Investir dans la dette privée

Nous pouvons vous aider à planifier, construire et surveiller des portefeuilles de dette privée bien diversifiés, en recherchant les meilleurs rendements possibles ajustés au risque. Nous décomposons la complexité de cette catégorie d’actifs en nous concentrant sur les objectifs de risque et de rendement, l’orientation des revenus, la flexibilité et l’intégration ESG. Nous utilisons notre échelle pour négocier de meilleurs frais et donner accès à des gestionnaires d’actifs et à des stratégies hautement cotés.

Pourquoi les investisseurs s'intéressent à la dette privée

Les investisseurs s’intéressent à la dette privée pour la résilience, la diversification et pour obtenir de meilleurs rendements. Investir dans la dette privée pourrait donner à votre portefeuille l’accès à d’autres sources de rendement plus élevé et de flexibilité pour investir dans l’économie réelle mondiale. Les placements dans une dette privée peuvent également être un moyen efficace de se diversifier loin des obligations cotées et des actifs de croissance.

Les investisseurs en dette privée bénéficient généralement d'une prime de rendement par rapport aux revenus fixes traditionnels. La prime de rendement peut varier selon le type de stratégie de placement, mais elle a été robuste au cours des dix dernières années.

Les prêts de dette privée ont généralement un taux variable. Ils offrent aux investisseurs une certaine protection contre l’inflation qui s’éloigne de leurs rendements, surtout par rapport aux obligations à taux fixe, qui perdent de la valeur dans un environnement d’inflation plus élevée ou de hausse des taux d’intérêt. Dans une période de déflation, avec une baisse des taux d'intérêt, les taux planchers dans les opérations de dette privée peuvent également contribuer à atténuer l'impact de la baisse des taux.

Thèmes motivant des investissements dans une dette privée

Avec le retour de l’inflation, il est difficile d’accéder au rendement réel dans les marchés publics. Au cours des dix dernières années et plus, de nombreux investisseurs ont réussi à constituer une allocation de base à la dette privée dans le but de générer les revenus qui manquent dans d'autres parties de leurs portefeuilles à revenu fixe.
De nombreux gestionnaires d’actifs de dette privée ont renforcé leurs ressources pour les aider à identifier les occasions et à atténuer les risques associés aux considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG). En investissant directement, les gestionnaires peuvent avoir une plus grande influence sur les modalités des prêts. Par exemple, il est de plus en plus courant de voir les prêteurs offrir des réductions de taux d’intérêt aux entreprises pour atteindre les objectifs ESG.
Depuis la crise financière mondiale, les banques se sont retirées de l'octroi de crédits en raison du renforcement des réglementations internationales. Les prêteurs privés sont intervenus pour combler ce vide et tenter d'aider ces organisations à poursuivre leur croissance continue. Nous pensons que cette tendance se poursuivra, avec une croissance importante et des opportunités pour les investisseurs au fil du temps.
Le capital-investissement a connu un essor considérable ces dernières années, avec plus d'entreprises maintenant dans le secteur privé que dans les marchés publics. La demande de capitaux de dette privée a augmenté pour soutenir l'expansion du marché des capitaux-investissements privés. Cela a soutenu la prime d’illiquidité offerte aux investisseurs privés au fil du temps, et nous pensons qu’elle continuera à le faire.

Avantages potentiels de l’investissement dans la dette privée

La dette privée peut vous offrir plusieurs avantages potentiels, y compris des rendements plus élevés, une diversification et l’accès à un grand nombre d’opportunités d’investissement mondiales.

Choisir une stratégie de dette privée conforme à vos objectifs

L’univers de la dette privée est extrêmement vaste et offre un grand nombre de stratégies à partir desquelles vous pouvez choisir de remplir votre portefeuille.

Comment trouver le ou la gestionnaire qui vous convient

La dette privée est une catégorie d’actifs extrêmement large et polyvalente, offrant une variété d’approches. C’est pourquoi, lorsque vous établissez un portefeuille, vous devez savoir quels styles et stratégies répondront le mieux à vos besoins.

Vos objectifs de placement et vos avoirs existants façonneront la façon dont vous abordez la dette privée et les sous-catégories que vous sélectionnez. Nous utilisons notre portée mondiale et des outils sophistiqués pour sélectionner des gestionnaires de grande qualité et construire des portefeuilles correspondant à votre profil de risque et de rendement souhaité.

Deux facteurs importants pour l’investissement dans la dette privée :

  • 1. Capacité à tirer parti de l’échelle

    Être en mesure d’allouer plus d’argent signifie que vous pouvez vous diversifier parmi plus de gestionnaires et d’actifs. Cela peut également réduire les coûts et améliorer l’efficacité. L’accès à des économies d’échelle grâce à une plateforme collaborative peut vous aider à atteindre ces objectifs.

  • 2. Relations avec les gestionnaires d’actifs

    L’accès à des gestionnaires de haute qualité nécessite des relations de longue date. Les gestionnaires d’actifs doivent souvent agir rapidement pour accéder à de nouvelles opportunités et les investisseurs doivent avoir des liquidités prêtes à être réparties rapidement et efficacement.
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