Goed bestuur kan uw portefeuille versterken
Wij zijn van mening dat een sterk governancekader cruciaal is voor succes op de lange termijn en veerkracht tijdens tegenslag.
Uitdagingen voor institutionele beleggers
Wat is goed portfoliobeheer?
Het optimaliseren van uw beleggingsportefeuille om toegang te krijgen tot kansen en risico's te beperken is slechts een onderdeel van het bereiken van uw langetermijndoelstellingen. Ervoor zorgen dat u een robuuste operationele structuur en processen hebt, is essentieel voor het vermogen van uw organisatie om goede en slechte tijden te navigeren.
Het hebben van een sterk governancekader kan helpen bij het stroomlijnen van uw besluitvorming en kan u wellicht een belangrijk voordeel opleveren bij het beleggen. Dit betekent het delegeren van taken aan ervaren, gespecialiseerde teams, zowel intern als extern, met behoud van duidelijke rapportagelijnen, die de basis vormen van waaruit u uw strategie en portfolio kunt uitbouwen.
Goede governance zou u moeten helpen met het :
- Stel een optimale beleggingsstrategie op die rekening houdt met de unieke factoren die van invloed zijn op uw organisatie.
- Blijf op de hoogte van marktbewegingen die van invloed zijn op de portefeuilleverdeling en reageer dienovereenkomstig.
- Rente- en inflatierisico’s monitoren die het beleggingsrendement op lange termijn kunnen aantasten.
- De operationele gevaren in kaart brengen, zoals handelsfouten en liquiditeitsvallen, teneinde deze risico's te beperken.
Wat wij een "governancevoordeel" noemen, helpt u vertrouwen te houden in het gedrag van uw beleggingsportefeuille, zelfs in de moeilijkste marktomstandigheden.
Een governancevoordeel helpt onze klanten om tijdig toegang te krijgen tot informatie, snel te reageren en effectieve beslissingen te nemen. Dit stelt hen in staat om risico's te beheren en opkomende kansen na te streven. Goede governance ondersteunt alles wat we doen.
Voorzitter, beleggingen en pensioen
Controle over uw portefeuille
In de afgelopen 15 jaar hebben we gezien hoe een sterke beleggingsgovernance de resultaten kan verbeteren en u gefocust kan houden op uw doelstellingen, ongeacht de marktomstandigheden.
Wereldwijde gebeurtenissen zoals de financiële crisis van 2007-2009, of de COVID-19-pandemie, bieden geweldige voorbeelden van hoe een robuust bestuurskader u kan helpen door de moeilijkste periodes te navigeren. Weten hoe je moet reageren voordat er dingen gebeuren, geeft vertrouwen in de langetermijnveerkracht van je portefeuille.
Beter bestuur gaat over het geven van controle over uw beleggingsportefeuille en -strategie. We hebben enkele belangrijke factoren geïdentificeerd die de kracht van uw beleggingsbeheer kunnen beïnvloeden.
Belangrijke stappen voor een goed beheer van uw beleggingsproces
Een blauwdruk voor veerkracht
Het “governancevoordeel” in de praktijk
De pandemie herinnerde ons er allemaal aan dat financiële markten zeer veel buiten onze controle liggen. Als u de kwestie van governance binnen uw organisatie reeds aan de orde had gesteld, had u één zorg minder. We hebben geen controle over wat wereldwijde markten doen, maar we kunnen wel onze reacties en de beslissingen die we nemen, beheersen. Dit is de essentie van het ‘governancevoordeel’. Beleggers die goed voorbereid waren op de pandemie hadden:
- Gediversifieerde strategieën aangenomen
- Vastgestelde operationele structuren die duidelijk taken definiëren en toewijzen
- effectief beleid en processen voor risk management geïmplementeerd
- In sommige gevallen werden dynamische strategieën voor activatoewijzing toegepast om kansen te grijpen en risico's te beperken.
Door deze en de andere gebieden die in dit artikel worden beschreven aan te pakken, hebt u toegang tot tijdige informatie, kunt u effectieve beslissingen nemen en sneller reageren dan collega's die mogelijk niet over zo'n robuuste structuur beschikken.
In goede en slechte tijden
Het hebben van een ‘governancevoordeel’ in meer conventionele tijden is eveneens nuttig. Een robuust kader wijst belangrijke operationele taken toe, zoals herbalancering, aan professionals die het best in staat zijn om ze uit te voeren.
Het kan ook wijzigingen op het niveau van een vermogenscategorie of manager oplossen en helpen om de kosten effectiever te beheren in een portefeuille. Dit geeft u meer tijd om nieuwe kansen te identificeren en te innoveren om vooruitgang te boeken met uw doelstellingen, door het uitvoeren van nieuwe beleggingsstrategieën en -ideeën via hoogwaardige vermogensbeheerders die zijn onderzocht door ervaren deskundigen.
Dit alles is van cruciaal belang om u voor te bereiden op wat de toekomst kan brengen.
Versterking van uw processen
Door governancetaken op te splitsen in strategische prioriteiten en doorlopende activiteiten, kunt u duidelijk zien en beslissen waar tijd het nuttigst wordt besteed - en hoe u uw fiduciaire plichten het beste kunt uitvoeren. Misschien wilt u interne teams in dienst nemen of verbeteren of functies uitbesteden aan externe leveranciers om u te helpen zich op andere gebieden te concentreren.
Er is niet één antwoord op de vraag hoe u een robuust governancekader kunt opzetten, en u moet zich ook niet gedwongen voelen een kant-en-klare oplossing te kiezen. Afhankelijk van de omvang, schaal, volwassenheid en interne expertise van uw organisatie, hebt u een specifieke structuur nodig om uw behoeften weer te geven.
Niemand kan het toekomstige pad van wereldwijde markten of economieën voorspellen, of welke externe factoren hen kunnen beïnvloeden. Dit betekent dat het voor u van essentieel belang is dat u de juiste structuren en processen heeft om risico’s te beheren, betere beslissingen te nemen, uw doelstellingen op schema te houden en uw resultaten te optimaliseren.
Lees en accepteer de onderstaande voorwaarden en juridische kennisgevingen voordat u deze pagina opent.
U staat op het punt een website te bezoeken die bedoeld is voor, institutionele beleggers en de informatie in dit document is niet bedoeld voor beleggers die geen gekwalificeerde kopers zijn zoals gedefinieerd in de Amerikaanse Investment Company Act van 1940. Informatie over strategieën van Mercer wordt uitsluitend verstrekt voor informatieve doeleinden en vormt geen aanbod tot en mag niet worden opgevat als een aanbod tot verkoop of een uitnodiging of verzoek tot het kopen van effecten, of een aanbod, uitnodiging of verzoek met betrekking tot specifieke producten of de beleggingsbeheerdiensten van Mercer, of een aanbod of uitnodiging om een portfoliobeheermandaat met Mercer aan te gaan.
Mercer doet geen uitspraken en er mag niet van worden uitgegaan dat de beleggingsprestaties uit het verleden een indicatie zijn van toekomstige resultaten. Bovendien is er, waar er winstpotentieel is, ook de mogelijkheid van verlies. Als iemand deze algemene voorwaarden niet kan accepteren, mag hij/zij niet verdergaan. Mercer behoudt zich het recht voor om de toegang tot de pagina(’s) op deze website zonder voorafgaande kennisgeving op enig moment op te schorten of in te trekken en aanvaardt geen aansprakelijkheid als deze pagina’s om welke reden dan ook op enig moment of gedurende welke periode dan ook niet beschikbaar zijn.