Réduire les risques et améliorer les résultats des régimes de retraite à prestations déterminées

Nous offrons des renseignements précieux, des conseils de confiance et un soutien pratique à chaque étape du parcours de milliers de régimes PD. Notre envergure mondiale et nos vastes ressources peuvent vous aider dans n’importe quel scénario, tout en fournissant des renseignements, des conseils et un soutien personnalisés adaptés aux besoins de votre régime.

Les deux objectifs principaux d’un régime de retraite à prestations déterminées

Les régimes de retraite à prestations déterminées contribuent aux revenus de retraite pour des millions de personnes dans le monde entier. Bien que chaque régime de retraite se trouve à un différent point de maturité, une grande portion d’entre-eux entreprennent un processus de réduction des risques et se dirigent vers une fermeture éventuelle du régime. Selon nous, un régime de retraite à prestations déterminées comporte plusieurs préoccupations clés : limiter l’exposition au risque et offrir un meilleur revenu de retraite aux employés (les bénéficiaires).  

  • Générer des résultats positifs en matière de retraites

    La gestion d’un régime de retraite à prestations déterminées n’est pas simple. Afin d’offrir de meilleurs rendements, vous devez être en mesure d’identifier et de saisir les opportunités qui répondront à vos exigences de financement à long terme, tout en relevant des défis tels que la durabilité, la longévité, la volatilité des taux d’intérêt et les pressions réglementaires.

  • Limiter l’exposition au risque du régime

    En général, il est important que les régimes de retraite à prestations déterminées gèrent le risque de sous-financement futur et prennent des mesures pour sécuriser correctement les prestations de leurs cotisants. Pour mieux gérer ces incertitudes, les fiduciaires de régimes peuvent envisager plusieurs solutions, y compris la stratégie de placement, la couverture, le transfert de risque, l’offre d’options aux participants et l’organisation d’un soutien financier.

Comment relever les défis courants liés aux régimes de retraite à prestations déterminées 

Il n’y a pas deux régimes de retraite à prestations déterminées  identiques. Chaque régime individuel comporte sa propre position de financement, son propre profil de risque, sa propre stratégie de placement, sa propre relation avec le promoteur et ses propres exigences en matière de gouvernance. Malgré tout, la plupart des régimes de retraite à prestations déterminées comportent des thèmes et des exigences communs.

Selon votre appétit pour le risque et vos objectifs, vous pouvez envisager plusieurs stratégies pour gérer votre risque en matière de retraite. Vous pourriez adopter une stratégie, qui peut réduire votre exposition au risque sur des marchés fluctuants, ou faciliter des réactions rapides pour capitaliser sur les changements dynamiques du marché, par exemple.

Votre appétit pour le risque doit correspondre à vos objectifs de financement globaux et vous permettre d’explorer les avantages des options de réduction du risque (y compris l’adhésion ou le rachat), les investissements axés sur le passif et la modélisation du passif et des actifs.

Nos conseillers en gestion des risques liés aux régimes de retraite peuvent vous aider à établir des trajectoires de transition et des niveaux de réduction des risques, et à intégrer la gestion des risques à l’amélioration du financement, aux investissements axés sur le passif, à la modélisation du passif et des actifs, à la structuration du portefeuille, aux options des participants et aux options de transfert des risques, comme le rachat. 

Les stratégies d’investissement sont complexes et dynamiques. L’évolution de la réglementation, de la législation, de l’incertitude politique et de la volatilité du marché pousse les investisseurs à saisir un plus large éventail d’occasions dans l’ensemble du bilan de retraite pour augmenter les rendements ou gérer vos risques. De plus en plus, les stratégies d’investissement prennent en compte leur contexte social général et intègrent des objectifs de durabilité.  Pour mettre en œuvre une stratégie d’investissement qui reflète vos passifs et objectifs à long terme, vous devez être en mesure d’identifier et de développer une bonne répartition d’actifs ainsi que choisir le bon portefeuille de gestionnaires pour répondre à vos besoins. 

Notre équipe d’investissement mondiale examine un large éventail de catégories d’actifs et de générateurs de rendement afin de créer un plan stratégique optimal pour atteindre vos objectifs de croissance en maintenant un profil de risque approprié.

Les exigences actuarielles comprendront l’évaluation régulière, le suivi de votre position de financement, les prévisions budgétaires et les exigences en matière de conformité. Cela peut impliquer la coordination de plusieurs plans dans différentes régions géographiques ou encore le respect des exigences locales.  Vous devrez peut-être examiner la structure du régime de retraite pour gérer les changements réglementaires, pour traiter l’impact des transactions d’entreprises, voire même pour remédier à la résiliation potentielle du régime.

Partout dans le monde, Mercer a des actuaires et des analystes accrédités qui peuvent vous aider à répondre à vos exigences actuarielles. Pour en savoir plus sur les services actuariels dans votre juridiction, communiquez avec nous.

L’accès à une expertise et à des ressources externes permet d’alléger le fardeau administratif des régimes de retraite. Que votre régime soit ouvert ou fermé, cumulé ou gelé, nous pouvons vous aider à atténuer les contraintes de ressources, à administrer les complexités du régime et à gérer les risques de conformité.

Nos services sont co-approvisionnés ou entièrement sous-traités. Ils comprennent une assistance temporaire en cas de transformation critique ou de changement de personnel.

Une gamme de solutions pour chaque étape de votre régime de retraite à prestations déterminées 

  • Bourse d’achats de rentes Mercer™

    Un marché en ligne pour les organisations et les fiduciaires qui envisagent une transaction de rente globale. La bourse d’achat de rentes offre un accès direct aux prix à jour des assureurs et montre le coût d’une transaction de rente par rapport au financement du régime et aux mesures comptables. Contactez-nous pour en savoir plus.

  • Solution Mercer de réduction dynamique des risques

    En tirant parti de notre expertise opérationnelle et de notre gestion des risques, cette solution fournit un cadre pour définir votre objectif final, ainsi qu’une feuille de route pour y parvenir. La feuille de route vous aide à réagir aux conditions du marché et à continuer sur la voie du résultat souhaité. Communiquez avec nous pour en savoir plus.

  • Mise en œuvre et solutions délégués

    Nous pouvons vous aider à définir, développer et mettre en œuvre votre stratégie d’investissement en traitant des sujets tels que la gouvernance, le risque, la durabilité et la diversification. Nous adaptons nos services pour répondre à vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs de placement.

  • Tableau de bord des régimes de retraite à prestations déterminées

    Il s’agit d’un outil interactif en ligne qui fournit un aperçu des statistiques clés de tous vos régimes de retraite à prestations déterminées à l’échelle mondiale, y compris la stratégie de placement, la position de financement, les flux de trésorerie prévus et la valeur à risque. Il peut être personnalisé pour explorer les différents niveaux d’information sur le plan et permettre aux utilisateurs d’évaluer les scénarios « Quoi faire ». Communiquez avec nous pour en savoir plus.

  • Investissements durables

    Nous vous aidons à élaborer une stratégie d’investissement durable qui intègre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), les facteurs de diversité, d’équité et d’inclusion (DEI) et qui recherche un mélange optimal entre le changement positif et les rendements favorables. 

  • Recherche sur les gestionnaires d’actifs

    En vous abonnant à MercerInsight®, une alliance avec eVestment, vous pouvez accéder aux données, aux analyses et à nos recherches prospectives sur les gestionnaires d’actifs et des milliers de stratégies d’investissement sur les marchés publics et privés.

  • Actuaires à l’échelle mondiale et locale

    En accordant la priorité aux questions avec une incidence sur les prestations et les besoins plus larges en matière de rémunération au sein des multinationales, nous fournissons des conseils, une stratégie et une livraison coordonnées de solutions mondiales et régionales. En tirant parti de notre outil exclusif Mercer Globe, nous fournissons une coordination mondiale des évaluations de financement et de comptabilité, de l’établissement des hypothèses, des rapports consolidés et de la gestion mondiale des régimes PD et CD. Communiquez avec nous pour en savoir plus.

  • Services de transactions

    Nos équipes sont très expérimentées pour aider les clients à gérer les complexités des transactions telles que les rachats et les programmes d’options pour les membres importants.  Nous pouvons tirer parti de relations approfondies avec l’industrie, y compris avec la communauté des assureurs, pour aider les clients à évaluer la faisabilité et la conception optimale de ces solutions, ainsi qu’aider à chaque étape du parcours de mise en œuvre. Communiquez avec nous pour en savoir plus.

  • Recherches stratégiques

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