Un argument en faveur de l’investissement d’impact
L’investissement d’impact nécessite l’accès à des gestionnaires d’actifs et à des stratégies qui recherche la combinaison optimale entre créer une impact positif et générer des rendements.
L’investissement durable et l’approche d’impact plus ciblée gagnent du terrain. C’est parce que de nombreux investisseurs réalisent que nos systèmes économiques dépendent sur des écosystèmes sociaux qui sont en difficulté. Il reconnaît également que le monde financier est incontestablement interconnecté avec les pressions sociales et environnementales. Donc, il est possible de cibler les résultats dans des domaines « mal desservis ». Ces domaines mal desservis font référence à des défis mondiaux spécifiques, tels que répondre aux besoins du « milliard le plus pauvre » ou encore de relever des défis environnementaux critiques (changements climatiques, pénurie d’eau, biodiversité).
Les risques systémiques comme le changement climatique et les inégalités sociales croissantes rendent de plus en plus vital pour les investisseurs d’adopter cette approche d’investissement. L’investissement d’impact consiste à diriger le capital vers la résolution des problèmes les plus urgents du monde tout en garantissant simultanément des rendements ciblés et ajustés au risque.
Bien que l’investissement d’impact ne soit pas un tout nouveau concept, il devient de plus en plus répandu à mesure que les gestionnaires de portefeuille adoptent progressivement la nécessité que le capital des investisseurs génère un impact social et environnemental tout en aidant les investisseurs à atteindre leurs objectifs financiers.
Les objectifs de développement durable (ODD) de l’ONU fournissent un cadre global aux investisseurs pour relever les défis mondiaux et établir des priorités dans toutes les stratégies durables. De nombreux investisseurs comprennent que les objectifs de l’ODD ne peuvent pas être atteints sans impact, il est donc important que toutes les parties comprennent les effets de nos décisions et de nos investissements.
Quels sont les éléments de l’investissement d’impact?
Il existe trois éléments qui ont une incidence sur l’investissement : le caractère intentionnel, la mesurabilité et le facteur additionel. Nous les décrivons plus en détail ici. La réponse à ces trois éléments crée un potentiel de plus grande réussite sur les stratégies d’investissement d’impact, mais structurer votre approche à travers différentes occasions d’impact peut en l’améliorer davantage. Certains investisseurs croient qu’ils doivent sacrifier leur prévisions de rendement afin de réellement créer des changements positifs dans un domaine particulier. Pour la plupart des investisseurs, cela ne reflète pas la réalité.
En exploitant les objectifs d’investissement à impact, les gestionnaires de portefeuille peuvent identifier les opportunités les plus convaincantes à travers une gamme de catégories d’actifs qui ont le potentiel de correspondre ou de surpasser les marchés traditionnels. Les recherches du Global Impact Investing Network (GIIN) ont montré que plus de 1 720 organisations géraient 715 milliards de dollars américains d’investissements d’impact en décembre 2019. L’analyse de leur rendement a montré :
ciblaient des rendements ajustés au risque et au taux du marché
ont eu des rendements qui ont surperformé ou qui sont conformes aux attentes
Identifier les priorités de l’investissement d’impact
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Produits et services percutantsElles devraient être au cœur de l’entreprise plutôt qu’à sa périphérie. Elles sont conçus pour fournir des résultats qui résolvent des problèmes pressants pour les parties prenantes mal desservies, y compris les personnes et l’environnement.
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Pensée systémiqueCette approche reconnaît notre dépendance aux systèmes sociaux et environnementaux et leurs liens intrinsèques entre eux. Elle vise à véritablement intégrer la durabilité dans le processus décisionnel. Par exemple, elle peut favoriser une stratégie d’énergie renouvelable qui évite le gaspillage à travers des panneaux solaires ou des batteries conçus pour le démontage et la remise à neuf, ce qui permet aussi de traiter les impacts de deuxième ordre.
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Résultats et mesures ciblésDéfinir les objectifs qui peuvent être mesurés dès le départ est essentielle à l’investissement d’impact. Les investisseurs devraient être en mesure de décrire les impacts positifs qui découleront directement du capital ou de l’investissement supplémentaire fourni.
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Cadres de durabilité reconnusL’utilisation d’un langage commun pour catégoriser les approches et les problèmes d’investissement, comme les enjeux ou les sujets d’investissement, les mesures et les cibles et les résultats d’impact, aide à créer une communication claire et cohérente qui est comprise par toutes les parties prenantes.
Pour un impactplus ambitieux
Une approche thématique de l’investissement d’impact
Commencez votre parcours d’investissement d’impact
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Intention et objectifs
- Repérer les attentes du comité d’investissement, de l’organisation et des parties prenantes.
- Décider lequel des ODD des Nations Unies vous souhaitez cibler.
- Cerner l’intention et les ressources qui fournissent des solutions aux défis mal desservis et critiques
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Exposition actuelle
- Déterminez dans quelle mesure votre portefeuille existant est exposé aux thèmes d’investissement d’impact sur lesquels vous voulez agir.
- Quelle est l’exposition de votre portefeuille aux catégories d’actifs qui pourraient être utilisées pour obtenir l’accès à l’investissement d’impact?
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Capacités de production de rapports
- Établir la méthode de signalement des résultats d’impact de vos investissements.
- Déterminez si des investissements dans les compétences ou la technologie seront nécessaires pour tirer parti des rapports et des outils de suivi modernes.
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