Mercer wordt Marsh.

Meer informatie
Meer informatie

Beleggingsoplossingen en OCIO voor verzekerings- maatschappijen

Wij bieden beleggingsoplossingen voor verzekeringsmaatschappijen van elke omvang over de hele wereld. Onze onderzoeks-, advies-, tools- en implementatiemogelijkheden zijn ontworpen om u te helpen uw beleggingsprogramma om te zetten in een strategische onderscheidende factor. Neem geïnformeerde beslissingen met onze research of werk samen met ons aan de ontwikkeling en uitvoering van uw beleggingsstrategie, compleet met de integratie van alternatieve en duurzame beleggingen.

Effectief portfoliobeheer voor verzekeraars

Schommelende rentetarieven, volatiele risico-opslagen en stijgende inflatie zijn enkele van de factoren die de complexiteit van beleggingsportefeuilles van verzekeraars vergroten. Daarom zoeken veel verzekeraars naar betere manieren om hun beleggingen te optimaliseren, de inkomsten te verhogen, het eigen vermogen te laten groeien en risico's op de juiste manier af te stemmen.

Wij zijn van mening dat met de juiste expertise en structuur, efficiënte operaties, effectieve uitvoering en lagere kosten1, het beleggingsprogramma van een verzekeringsmaatschappij de ondernemingswaarde kan vergroten en een concurrentievoordeel kan opleveren.

Van strategisch advies en onderzoek tot implementatie en directe beleggingen in wereldwijde effecten, wij kunnen op maat gemaakte portefeuilles leveren die zijn afgestemd op de doelstellingen van cliënten. Onze rol gaat verder dan het alleen proberen een benchmark te verslaan. We werken samen met onze cliënten om beleggingsoplossingen te bouwen die meer waarde uit de beleggingsportefeuille halen door verzekeringsspecifieke beleggingsideeën, verbeterde implementatie, operationele ondersteuning en de afstemming van uw portefeuille op uw specifieke eisen ten aanzien van geografische aspecten, regelgeving, ratingbureaus, aansprakelijkheid en liquiditeit.

Vijf veelvoorkomende investeringsuitdagingen voor verzekeraars

Elke verzekeringsmaatschappij en beleggingsstrategie is uniek, maar uit onze ervaring zijn er vijf gemeenschappelijke uitdagingen. We kunnen u helpen deze uitdagingen aan te pakken door gebruik te maken van onze diepgaande expertise over alle activaklassen, onze wereldwijde schaal, uitgebreid manageronderzoek en ons toegewijde team van verzekeringsadviseurs.

Nationale en internationale regelgeving is complex en maakt het moeilijk om conforme beleggingsportefeuilles op te bouwen en tegelijkertijd risico en rendement op de juiste manier te optimaliseren. Als u in meerdere rechtsgebieden actief bent, is het nog uitdagender om de verschillende eisen binnen één centrale beleggingsstrategie in balans te brengen. Wij werken in alle belangrijke rechtsgebieden en hebben uitgebreide ervaring met multinationale verzekeringsmaatschappijen.

Economische cycli worden korter en extremer, en inflatie is tegenwoordig een van de belangrijkste zorgen voor verzekeraars. Verzekeraars moeten hun beleggingsportefeuilles positioneren voor een reeks uitkomsten in een volatiele marktomgeving. Wij geloven dat diversificatie over activaklassen belangrijk is en dat dit brede dekking vereist van managers en activaklassen die risicogecorrigeerde rendementen kunnen genereren gedurende de hele marktsyclus.

Duurzaam beleggen en ESG-factoren worden wereldwijd meer en meer aangestuurd door toezichthouders en ratingbureaus. De juiste integratie van deze maatregelen en de noodzaak om robuuste rapportage te ontwikkelen voor interne en externe belanghebbenden is cruciaal in deze omgeving. Ons gespecialiseerde duurzaam beleggen-team helpt u om deze uitdagingen voor te blijven.

Alternatieve beleggingenkunnen mogelijk bescherming bieden tegen de volatiliteit van aandelen, indekking tegen inflatie en betere rendementen nastreven door illiquiditeit. Beleggen in alternatives en private markets vraagt om deskundigheid, uitgebreide research, goede relaties met managers en toegang tot kansen. Onze private markets specialisten kunnen u helpen om deze beleggingscategorieën op te nemen.

Naarmate verzekeringsbeleggingsportefeuilles complexer worden, neemt de druk op interne middelen toe. Het vinden van de juiste partners en oplossingen om uw interne capaciteiten te benutten terwijl u strategische controle over belangrijke beslissingen behoudt, vereist een op maat gemaakte aanpak voor elke cliënt. Het inzetten van onze brede middelen en schaalgrootte kan uw team helpen zich te concentreren op de meest impactvolle zaken.

Duurzaamheid opnemen in de portefeuilles van verzekeraars

De verzekeringssector onderneemt stappen op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG), onder andere via initiatieven zoals het werk van het UN Environment Program aan de Principles for Sustainable Insurance. Interne en externe belanghebbenden vergroten hun aandacht voor ESG-kwesties.

Of u zich nu richt op risicobeheer, naleving van regelgeving of het identificeren van potentiële investeringskansen, u zult duurzaamheidskwesties moeten meenemen. Klimaatverandering vormt bijvoorbeeld een aanzienlijk risico voor vermogensbezitters van alle omvang wereldwijd. Wij bieden verschillende hulpmiddelen die u kunnen helpen de potentiële gevolgen te begrijpen, uzelf te benchmarken ten opzichte van vergelijkbare partijen en veranderingen door te voeren.

Hoewel complex en uitdagend, zijn er aanzienlijke groei- en inkomenskansen in duurzame beleggingen. We hebben samengewerkt met grote verzekeraars om een complete, evenwichtige oplossing te bouwen, die de doelstellingen van het zoeken naar financieel rendement combineert met het erkennen van risico's in een overgangseconomie. Sommige van de investeringsstrategieën variëren van het faciliteren van infrastructuur voor hernieuwbare energie en energie-efficiënte gebouwen tot het financieren van innovatieve groene technologieën en het aanpakken van cruciale sociale kwesties zoals ongelijkheid. Voor verzekeraars bieden wij een reeksduurzame beleggingsoplossingen.

Vind nieuwe ideeën en doe aan innovatie met alternatieve beleggingscategorieën

Als u op zoek bent naar meer diversificatie en hogere rendementen, zijn beleggingscategorieën in private markets als infrastructuur, vastgoed en private debt, een mogelijkheid voor uw portefeuille. Private debt wordt een kerninvestering voor verzekeraars, ondersteund door beleggingscategorieën zoals middle market lending, structured credit and specialty finance.

Om te begrijpen hoe deze vermogenscategorieën in elkaar zitten en wat ze voor u kunnen betekenen zijn gespecialiseerde kennis, manager-selectiecapaciteit, toegang en schaalgrootte vereist. Kleinere verzekeraars kunnen activa bundelen met andere institutionele beleggers via onze investment solutions en zo op een betaalbare manier nieuwe beleggingsmarkten betreden. Onze specialisten zoeken en implementeren wereldwijdalternatieve beleggingsoplossingen voor onze klanten.

Neem contact op met een specialist

Veelgestelde vragen over portefeuillemanagement voor verzekeringsmaatschappijen

Elk beleggingsprogramma heeft unieke doelstellingen waarbij interne en externe resources nodig zijn voor het beheer. Het platform past de diensten aan je behoeften aan en creëert een aangepaste aanpak die voor jou werkt, ongeacht de omvang van je team. Afhankelijk van uw behoeften kunt u een of een combinatie van het volgende kiezen:

  • Digitaal: Doe het zelf door toegang te krijgen tot ons digitale platform voor manageronderzoek, MercerInsight ®.
  • Advies: Krijg hulp met onze uitgebreide beleggingsadviesdiensten.
  • Delegated: Laat ons uw beleggingsstrategie implementeren en beheren.

Wanneer u ons erbij betrekt, werken wij als een verlengstuk van uw team. We kunnen u begeleiden bij uw strategie en toewijzing, u helpen nieuwe ideeën en innovatie te vinden via alternatieve markten en u helpen ESG, diversiteit, gelijkheid en inclusie (DEI) te integreren en beleggingsoverwegingen te beïnvloeden om u duurzaam te richten. Ook kunnen wij de implementatie voor u aansturen, op basis van uw gewenste richting. U behoudt altijd de controle over belangrijke beslissingen.

We maken gebruik van een open architectuurplatform, dat niet is verbonden met maar één vermogensbeheerder, waardoor we een echt onafhankelijk perspectief hebben. Hiermee kunt u oplossingen aanpassen aan uw specifieke vereisten met betrekking tot rendement, passiva of liquiditeit. Het platform helpt u ook bij het uitvoeren van uw strategie, via uw interne team, externe beheerders of een combinatie van beide.

Alternatieve activaklassen, inclusief private markten, kunnen verzekeraars veel voordelen bieden — rendementen die minder gecorreleerd zijn met publieke markten, belangrijke bronnen van diversificatie en manieren om te investeren in en de reële economie te ondersteunen. Het verkrijgen van toegang tot en het onderhouden van deze strategieën is echter niet eenvoudig. Er zijn lagen van complexiteit en kosten door originatie, due diligence, juridisch werk en relatieopbouw — en dat allemaal voordat ook maar een investering is gedaan.

We kunnen u helpen deze uitdagingen te navigeren op een manier die past bij uw strategie en vereisten.

  • Advies: U behoudt de controle over uw beleggingsstrategie en de uitvoering, terwijl wij onderzoeks-, operationele, juridische en due-diligenceondersteuning bieden.
  • Geleide implementatie: Deze aanpak stelt u in staat de controle te behouden over beleggingsbeslissingen en managerselectie, waarbij u strategieën inzet en implementeert via ons platform.
  • Gedelegeerde implementatie: Onze specialisten werken met u samen om een op maat gemaakte beleggingsstrategie en aanpak te creëren, die via ons platform wordt uitgevoerd met gescheiden mandaten of gepoolde fondsen.

Onze wereldwijde beleggingsspecialisten integreren duurzame beleggingsoverwegingen bij het definiëren van strategieën, het monitoren en selecteren van managers en het implementeren van de geselecteerde strategieën.

We zijn al meer dan tien jaar een voorloper in duurzame beleggingsstrategieën. Ons grote team van specialisten over de hele wereld kan u adviseren over alle aspecten van ESG-beleggen, DEI-beleggen en impactbeleggen. Ons doel is om u te helpen een complete strategie en portefeuille samen te stellen die is ontworpen om uw bedrijf te beschermen tegen risico's en kansen op lange termijn te benutten. We streven er ook naar om de reputatie van uw bedrijf te helpen beschermen.

We zetten ons in om een focus op duurzaamheid te verankeren in ons advies- en implementatiewerk. Daarom zijn we ondertekenaar van de Principles for Responsible Investment van de Verenigde Naties en ons ESG-overtuigingen- en duurzaam beleggingsbeleid, die beide vrij beschikbaar zijn om u te helpen begrijpen hoe we op dit gebied werken.

We hebben ook gedetailleerd onderzoek gepubliceerd waarin we de weg naar een economie van netto nul en de gevolgen daarvan voor de portefeuilles van beleggers vormgeven.

Hoe we een grote verzekeraar hielpen het operating model van zijn portefeuille aan te passen

Het probleem:

Een wereldwijde maritieme verzekeraar moest zich aanpassen aan een nieuw operating model. Het proces bracht de beperkte interne middelen van het bedrijf en het onvermogen om de beleggingsstrategie uit te voeren en snel aan te passen aan het licht.

Het interne team wilde de controle over de selectie van managers behouden, maar ook nieuwe beleggingsmogelijkheden verkennen die rendement opleveren, onder meer door te investeren in private markten.

De oplossing:

We begonnen in een adviserende rol met de verzekeraar samen te werken en ontwikkelden dit vervolgens tot een geïmplementeerde adviesrelatie met discretionaire, gedelegeerde vermogensallocatie. De verzekeraar kon zijn bestaande fondsenmanagers aanhouden en tegelijkertijd uitbreiden en diversifiëren met managers die wij hielpen te vinden.

We introduceerden gedetailleerde data- en risicoanalyses, waarmee de verzekeraar zijn governance-structuur kon versterken. Dit hielp ook het operating model van het bedrijf over meerdere groepsentiteiten te vereenvoudigen en stroomlijnen en de kosten te verlagen.

Beleggingsbedrijf van het Jaar

Mercer is de trotse winnaar van Captive Review’s Investment firm of the year award 2025.

De Captive Review European Awards erkennen de toonaangevende aanbieders en professionals van captiveverzekeringsproducten en -diensten op de Europese captiveverzekeringsmarkt. Ze belonen vernieuwers, creatieve geesten en klantenserviceprofessionals die hun concurrenten hebben overtroffen en het hoogste niveau van uitmuntendheid hebben aangetoond.[1]

Investment solutions die aan uw behoeften voldoen

Benut onze reikwijdte en diepgang

$16.2 bln

US $16.2 biljoen aan wereldwijd belegd vermogen onder advies1 

$846 mrd

US $846 miljard aan belegd vermogen dat wij namens klanten beheren2

11K+

11.400 beoordeelde beleggingsstrategieën3

1 June 30, 2025

2 June 30, 2026 / end of 2Q26. De assets under management-gegevens (de AUM Data) die hier worden gerapporteerd omvatten geaggregeerde activa waarvoor Mercer Investments LLC [en haar wereldwijde gelieerde ondernemingen] discretionaire beleggingsbeheer-diensten verlenen op de aangegeven datums. Met betrekking tot bepaalde commitment-gebaseerde private fondsen die worden beheerd door Mercer Investments LLC of haar wereldwijde gelieerde ondernemingen, bevatten de AUM-gegevens toegezegd maar nog niet opgevraagd kapitaal, dat ook kan worden weerspiegeld in cliëntactiva die anderszins worden beheerd door Mercer Investments LLC of haar wereldwijde gelieerde ondernemingen. De hier gerapporteerde AUM-gegevens kunnen afwijken van de reglementaire assets under management die worden gerapporteerd in het Form ADV voor Mercer Investments. Voor reglementaire assets under management verwijzen wij naar het Form ADV voor Mercer Investments, dat op verzoek beschikbaar is via Compliance Department, Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 March 31, 2026.

Hier vindt u alles: MercerInsight® Community

Vereenvoudig het zoeken. Ontvang strategisch onderzoek op maat van uw interesses van thought leaders in de beleggingssector, waaronder Mercer en honderden uitgevers van derden. Lidmaatschap kost niets en aanmelden kan binnen enkele seconden.
Sluit u aan bij de community

Gerelateerde inzichten

    Neem contact op met ons verzekerings- beleggingsteam

    Onze specialisten staan klaar om u te helpen bij het beheren, uitbreiden, verbeteren, of verfijnen van uw beleggingsportefeuille.

    Bekijk onze Belangrijke kennisgevingen

    1. Kosten en besparingen zijn niet gegarandeerd
    2. Mercer kan de toegang tot kansen niet garanderen. De toegang is naar eigen goeddunken van de investment manager.
    3. Mercer geeft geen juridisch advies. U moet contact opnemen met uw jurist voor u beslissingen met juridische gevolgen neemt.”

    [1] Mercer werd de Investment firm award toegekend, aangekondigd op 4 november 2025 voor de periode 01 januari tot 31 december 2024. Mercer heeft niet betaald om deel te nemen, maar heeft licentiekosten betaald om deze award te mogen gebruiken. Deze award is geen indicatie van de toekomstige prestaties van de adviseur.