebouwen tot het financieren van innovatieve groene technologieën en het aanpakken van cruciale sociale kwesties zoals ongelijkheid. Voor verzekeraars bieden wij een reeksduurzame beleggingsoplossingen.

Vind nieuwe ideeën en doe aan innovatie met alternatieve beleggingscategorieën

Als u op zoek bent naar meer diversificatie en hogere rendementen, zijn beleggingscategorieën in private markets als infrastructuur, vastgoed en private debt, een mogelijkheid voor uw portefeuille. Private debt wordt een kerninvestering voor verzekeraars, ondersteund door beleggingscategorieën zoals middle market lending, structured credit and specialty finance.

Om te begrijpen hoe deze vermogenscategorieën in elkaar zitten en wat ze voor u kunnen betekenen zijn gespecialiseerde kennis, manager-selectiecapaciteit, toegang en schaalgrootte vereist. Kleinere verzekeraars kunnen activa bundelen met andere institutionele beleggers via onze investment solutions en zo op een betaalbare manier nieuwe beleggingsmarkten betreden. Onze specialisten zoeken en implementeren wereldwijdalternatieve beleggingsoplossingen voor onze klanten.

Veelgestelde vragen over portefeuillemanagement voor verzekeringsmaatschappijen

Elk beleggingsprogramma heeft unieke doelstellingen waarbij interne en externe resources nodig zijn voor het beheer. Het platform past de diensten aan je behoeften aan en creëert een aangepaste aanpak die voor jou werkt, ongeacht de omvang van je team. Afhankelijk van uw behoeften kunt u een of een combinatie van het volgende kiezen:

  • Digitaal: Doe het zelf door toegang te krijgen tot ons digitale platform voor manageronderzoek, MercerInsight ®.
  • Advies: Krijg hulp met onze uitgebreide beleggingsadviesdiensten.
  • Delegated: Laat ons uw beleggingsstrategie implementeren en beheren.

Wanneer u ons erbij betrekt, werken wij als een verlengstuk van uw team. We kunnen u begeleiden bij uw strategie en toewijzing, u helpen nieuwe ideeën en innovatie te vinden via alternatieve markten en u helpen ESG, diversiteit, gelijkheid en inclusie (DEI) te integreren en beleggingsoverwegingen te beïnvloeden om u duurzaam te richten. Ook kunnen wij de implementatie voor u aansturen, op basis van uw gewenste richting. U behoudt altijd de controle over belangrijke beslissingen.

We maken gebruik van een open architectuurplatform, dat niet is verbonden met maar één vermogensbeheerder, waardoor we een echt onafhankelijk perspectief hebben. Hiermee kunt u oplossingen aanpassen aan uw specifieke vereisten met betrekking tot rendement, passiva of liquiditeit. Het platform helpt u ook bij het uitvoeren van uw strategie, via uw interne team, externe beheerders of een combinatie van beide.

Alternatieve beleggingscategorieën, waaronder private markets, kunnen verzekeraars voordelen bieden - rendementen die minder gecorreleerd zijn met publieke markten, meer diversificatie en manieren om in de reële economie te beleggen en deze te ondersteunen. De toegang tot en het onderhoud van deze strategieën is echter niet eenvoudig. Er zijn lagen van complexiteit en kosten door het ontstaan, due diligence, juridisch werk en het opbouwen van relaties - allemaal voordat er een investering is gedaan.

Wij kunnen u helpen bij het omgaan met deze uitdagingen op een manier die past bij uw strategie en vereisten.

  • Advies: U behoudt de controle over uw beleggingsstrategie en -implementatie, terwijl wij onderzoeks-, operationele, juridische en due diligence-ondersteuning bieden.
  • Gerichte implementatie: Met deze aanpak behoudt u de controle over investeringsbeslissingen en de selectie van managers, het implementeren en implementeren van strategieën via ons platform.
  • Gedelegeerde implementatie: Onze specialisten werken met u aan een op maat gemaakte beleggingsstrategie en -benadering, geïmplementeerd via ons platform met behulp van gescheiden mandaten of gepoolde fondsen.

Onze wereldwijde beleggingsspecialisten integreren duurzame beleggingsoverwegingen bij het definiëren van strategieën, het monitoren en selecteren van managers en het implementeren van de geselecteerde strategieën.

We zijn al meer dan tien jaar een voorloper in duurzame beleggingsstrategieën. Ons grote team van specialisten over de hele wereld kan u adviseren over alle aspecten van ESG-beleggen, DEI-beleggen en impactbeleggen. Ons doel is om u te helpen een complete strategie en portefeuille samen te stellen die is ontworpen om uw bedrijf te beschermen tegen risico's en kansen op lange termijn te benutten. We streven er ook naar om de reputatie van uw bedrijf te helpen beschermen.

We zetten ons in om een focus op duurzaamheid te verankeren in ons advies- en implementatiewerk. Daarom zijn we ondertekenaar van de Principles for Responsible Investment van de Verenigde Naties en ons ESG-overtuigingen- en duurzaam beleggingsbeleid, die beide vrij beschikbaar zijn om u te helpen begrijpen hoe we op dit gebied werken.

We hebben ook gedetailleerd onderzoek gepubliceerd waarin we de weg naar een economie van netto nul en de gevolgen daarvan voor de portefeuilles van beleggers vormgeven.

Hoe we een grote verzekeraar hebben geholpen bij het aanpassen van het bedrijfsmodel van zijn portefeuille

Het probleem:

Een wereldwijde zeeverzekeraar moest zich aanpassen aan een nieuw operationeel model. Het proces benadrukte de beperkte interne middelen van het bedrijf en het onvermogen om zijn beleggingsstrategie uit te voeren en nagenoeg aan te passen.

Het interne team wilde de controle over de selectie van managers behouden, maar ook nieuwe beleggingsmogelijkheden verkennen die rendement opleveren, waaronder het overstappen naar particuliere markten.

De oplossing:

We begonnen met de verzekeraar te werken in de hoedanigheid van consultant voordat we overgingen naar een geïmplementeerde consultancy- en discretionaire gedelegeerde activatoewijzingsrelatie. De verzekeraar kon zijn bestaande fondsbeheerders behouden terwijl hij uitbreidde en diversifieerde met managers die we hielpen vinden.

We introduceerden gedetailleerde gegevens en risicoanalyses, waardoor de verzekeraar zijn bestuursstructuur kon verbeteren. Dit hielp ook om het businessmodel te vereenvoudigen en stroomlijnen in meerdere groepsentiteiten en de kosten te verlagen.

Investment solutions die aan uw behoeften voldoen

  • Implementatie en OCIO

    Wij helpen bij het bepalen, ontwikkelen en implementeren van uw beleggingsstrategie en kijken daarbij naar governance, risico, duurzaamheid en diversificatie. Wij stemmen onze diensten af op uw behoeften en helpen u uw beleggingsdoelen te bereiken.
  • Sustainable investments 

    Wij helpen u een duurzame beleggingsstrategie op te stellen waarin environmental, social en governance (ESG) en diversiteit, gelijkheid en inclusie (DEI) zijn geïntegreerd. En streven naar een optimale mix tussen positieve verandering en gunstige rendementen.
  • Alternatieve beleggingen

    Door gebruik te maken van onze bestaande relaties met honderden vermogensbeheerders over de hele wereld, kunnen wij u helpen bij het identificeren en vinden van nieuwe beleggingsstrategieën, kansen, ideeën en innovaties in particuliere markten en hedgefondsen. 
  • Strategisch onderzoek 

    Word vandaag nog lid van de MercerInsight ® Community om toegang te krijgen tot strategisch onderzoek van honderden opinieleiders over de hele wereld, waaronder Mercer en externe uitgevers. Het is gratis en gemakkelijk om lid te worden.
  • Asset manager research 

    Door u te abonneren op MercerInsight®, een alliantie met eVestment, krijgt u toegang tot data, analyses en ons toekomstgerichte onderzoek naar vermogensbeheerders en duizenden beleggingsstrategieën voor zowel de openbare als de particuliere markt. 
  • Beleggingsrisico managen

    Ons Mercer Sentinel-team helpt u bij due diligence-onderzoek en het beperken van operationele risico's in uw portefeuilles en strategieën. Wij beoordelen vermogensbeheerders, custodians en andere dienstverleners om u te helpen uw governancedoelstellingen te realiseren.

Benut kennis in de breedte en de diepte

$16,45T

USD $16,45 biljoen aan wereldwijde activa onder advies 1

$ 393 mld

USD 393 miljard aan wereldwijde activa onder beheer 2

12K+

Meer dan 12.400 beleggingsstrategieën beoordeeld als 3

7000+

Meer dan 7.000 vermogensbeheerders beoordeeld als 4

* 1 30 juni 2022,  2 31 december  2023,  3 30 juni 2022,  4 30 juni 2022

Hier vindt u alles: MercerInsight® Community

Vereenvoudig het zoeken. Ontvang strategisch onderzoek op maat van uw interesses van thought leaders in de beleggingssector, waaronder Mercer en honderden uitgevers van derden. Lidmaatschap kost niets en aanmelden kan binnen enkele seconden.
Sluit u aan bij de community


Gerelateerde inzichten


    Neem contact op met ons verzekerings- beleggingsteam

    Onze specialisten staan klaar om u te helpen bij het beheren, uitbreiden, verbeteren of verfijnen van uw beleggingsportefeuille.

    Bekijk onze Belangrijke kennisgevingen

    1. Kosten en besparingen zijn niet gegarandeerd
    2. Mercer kan de toegang tot kansen niet garanderen. De toegang is naar eigen goeddunken van de investment manager.
    3. Mercer geeft geen juridisch advies. U moet contact opnemen met uw jurist voor u beslissingen met juridische gevolgen neemt.”