Et nytt kapittel begynner

Lær mer

Investeringsrådgivning og familiekontortjenester og -løsninger

Vi samarbeider med enkeltfamiliekontorer og flerfamiliekontorer over hele verden for å tilby investeringsundersøkelser, verktøy, råd og implementeringsløsninger som er designet for å oppnå investeringsmål. Enten målet ditt er å diversifisere gjennom private markeder, investere mer bærekraftig eller minimere familiens investeringsrisiko, kan teamet vårt hjelpe deg med å nå disse målene. 

Ingen familier er like, og hvert familiekontor står overfor et unikt sett med investeringsutfordringer, forskjellige mål og tidslinjer. Å betjene disse behovene krever bruk av tidsriktig analyse på investeringsmuligheter og ledere, tilgang til investeringsmuligheter i private markeder av topp kvalitet, innkjøpsmuligheter for å investere, alt samtidig som man holder tritt med utviklende rapporteringskrav og opprettholder robust styring. 

Sentralt i dette er en dyp forståelse av kompleksiteten rundt å håndtere familieformue og innse at du trenger et høyt nivå av tilpasning og fleksibilitet. Å bygge en mer forbedret porteføljestruktur begynner når Mercer jobber med familiekontoret og hvert enkelt familiemedlem for å forstå spesifikke behov og utvikle tilpassede investeringsplaner som samsvarer med spesifikke mål, risikotoleranser og tidshorisonter. Våre rådgivnings- og familiekontortjenester og løsninger spenner over en rekke aktivaklasser og strategier - inkludert tradisjonelle investeringer som egenkapital og renteinntekter, eller alternative investeringer som privat egenkapital og eiendom - og er designet for å håndtere risikojustert avkastning og tar sikte på å bevare kapitalen over tid. 

Ved å utnytte Mercers globale forskningsevner og markedsinnsikt, kan vi hjelpe deg med å identifisere investeringsmuligheter som ellers kan være utilgjengelige. Med fokus på åpenhet, risikostyring og resultatovervåking, streber vi etter å levere eksepsjonelle programmer som hjelper deg å navigere i det stadig skiftende investeringslandskapet og bidra til å nå dine økonomiske mål.

Kontakt en konsulent

Felles mål for familiekontorer

Ved å inkludere miljømessige, sosiale og styringsfaktorer (ESG) i investeringsstrategien din, kan du potensielt oppnå både økonomisk avkastning og positiv samfunnspåvirkning. Dette kan innebære å investere i bærekraftige og ansvarlige selskaper eller støtte investeringsinitiativer.

Implementering av sterke styringsstrukturer er avgjørende for effektiv styring, tilsyn og utvikling av et familiekontorets investeringer. Ved å prioritere styring av beste praksis som er tilpasset deres spesifikke behov, kan familiekontorer bidra til å håndtere langsiktig suksess og bærekraft i investeringsstrategiene deres. 

Å vokse og bevare rikdom for fremtidige generasjoner krever en langsiktig strategi.  Vurder muligheter med stabile kontantstrømmer, for eksempel eiendom eller infrastruktur, og allokering av kapital til langsiktige vekstmuligheter, for eksempel privat egenkapital eller venturekapital.

Diversifisering av investeringer på tvers av aktivaklasser, sektorer og geografiske regioner kan bidra til å redusere risiko og beskytte familiens investeringer fra markedsvolatilitet og økonomiske nedgangstider, samtidig som det gir potensielle gevinster fra ulike investeringsmuligheter.

Å engasjere en ekstern investeringsleder eller rådgiver kan hjelpe deg med å fylle hullene i kompetanse eller ressurser og gi deg tilgang til investeringsmuligheter som ellers ikke er tilgjengelige. Det kan hjelpe deg med å navigere i det komplekse investeringslandskapet, regelverket i stadig utvikling og tungvinte rapporteringskrav.

Gjennomføring av grundig analyse og due diligence kan hjelpe hvert familiemedlem til å forstå potensielle risikoer ved eventuelle investeringsmuligheter. Investorer bør forstå helsen og stabiliteten til investeringsmuligheten, evaluere ledelsesteamet og forstå markedsdynamikken.

Det er viktig å regelmessig analysere ytelsen til individuelle investeringer, vurdere den samlede porteføljediversifiseringen og identifisere nødvendige justeringer eller rebalansering. Du bør holde deg informert om markedstrender, økonomiske forhold og regulatoriske endringer som kan påvirke investeringene dine.

Vanlige spørsmål fra familiekontorinvestorer

Når du vurderer en potensiell investeringsmulighet, er det flere viktige faktorer å vurdere. Disse inkluderer den økonomiske helsen og stabiliteten til investeringsprosessen og -teamet, track record (og sannsynlighet for fremtidig bedre ytelse) og ekspertise til ledelsen, markedsdynamikken og konkurranselandskapet, og potensielle risikoer og avkastning knyttet til investeringen. Det er også viktig å vurdere hvordan investeringen samsvarer med dine langsiktige mål, risikotoleranse og verdier. Å gjennomføre grundig due diligence og søke råd fra investeringspersonell kan hjelpe deg med å ta informerte investeringsbeslutninger.

Diversifisering er et viktig element i å håndtere investeringsrisiko. For å effektivt diversifisere investeringsporteføljen din, bør du vurdere å spre investeringene dine på tvers av ulike aktivaklasser, sektorer, geografiske regioner og levering av mange forskjellige avkastningsdrivere. Dette bidrar til å redusere virkningen av en enkelt investering på din samlede porteføljeytelse. Det er viktig å analysere sammenhengen mellom ulike investeringer for å sikre at de gir ekte diversifisering. I tillegg kan regelmessig gjennomgang og rebalansering av porteføljen bidra til å opprettholde et passende nivå av diversifisering over tid.

Risikostyring er et kritisk aspekt av investeringsbeslutninger. Det innebærer å identifisere, vurdere og redusere potensielle risikoer forbundet med investeringer. Ved å implementere robuste risikostyringsstrategier kan du bidra til å minimere virkningen av ugunstige markedsforhold. Dette kan inkludere å sette risikogrenser, diversifisere porteføljen din, bruke sikringsstrategier og regelmessig overvåking og gjennomgang av investeringene dine. Effektiv risikostyring bidrar til å sikre at investeringsbeslutningene dine samsvarer med risikoappetitten og langsiktige mål.

Å tilpasse investeringer med familiens verdier og oppdrag kan oppnås ved å inkludere miljø-, sosiale og styringsfaktorer (ESG) i investeringsanalysen og beslutningsprosessen. Dette kan innebære å investere i selskaper som viser sterk ESG-praksis, støtte initiativer for effektinvesteringer, eller engasjere seg med selskaper for å drive positiv endring. Å jobbe med investeringsforvaltere som spesialiserer seg på bærekraftig og ansvarlig investering, kan også hjelpe deg med å justere investeringene dine med verdiene dine. Ved å integrere ESG-hensyn kan du forfølge både økonomisk avkastning og positiv samfunnsmessig innvirkning.

Engasjerende profesjonelle investeringsrådgivere og ledere kan gi flere fordeler til familiekontorer. Disse fagfolkene har kompetanse, erfaring og tilgang til et bredt spekter av investeringsmuligheter. De kan hjelpe deg med å navigere komplekse investeringslandskap, gjennomføre grundige undersøkelser og due diligence, og gi løpende porteføljeforvaltning. Profesjonelle investeringsrådgivere og ledere kan også tilby verdifull innsikt, markedsinformasjon og risikostyringsstrategier. Ved å jobbe med pålitelige investeringspartnere kan du potensielt forbedre investeringsstrategiene dine, utvide investeringsuniverset ditt og ta informerte beslutninger basert på dine unike behov og mål.

Implementering av beste praksis-styring på familiekontoret ditt kan øke effektiviteten på flere måter. Det sikrer klare organisasjons- og komitéstrukturer, inkludert eksterne medlemmer for ulike perspektiver. Beste praksis innen styring innebærer å utvikle omfattende retningslinjer og dokumentasjon, som investerings- og risikopolitikker, for å sikre åpenhet og ansvarlighet. Analyse av fagfellevurdering og operasjonelle due diligence-vurderinger av tredjepartsforvaltere og depotforvaltere bidrar til å opprettholde høye standarder. Med en velfungerende investeringsbeslutningsprosess kan familiekontorer forbedre avkastningen, redusere risiko og sikre langsiktig suksess og bærekraft.
Kontakt en konsulent

Investeringsrådgivning for et eneboligkontor

Et anonymisert eksempel på hvordan vi jobbet med et enefamiliekontor i USA.

Dette enefamiliekontoret startet med en investeringspool på 2 milliarder USD, som støttet 3 generasjoner. Familiekontoret hadde ansvaret for å forvalte en betydelig formuesmasse bestående av en stiftelse, samt interessene til individuelle familiemedlemmer. Formuesmassen ble opprinnelig finansiert av et legat som hovedsakelig bestod av en enkelt aksjeposisjon, noe som resulterte i en konsentrert portefølje.

Etter hvert som familien flyttet inn i sin tredje generasjon med flere interessenter, økte styringskravene til familiekontoret betydelig. De individuelle investeringsmålene for familiemedlemmer begynte å divergere.  I tillegg la deres investeringsprinsipper vekt på konsentrerte posisjoner, høy overbevisning og aktiv forvaltning, noe som ytterligere økte kompleksiteten i porteføljeforvaltningsprosessen.

Vi jobbet med familiekontoret i mer enn femten år, og designet en lederstruktur, differensiert etter aktivaklasse, for å gi en meny med alternativer for familien og stiftelsen for å bygge en tilpasset diversifisert portefølje samtidig som det begrenser antall nye ledere som skal overvåkes. Vår tilnærming involverte å utnytte våre evner og velge ledere for familiekontorets tradisjonelle aktivaklasse sammenslåtte kjøretøy ved å gjennomgå eldre ledere og foreslå nye ledere.  

Investeringsstrategien har utviklet seg og inkluderer nå direkte investeringer i privat egenkapital og private realaktiva. Mercer støttet familiekontoret i å implementere sin nye investeringsstrategi med et mangfoldig sett av «høyverdige» spesialiserte investeringsforvaltere. Vi har også støttet stiftelsens utvikling innen styring, tillegg av eksterne rådgivende komitémedlemmer, og utformet en diversifisert portefølje for å utfylle den konsentrerte aksjeposisjonen.  

Vi har utviklet skreddersydde rapporteringselementer og modellporteføljer for familiekontoret for å overvåke og informere familiemedlemmene om individualiserte investeringsalternativer, investeringsytelse og Mercers syn på alle ledere.

Hvordan vi hjalp til med styring:

  • Sett agendaen og bidra til å drive diskusjonen på møtene i investeringskomiteen.
  • Gi råd om strategisk planlegging, styring og beslutninger om aktivaallokering.
  • Hjelp med å konstruere samlede manager-for-manager-fond. 
  • Overvåk nåværende kapitalforvaltere, og identifiser og vurder nye muligheter, inkludert private fond.  
  • Levere månedlige og kvartalsvise resultatrapporter.
  • Tilby driftsstøtte for private fondsabonnementer.

Hva har familiekontoret oppnådd:

  • Vellykket implementert en fleksibel styringsstruktur der familiemedlemmene har iboende fleksibilitet i sin tilnærming og tilpasser sine investeringer i henhold til deres individuelle preferanser. 
  • Redusert risiko ved å forbedre diversifiseringen av porteføljen.

Investeringsløsninger som passer dine behov

Relaterte løsninger
    Relatert innsikt

      MercerInsight® Community

      MercerInsight Community kuraterer den nyeste strategiske forskningen fra Mercer og hundrevis av tredjepartsutgivere og aktivaforvaltere. Selv om noen artikler vises her, er de fleste reservert for medlemmer. Medlemskapet er gratis, og det er raskt og enkelt å bli medlem.
      Bli med i fellesskapet

      Kontakt oss for å finne ut hvordan vi kan hjelpe deg

      Våre spesialister er klare til å hjelpe deg med å administrere, utvide, forbedre eller finjustere investeringsporteføljen din.

      Se våre viktige merknader

      1. Gebyrer og besparelser er ikke garantert.
      2. Mercer kan ikke garantere tilgang til muligheter. Tilgang er etter investeringsforvalterens skjønn.
      3. Mercer gir ikke juridiske råd. Du bør kontakte advokaten din før du tar noen beslutninger med juridiske konsekvenser.
      4. Alle casestudier som er inkludert i denne presentasjonen er kun til illustrasjonsformål. Vær oppmerksom på at casestudien som er inkludert er basert på et virkelighetsscenario, men all identifiserende informasjon er anonymisert for å beskytte personvernet og konfidensialiteten til de involverte partene. Formålet med denne casestudien er å gi en generell forståelse av tjenestene som tilbys og resultatene som oppnås. Resultatene nevnt i denne casestudien er kanskje ikke typiske og kan variere avhengig av individuelle omstendigheter. Denne casestudien skal ikke anses som juridisk rådgivning eller en garanti for lignende resultater.