Investeringsrådgivning og løsninger for stiftelser og legater

Vi har over 50 års erfaring med stiftelser og legater, som veldedige organisasjoner og ideelle organisasjoner Vår uavhengige forskning, rådgivning og skreddersydde investeringsløsninger har som mål å hjelpe deg med å levere bedre investeringsresultater, samtidig som du holder deg til ditt oppdrag.

Sikre bærekraftig filantropi

Hver stitelse, legat eller veldedighet er unik i sin misjon og tilnærming, og investeringsporteføljen bør gjenspeile det. Dine investeringer bør arbeide for å gi langsiktig vekst samtidig som de reflekterer hva organisasjonen din står for. Dette krever en skreddersydd tilnærming til investering for å bidra til å sikre at det ikke er noen ubehagelige overraskelser som kan forstyrre mål dine eller skade organisasjonens omdømme.

Investeringsbetraktninger for stiftelser og legater i 2023

  • Justering

    Ved å tilpasse porteføljene dine til mål dine, viser du ditt engasjement for saker som er viktige for organisasjonen din. Det innebærer å vurdere forvaltere, strategier og leverandører for å sikre at de er tilpasset målsetningene dine. Det krever også et transparent overvåkings- og rapporteringsrammeverk for å sikre at investeringer forblir i tråd med dine målsetninger og retningslinjer.

  • Effektivitet 

    Investorer står for øyeblikket overfor markedsvolatilitet, så det er viktig å bygge robuste porteføljer og strategisk aktivaallokering, utformet for å levere effektivitet og gripe muligheter. Porteføljene dine bør følge din helhetlige risikoappetitt og ta hensyn til hvordan gebyrer og andre kostnader kan påvirke utfallet av dine økonomiske mål.

  • Ekspertise

    Profesjonell investeringsrådgivning kan hjelpe deg med å navigere i et stadig mer komplekst investeringsmarked og definere en strategi som er tilpasset målene dine. Vi kan gjennomgå investeringene dine, inkludert aktivaallokering og -tilnærming, mot målene dine og hjelpe deg med å identifisere hvilke områder som må prioriteres. Vi gir gode råd for å hjelpe deg med å føle deg trygg på din langsiktige investeringsstrategi.

  • Fleksibilitet

    Det er viktig at porteføljen din er utformet på en måte som gjør den responsiv til endrede omstendigheter og markedsbevegelser. Denne fleksibiliteten betyr at porteføljen din er godt posisjonert for å dra nytte av potensielle muligheter. Vi kan hjelpe deg med å integrere fleksibilitet i dine strategier og porteføljer.

  • Tjenestestandarder

    Når du jobber med eksterne rådgivere eller konsulenter, må du sørge for at de har erfaringen og kapasiteten til å bygge, administrere og overvåke porteføljen din med forsiktighet. Vi jobber som en forlengelse av teamet ditt for å hjelpe deg med å ta opp emner som er viktigst for deg, som alternative investeringer eller bærekraft. Dette vil la deg fokusere på andre prioriteringer for å oppnå målene dine.

  • Bærekraft

    Å investere bærekraftig er et mål for mange investorer. Det er noen få områder å vurdere, inkludert miljømessige, sosiale og styringshensyn (ESG); mangfold, egenkapital og inkludering (DEI) faktorer og innvirkningsinvesteringsmuligheter som søker å hjelpe investorer med å løse sentrale spørsmål uten å måtte gå på akkord med overordnede økonomiske mål.
Kontakt en spesialist

Tre trinn for å vurdere og sette strategien din

Du bør nøye gå gjennom dine målsetninger og overbevisninger og vurdere om de har blitt endret og hvordan de kan dokumenteres. Nedenfor er noen spørsmål som kan hjelpe deg med  vurderingen din:

  • Hva er din tidsramme for investering?
  • Hvilken avkastning behøver du?
  • Hvor mye planlegger du å bruke?
  • På hvilket tidspunkt påvirker en markedsnedgang din evne til å møte forbrukskravene dine?
  • Hva er bærekraftsmålene dine?
  • Hvilke positive påvirkninger vil du at investeringene dine skal ha?
  • Hvem er dine interessenter og hva trenger de? Er rapportering for eksempel nødvendig?

Tilpass investeringsstrategien din til dine målsetninger og verdisett. Du bør vurdere å ha et bredt mulighetssett tilgjengelig på tvers av hele spekteret av aktivaklasser.

Vurder hvordan strategien din hjelper deg med å oppnå disse målene og vurder alternativer hvis din nåværende strategi ikke hjelper deg med å oppnå dem. Hvilken strategisk aktivaallokering hjelper deg med å få den bærekraftige avkastningen du trenger, lar deg utdele i den hastigheten du trenger og passer med din risikoappetitt? Hvordan kan du sikre at investeringene dine har en positiv påvirkning og er bærekraftige?

Når du har definert dine mål og strategi, må du identifisere og allokere til kvalitetsledere som best kan levere verdi for pengene og hjelpe deg med å nå dine mål. Du bør sørge for å utføre omfattende due diligence på aktivaforvaltere.

Investeringsråd i bruk for en stor veldedig stiftelse

Mange av våre kunder ønsker å bruke mer tid på deres kjerneveldedige formål. De erkjenner imidlertid at dette krever økonomisk suksess i investeringsporteføljene deres. Dette kan være en utfordring når det gjelder tid, ressurser og kompetanse.1

Én stor veldedig stiftelse vi jobbet med ønsket å bygge en langsiktig strategi, ved å innlemme bærekraft og evnen til å finansiere utdelinger i tråd med verdisettet. Stiftelsens investeringer var ikke godt diversifisert og var eksponert for potensielt betydelig risiko fra fallende aktivapriser.

I mellomtiden trengte styret i stiftelsen å styre de driftsmessige aspektene ved investeringene sine, men det interne teamet hadde ikke ressursene og ekspertisen til å gjøre det.

Vi samarbeidet med styret i stiftelsen for å utvikle en klar strategi som ble utformet for å støtte et bærekraftig antall av tilskudd hvert år, samtidig som vi ønsker å beholde den virkelige verdien av stiftelsesaktiva over lang tid. Sammen implementerte vi en robust, diversifisert og ESG-bevisst investeringsstrategi som bidro til å redusere risiko og posisjonere fondet for å få tilgang til potensielle muligheter.

Deretter implementerte vi strategien på vegne av kunden vår gjennom en rekke høyt rangerte forvaltere som ble gjennomgått og vurdert av vårt globale analyseteam.2 som ble gjennomgått og vurdert av vårt globale forskerteam. Vi hjalp dem med å få effektiv tilgang til private markedsmuligheter uten behov for ytterligere interne driftsressurser. Kunden tar nå investeringsbeslutninger basert på bedre rapportering og åpenhet rundt porteføljen deres. Ved å jobbe som en forlengelse av teamet deres, gir vi klienten vår muligheten til å fokusere på andre prioriteringer for deres virksomhet.

Viktige fordeler for kunden:

  • Forbedret styringsstruktur

  • Forvaltere og strategier

  • Integrering av ESG

  • Reduserte investeringskostnader og risiko

Vanlige spørsmål  fra legat- og stiftelsesinvestorer

Vi kan hjelpe deg med å forbedre sannsynligheten for å oppnå en bedre investeringsavkastning ved å fokusere på tre nøkkelområder som er kritiske for enhver investeringsstrategi.

  1. Porteføljemiks: Vi kan gjennomgå den strategiske aktivaallokeringen din og integrer alternative aktivaklasser som private markedsmuligheter som kan bidra til å gi sterk avkastning.3
  2. Forbedret styring: Vi kan hjelpe deg med å definere og utvikle en sterk styringsstruktur som er utformet for å hjelpe deg med å ta bedre informerte beslutninger og implementere dem effektivt.
  3. Administrere kostnader: Kostnader kan påvirke resultater betydelig og er en kritisk faktor. Vår skala gjør det mulig for oss å redusere både dine eksplisitte og implisitte kostnader.

Implementeringstjenester, noen ganger kalt OCIO eller forvaltning med tilleg ansvar gir deg ekspertisen til et spesialisert investeringsfirma og er utformet for å hjelpe deg med å administrere investeringene dine. Du kan bruke tjenestene til å hjelpe deg med å ta og utføre investeringsbeslutninger på viktige emner som aktivaallokering og valg av kapitalforvalter, eller du kan gjøre det mulig for OCIO å ta beslutninger på dine vegne.

Vi har omfattende implementeringserfaring og kan gjennomføre investeringsbeslutninger raskt, effektivt og på en risikokontrollert måte på dine vegne. Samarbeid med oss betyr at du kan utnytte vår ekspertise og driftserfaring og få tilgang til et dedikert team som forstår din organisasjon og dine behov. Vi streber etter å levere stordriftsfordeler, kvalitetskapitalforvaltere og potensielt lavere kostnader.

Private markeder som infrastruktur, aktive eierfond, privat debt og eiendom kan alle tilby deg viktige kilder til potensiell avkastning og inntekt som er mindre korrelert med public equity- og obligasjonsmarkeder. 

Det er imidlertid ikke like enkelt å få tilgang til disse mulighetene. Leter du etter en investeringspartner med skala, erfaring og sterke relasjoner med ledere av høy kvalitet over hele verden.

Omfattende overvåkning, rapportering og engasjement er avgjørende for en vellykket gjennomgangsprosess av en aktivaforvalter. Ved å ha en solid forståelse av forvalterens strategi, tilnærming og spesifikke eksponeringer kan du ta bedre beslutninger.

Vi utfører omfattende forskning på tusenvis av aktivaforvaltere og strategier og gir denne fremtidsrettede rapporteringen via vår  MercerInsight® forskningsplattform, gjennom våre råd, og den er integrert i løsningene vi leverer til kunder.

Selv om det er ekstremt vanskelig å forutsi hvor det neste økonomiske sjokket vil komme fra, er det viktig at porteføljen din er godt diversifisert, og at denne diversifiseringen gjennomgås og testes regelmessig.

Diversifisering oppnås gjennom en blanding av forvaltere, aktivaklasser og eksponeringer. De fleste Stiftelse, legater og ideelle organisasjoner er svært godt posisjonert til å investere i mindre likvide aktivaklasser, og disse kan bidra til å redusere volatiliteten i porteføljen din.

Vi kan hjelpe deg med å bygge en diversifisert portefølje og strategisk aktivaallokering som er godt posisjonert for fremtiden, og som også gjør det mulig å dra nytte av kortsiktige og mellomsiktige muligheter.(4)

Vi har flere tiår med erfaring med å hjelpe kunder over hele verden med å integrere bærekraft i sine porteføljer. Dette inkluderer ESG, Impact investering og DEI-strategier. Vi kan hjelpe deg med å bygge en portefølje og strategi for å støtte organisasjonens bredere mål.

Vi kan samarbeide med deg for å utvikle retningslinjene og prinsippene som er tilpasset dine krav, og vi vil samarbeide med deg for å sikre at disse utføres, overvåkes og utvikles over tid.

Vi kan hjelpe deg med å utvikle og gjennomføre retningslinjer og prosess for mangfold, likhet og inkludering (DEI) innenfor dine investeringsporteføljer. Vi gir råd om KPI-er og et rammeverk for å overvåke disse KPI-ene for alle forvalterne i porteføljen din. Vi har stort fokus på mangfold og inkludering når vi overvåker og velger forvaltere.

Alt er her: MercerInsight® Community

Gjør søket ditt enklere. Få strategisk forskning skreddersydd til dine interesser fra tankeledere på tvers av investeringsbransjen, inkludert Mercer og hundrevis av tredjepartsutgivere. Medlemskapet er gratis, og det tar sekunder å registrere seg.
Bli med i fellesskapet

Investeringsløsninger som passer dine behov

  • Implementering og investeringsløsninger

    Vi kan hjelpe deg med å definere, utvikle og implementere investeringsstrategien din ved å adressere områder som styring, risiko, bærekraft og diversifisering. Vi tilpasser tjenestene våre til dine behov og hjelper deg med å oppnå dine investeringsmål.

  • Bærekraftige investeringer 

    Vi hjelper deg med å bygge en bærekraftig investeringsstrategi som integrerer miljømessige, sosiale og styringsmessige (ESG) hensyn; faktorer for mangfold, likhet og inkludering (DEI) og søker en optimal blanding mellom positiv endring og fordelaktig avkastning.

  • Alternative investeringer

    Bruke våre eksisterende relasjoner med hundrevis av aktivaforvaltere over hele verden, kan vi hjelpe deg med å identifisere og finne nye investeringsstrategier, muligheter, idéer og innovasjoner på tvers av private markeder og hedgefond. 

  • Strategisk forskning 

    Bli medlem av MercerInsight® Community i dag for å få tilgang til strategisk forskning fra hundrevis av fageksperter over hele verden, inkludert Mercer og tredjepartsutgivere. Det er gratis og enkelt å bli med.

  • Aktivaforvalter-forskning

    Ved å abonnere på MercerInsight®, et samarbeid med eVestment, kan du få tilgang til data, analyser og vår fremtidsrettede forskning på aktivaforvaltere og tusenvis av investeringsstrategier på tvers av både offentlige og private markeder. 

  • Administrere investeringsrisiko

    Mercer Sentinel-teamet vårt kan hjelpe deg med å gjennomføre due diligence og redusere driftsrisikoer på tvers av dine porteføljer og strategier. Vi vurderer kapitalforvaltere og andre tjenesteleverandører for å hjelpe deg med å levere etter dine styringsmålsetninger.
Kontakt en spesialist
Vi mener at vårt betydelige skala og vårt ressurssterke team er best posisjonert for å hjelpe deg med å forstå finansmarkedene, bygge en egnet investeringsportefølje og sette opp en langsiktig, bærekraftig strategi som er tilpasset organisasjonens mål og visjon.

Relatert innsikt

    Kontakt oss for å finne ut hvordan vi kan hjelpe deg i dag

    Kontakt oss for å finne ut hvordan vi kan hjelpe deg med dine investeringsbehov.

    Se våre viktige merknader

    *ESG-investeringer refererer til miljømessige, sosiale og styringshensyn som kan ha en vesentlig innvirkning på finansiell ytelse, og som derfor tas i betraktning, sammen med andre økonomiske og finansielle beregninger, ved vurdering av risiko- og avkastningspotensialet til en investering. Tematisk investering innebærer å investere med et mål, i hvert fall delvis, for å oppnå en påvirkning på et miljømessig, sosialt eller styringsmessig problem, i tillegg til å generere avkastning og redusere risiko. Som alltid må beslutningen om å investere i ESG-tema alternativer, som alle muligheter, tas i henhold til en forsvarlig prosess med mål om å fremme planens økonomiske interesse og denstiltakere.

    **Gebyrbesparelser kan ikke garanteres.

    1. Alle casestudier som er inkludert i denne presentasjonen er kun til illustrasjonsformål. Vær oppmerksom på at den inkluderte casestudien er basert på et scenario fra virkeligheten, men all identifiserende informasjon er anonymisert for å beskytte personvernet og konfidensialiteten til de involverte partene. Formålet med denne casestudien er å gi en generell forståelse av tjenestene som tilbys og resultatene som oppnås. Resultatene nevnt i denne casestudien er kanskje ikke typiske og kan variere avhengig av individuelle omstendigheter. Denne casestudien skal ikke anses som juridisk rådgivning eller en garanti for lignende resultater.
    2. Se veiledningen til Mercers investeringsstrategivurderinger
    3. Mercer kan ikke garantere tilgang til muligheter. Tilgang er etter investeringsforvalterens skjønn.
    4. Diversifisering garanterer ikke fortjeneste eller beskytter mot tap.