Conseils et solutions d’investissement pour les organisations à but non lucratif

Nous aidons les organisations à but non lucratif, telles que les organismes de charité, les fonds de dotation et les fondations, à investir pour le changement. Nos recherches indépendantes, nos conseils et nos solutions d'investissement personnalisées visent à vous aider à obtenir de meilleurs résultats d'investissement, tout en poursuivant votre mission. Nos services s’adaptent à vos besoins.

Assurer une philanthropie durable

Chaque organisation à but non lucratif est unique dans sa mission et son approche, tout comme votre portefeuille d’investissement. Vos placements devraient contribuer à assurer une croissance à long terme tout en reflétant ce que représente votre organisation. Cela nécessite une approche d’investissement sur mesure pour s’assurer qu’il n’y a pas de mauvaises surprises qui pourraient perturber votre mission ou nuire à la réputation de votre organisation.

L’adoption et l’intégration des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans votre stratégie d’investissement a le potentiel d’aider à atténuer certains de ces risques, tout en vous assurant que vous profitez des dernières opportunités d’investissement.

Considérations d’investissement pour les organismes sans but lucratif

  • Alignement

    L'alignement de vos portefeuilles avec votre mission démontre votre engagement envers les enjeux importants pour votre organisation. Il s’agit d’évaluer les gestionnaires d’actifs, les stratégies et les fournisseurs pour s’assurer qu’ils sont conformes à vos objectifs. Elle nécessite également un cadre transparent de surveillance et de rapports pour garantir que les placements restent conformes à vos objectifs et à vos politiques.
  • Efficacité

    Les investisseurs sont actuellement confrontés à la volatilité des marchés. Il est donc important de bâtir des portefeuilles solides et une allocation d'actifs stratégique, conçus pour réaliser des gains et saisir des opportunités. Vos portefeuilles doivent respecter votre tolérance globale au risque et prendre en compte les frais et autres coûts susceptibles d'avoir un impact sur la réalisation de vos objectifs financiers.
  • Expertise

    Des conseils professionnels en investissement peuvent vous aider à naviguer sur un marché des investissements de plus en plus complexe et à définir une stratégie conforme à vos objectifs. Nous pouvons examiner vos investissements, y compris votre allocation d'actifs et votre approche, par rapport à vos objectifs et vous aider à identifier les domaines qui doivent être prioritaires. Nous fournissons des conseils judicieux pour vous aider à être confiant(e) dans votre stratégie d'investissement à long terme.
  • Flexibilité

    Il est important que votre portefeuille soit conçu de manière à le rendre réactif aux circonstances changeantes et aux fluctuations du marché. Cette flexibilité signifie que vous ne serez pas pris(e) au dépourvu par des événements indésirables et que votre portefeuille est bien positionné pour tirer parti des opportunités potentielles qui pourraient survenir. Nous pouvons vous aider à intégrer la flexibilité dans votre stratégie et vos portefeuilles.
  • Normes de service

    Lorsque vous travaillez avec des conseillers ou des consultants externes, vous devez vous assurer qu’ils ont l’expérience et la capacité de bâtir, de gérer et de surveiller votre portefeuille avec le plus grand soin. Nous travaillons comme une extension de votre équipe pour vous aider à aborder les sujets les plus importants pour vous, comme les investissements non traditionnels ou la durabilité. Cela vous permettra de vous concentrer sur d'autres priorités pour contribuer à la réalisation de votre mission.
  • Durabilité

    L'investissement durable est un objectif clé pour de nombreux investisseurs. Il y a quelques domaines à prendre en considération, y compris les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG), les facteurs de diversité, d’équité et d’inclusion (DEI) et les opportunités d’investissement qui visent à aider les investisseurs à résoudre les problèmes majeurs sans avoir à faire de compromis sur les objectifs financiers globaux.

Trois étapes pour examiner et établir votre stratégie

Vous devez examiner attentivement vos objectifs et vos convictions et évaluer s'ils ont été modifiés et comment les documenter. Vous trouverez ci-dessous quelques questions pour vous aider à guider votre évaluation :

  • Quel est votre délai d’investissement?
  • De quel rendement avez-vous besoin?
  • Combien prévoyez-vous dépenser?
  • À quel moment une baisse du marché a-t-elle un impact sur votre capacité à honorer vos engagements financiers?
  • Quels sont vos objectifs en termes de durabilité?
  • Quelles répercussions positives voulez-vous que vos investissements aient?
  • Qui sont vos parties prenantes et de quoi ont-elles besoin? Par exemple, un rapport est-il requis?

Il est important d’aligner votre stratégie d’investissement sur vos objectifs et vos croyances. Vous devriez envisager de disposer d’un vaste ensemble d’occasions dans toute la gamme de catégories d’actifs. Les catégories d’actifs traditionnelles, comme les actions publiques, les obligations et l’immobilier, pourraient ne pas offrir les mêmes rendements à l’ avenir.

Réfléchissez à la façon dont votre stratégie vous aide à atteindre ces objectifs et évaluez les options si votre stratégie actuelle ne vous aide pas à les atteindre. Quelle allocation stratégique d'actifs vous permet d'obtenir le rendement durable dont vous avez besoin, de dépenser au rythme qui vous convient et de respecter votre tolérance au risque? Comment pouvez-vous vous assurer que vos investissements ont un impact positif et sont durables?

Une fois que vos objectifs et votre stratégie auront été définis, vous devrez sélectionner les gestionnaires d’actifs les mieux qualifiés pour vous offrir un bon rapport qualité-prix tout en vous aidant à atteindre vos objectifs. Mettez en place un processus d’examen proactif afin que ces composants puissent être modifiés au besoin.

  • Vos gestionnaires d’actifs vous servent-ils bien?
  • Quelles décisions voulez-vous prendre au niveau du conseil, du comité et de l’équipe de direction?
  • Y a-t-il d’autres façons d’investir qui pourraient vous donner plus de temps pour vous concentrer sur votre mission fondamentale? 
  • Voulez-vous plus de contrôle sur les types d’entreprises auxquelles votre portefeuille est exposé?
  • Avez-vous une équipe en place qui possède l’expertise nécessaire pour prendre des décisions d’investissement ou est-ce que cela relève du conseil d'administration ou d'un comité? Possède-t-elle l’expertise en investissement nécessaire?

Conseils d’investissement en action pour une grande fiducie caritative au Royaume-Uni

Une grande fiducie caritative avec laquelle nous avons travaillé au Royaume-Uni voulait élaborer une stratégie à long terme, en intégrant la durabilité et la capacité de financer les subventions au cœur de la mission de la fiducie. Les placements de la fiducie n’étaient pas bien diversifiés et étaient exposés à un risque potentiellement important de chute des prix des actifs.

Pendant ce temps, le conseil d’administration devait gérer les aspects opérationnels de ses investissements, mais son équipe interne n’avait pas les ressources et l’expertise nécessaires pour le faire.

Nous avons collaboré avec le conseil d’administration pour élaborer une stratégie claire conçue pour soutenir un niveau de subventions durable chaque année, tout en cherchant à conserver la valeur réelle des actifs de la fiducie à long terme. Ensemble, nous avons mis en œuvre une stratégie d’investissement solide, diversifiée et consciente des facteurs ESG, aidant à réduire les risques et à positionner le fonds pour accéder aux opportunités potentielles.

Nous avons ensuite mis en œuvre la stratégie au nom de notre client par l’entremise d’une gamme de gestionnaires d’actifs hautement qualifiés qui ont été examinés et évalués par notre équipe de recherche mondiale. Nous les avons aidés à accéder efficacement aux opportunités du marché privé sans avoir besoin de ressources opérationnelles internes supplémentaires. Le client prend maintenant des décisions d’investissement basées sur de meilleurs rapports et la transparence de son portefeuille. En travaillant comme une extension de leur équipe, nous offrons à notre client la possibilité de se concentrer sur d’autres priorités pour sa mission.

Principaux avantages pour le client :

  • Amélioration de la structure de gouvernance

  • Gestionnaires d’actifs et stratégies

  • Intégration des considérations ESG

  • Réduction des coûts et des risques d’investissement

  • Rendements globaux améliorés


Questions fréquentes des investisseurs sans but lucratif 

Nous pouvons vous aider à améliorer la probabilité d'obtenir un meilleur rendement de vos placements en nous concentrant sur trois domaines clés qui sont essentiels pour toute stratégie d'investissement.

  1. Composition du portefeuille : Nous pouvons vous aider à examiner votre répartition stratégique d’actifs et à intégrer des catégories d’actifs non traditionnels, comme les occasions du marché privé, qui sont conçues pour générer de solides rendements.
  2. Gouvernance améliorée : nous pouvons vous aider à définir et à développer une solide structure de gouvernance conçue pour vous aider à prendre des décisions mieux informées et à les mettre en œuvre efficacement.
  3. Gestion des coûts : les coûts peuvent avoir un impact significatif sur les résultats et sont un facteur essentiel. Nous pouvons tirer parti de notre envergure pour essayer de vous aider à réduire vos coûts explicites et implicites.

Les services délégués, parfois appelés OCIO ou gestion fiduciaire, vous offrent l’expertise d’une société d’investissement spécialisée et sont conçus pour vous aider à gérer vos investissements. Vous pouvez utiliser les services pour vous aider à prendre et à exécuter des décisions d’investissement sur des sujets essentiels tels que l'allocation d'actifs et la sélection de gestionnaires d'actifs ou vous pouvez leur permettre de prendre des décisions en votre nom.

Nous avons une grande expérience de la mise en œuvre et pouvons exécuter les décisions d'investissement rapidement, efficacement et en contrôlant les risques en votre nom. En collaborant avec nous, vous pouvez bénéficier de notre expertise et de notre expérience opérationnelle et accéder à une équipe dédiée qui comprend votre entreprise et vos besoins. Nous visons à réaliser des gains d'échelle, à offrir des gestionnaires d'actifs de qualité et à réduire potentiellement les coûts.

Les marchés privés tels que l’infrastructure, le capital-investissement, la dette privée et l’immobilier peuvent tous vous offrir des sources importantes de rendements et de revenus potentiels qui sont moins corrélés avec les marchés des actions publiques et des obligations. 

Cependant, il n’est pas aussi facile d’accéder à ces opportunités. Lorsque vous cherchez un partenaire d’investissement, recherchez quelqu’un qui a de l’envergure, de l’expérience et des relations solides avec des gestionnaires d’actifs de haute qualité dans le monde entier, ce qui signifie qu’ils peuvent être bien placés pour vous aider à créer un portefeuille d’investissement non traditionnel.

Une surveillance, la production de rapports et un engagement approfondis sont essentiels au succès du processus d'examen d'un ou d’une gestionnaire d'actifs. Avoir une bonne compréhension de la stratégie, de l’approche et des expositions spécifiques du ou de la gestionnaire d’actifs vous permet de comprendre les tendances du ou de la gestionnaire d’actifs et de prendre de meilleures décisions.

Nous menons des recherches approfondies sur des milliers de gestionnaires d’actifs et de stratégies et nous fournissons ces rapports prospectifs par l’intermédiaire de notre MercerInsight® plateforme de recherche, grâce à nos conseils, et elle est intégrée aux solutions que nous offrons aux clients.

Bien qu’il soit extrêmement difficile de prédire d’où proviendra le prochain choc économique, il est important que votre portefeuille soit bien diversifié et que cette diversification soit examinée et testée régulièrement.

La diversification est obtenue grâce à une combinaison de gestionnaires d’actifs, de catégories d’actifs et d’expositions et de facteurs de rendement. La plupart des investisseurs à but non lucratif sont très bien placés pour investir dans des catégories d’actifs moins liquides, ce qui peut aider à réduire la volatilité de votre portefeuille.

Nous pouvons vous aider à bâtir un portefeuille diversifié et une répartition stratégique d’actifs qui sont bien positionnés pour l’avenir et qui vous permettent également de tirer parti des occasions à court et à moyen terme qui peuvent survenir.

Nous avons des dizaines d'années d'expérience pour aider les clients du monde entier à intégrer la durabilité dans leurs portefeuilles. Cela comprend les facteurs ESG1, stratégies d’investissement d’impact et de DEI. Nous pouvons vous aider à bâtir un portefeuille et une stratégie pour soutenir les plus grands objectifs de votre organisation.

Nous pouvons travailler avec vous pour développer les politiques et les principes qui correspondent à vos besoins et nous veillerons à ce qu'ils soient exécutés, contrôlés et développés au fil du temps. Mercer est signataire des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies.

Nous pouvons vous aider à élaborer et à exécuter une politique et un processus de diversité, d’équité et d’inclusion (DEI) au sein de vos portefeuilles d’investissement. Nous fournissons des conseils sur les indicateurs clés de rendement (KPI) et un cadre pour le suivi de ces KPI pour tous les gestionnaires de votre portefeuille. Nous accordons une grande importance à la diversité et à l’inclusion lorsque nous surveillons et sélectionnons les gestionnaires d’actifs.

La DEI fait partie de la responsabilité sociale de Mercer en tant qu’entreprise mondiale. C'est l'une de nos valeurs fondamentales et notre travail dans ce domaine est centré sur un engagement envers les employés, nos clients et les communautés au sein desquelles nous exerçons nos activités. Notre comité ESG supervise les enjeux de diversité et d’inclusion au sein de l’entreprise, y compris la surveillance et la production de rapports.

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Solutions de placement adaptées à vos besoins

  • Mise en œuvre et solutions déléguées

    Nous pouvons vous aider à définir, développer et mettre en œuvre votre stratégie d’investissement en traitant des sujets tels que la gouvernance, le risque, la durabilité et la diversification. Nous adaptons nos services pour répondre à vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs de placement.
  • Investissements durables 

    Nous vous aidons à élaborer une stratégie d’investissement durable qui intègre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), les facteurs de diversité, d’équité et d’inclusion (DEI) et qui recherche un mélange optimal entre le changement positif et les rendements favorables.
  • Placements non traditionnels

    En tirant parti de nos relations existantes avec des centaines de gestionnaires d’actifs dans le monde entier, nous pouvons vous aider à identifier de nouvelles stratégies d’investissement, des opportunités et des idées innovantes sur les marchés privés et les fonds de couverture. 
  • Recherche stratégique 

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  • Recherche sur de gestionnaire d’actifs 

    En vous abonnant à MercerInsight®, une alliance avec eVestment, vous pouvez accéder aux données, aux analyses et à nos recherches prospectives sur les gestionnaires d’actifs et leurs milliers de stratégies d’investissement sur les marchés publics et privés. 
  • Gestion du risque d’investissement

    Notre équipe Mercer Sentinel vous aide à faire preuve de diligence raisonnable et à atténuer les risques opérationnels dans l’ensemble de vos portefeuilles et stratégies. Nous évaluons les gestionnaires d’actifs, les dépositaires et les autres fournisseurs de services pour vous aider à atteindre vos objectifs de gouvernance.

Profiter de notre envergure

16,2 T$

16,2 billions de dollars américains d’actifs mondiaux sous conseil 1

489 G$

489 milliards de dollars américains d’actifs mondiaux sous gestion2

+ 11 000

Plus de 11 900 stratégies de placement notées3

+ 3 000

Plus de 3 000 gestionnaires d’actifs cotés4

* 1 30 juin 2023  2 31 mars 2024  3 31 mars 2024  4 31 mars 2024
Nous estimons que notre envergure et notre solide équipe sont les mieux placées pour vous aider à comprendre les marchés financiers, à construire un portefeuille d'investissement approprié et à définir une stratégie durable à long terme, alignée avec les objectifs et la mission de votre organisation.

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    1. L'investissement ESG fait référence à des considérations environnementales, sociales et de gouvernance qui peuvent avoir un impact important sur le rendement financier, et qui sont donc prises en compte, parallèlement à d'autres paramètres économiques et financiers, dans l'évaluation du risque et du potentiel de rendement d'un investissement. L’investissement thématique est un investissement ciblé, du moins en partie, pour produire un impact sur des facteurs environnementaux, sociaux ou de gouvernance, tout en générant un rendement et en atténuant les risques. Comme toujours, la décision d’investir dans des options sur le thème des facteurs ESG, comme toutes les options, doit être prise de manière avisée pour faire progresser l’intérêt financier du régime et de ses participants.