Enquête mondiale 2024 de l’équipe des placements de Mercer auprès des gestionnaires sur l’intégration de l'IA dans la gestion des placements 

Pour répondre à certaines des questions visant à déterminer dans quelle mesure l’IA est déployée par les gestionnaires de placements, nous avons évalué la portée actuelle de l’intégration de l’IA et de son utilisation dans l’ensemble des processus et des stratégies de placement des gestionnaires mondiaux.

Les questions sur les effets de l’IA sont fondamentales pour l’avenir du secteur de la gestion des placements, puisqu’elle constitue un facteur déterminant de la répartition des capitaux – ainsi que du rendement des placements et de la réalisation d’un rendement supérieur – à l’échelle mondiale. Pourtant, les grandes « inconnues » entourant l’IA et son impact potentiel sur la prise de décision dans le domaine des placements – de la sélection des titres et de la répartition des actifs à la modélisation du risque et du rendement – risquent de laisser les investisseurs, les gestionnaires de portefeuille et les équipes de direction dans l’incertitude quant aux questions à poser.

L’enquête menée par Mercer auprès des gestionnaires de notre Base de données mondiale sur les gestionnaires de placements (GIMDMC) regroupe les points de vue des principaux décideurs concernant les placements et des chefs de file des technologies afin d’avoir un aperçu plus complet de l’utilisation actuelle des technologies d’IA par les gestionnaires, des plans à court terme pour faire progresser les capacités d’IA et des attentes relatives aux effets potentiels de l’IA sur les stratégies de placement, le développement de produits et les opérations.

Comme 9 gestionnaires sur 10 ont déclaré utiliser l’IA actuellement ou qu’ils prévoient l’utiliser dans les processus de placement, la question n’est plus de savoir si les gestionnaires ont recours aux capacités d’IA, mais plutôt de quelle façon ils le font.

Nos résultats révèlent que l’utilisation de l’IA dans l’ensemble des stratégies de placement et des activités de recherche s’est étendue bien au-delà du milieu traditionnel de l’analyse quantitative. 91 % des gestionnaires utilisent actuellement (54 %) ou prévoient utiliser (37 %) l’IA dans leur stratégie de placement ou dans leur recherche sur les catégories d’actifs.

Alors que les gestionnaires considèrent l’IA comme un facteur de différenciation apportant un avantage concurrentiel, la possibilité d’obtenir un rendement supérieur grâce aux investissements dans l’IA – que ce soit dans les processus de placement ou dans les opérations – dépendra en fin de compte du déploiement de capacités à cet égard.

Parmi les obstacles entravant la mise à profit de l’ensemble des possibilités offertes par la technologie, la qualité et la disponibilité des données sont ceux le plus souvent cités par les gestionnaires utilisant actuellement l’IA, suivi des problèmes relatifs à l’intégration et à la compatibilité et des considérations éthiques et juridiques. Près de la moitié des gestionnaires considèrent comme importants les risques de divergence réglementaire.

Ci-dessous suivent les principaux résultats et points à considérer pour les gestionnaires d’actifs. Téléchargez le rapport pour obtenir les résultats complets.

Principaux résultats du sondage

  • L’utilisation actuelle de l’IA dans l’ensemble des stratégies de placement et des activités de recherche s’étend bien au-delà du milieu traditionnel de l’analyse quantitative. Un pourcentage de 91 % des gestionnaires utilisent actuellement (54 %) ou prévoient d’utiliser (37 %) l’IA dans leur stratégie de placement ou dans leur recherche sur les catégories d’actifs.

  • L’utilisation de l’IA par les gestionnaires dans la recherche sur les placements et pour réaliser un rendement supérieur se concentre en grande partie sur l’augmentation des capacités existantes au moyen de l’expansion des ensembles de données ainsi que sur l’analyse et la génération d’idées. Une minorité de gestionnaires déploient l’IA pour les aspects plus complexes de la gestion de portefeuille.

  • Plus de la moitié des équipes de gestion des placements ayant intégré l’IA soulignent que l’analyse à l’aide de l’IA guide plutôt qu’elle ne détermine les décisions de placement définitives. Un cinquième des équipes déclarent que l’IA propose des décisions de placement qu’elles peuvent annuler.

  • Au niveau des classes d’actifs, le consensus le plus évident concerne la possibilité de création de valeur au moyen de l’IA dans les actions, les fonds spéculatifs et les actifs numériques.

  • Dans les différents secteurs, le large éventail des occasions présumées témoigne de l’importance de la possibilité d’un rendement supérieur.

  • Parmi les secteurs qui utilisent déjà l’IA, celui des technologies apparaît naturellement comme le secteur où les possibilités de création de valeur sont les plus grandes, suivi par les soins de santé, les services financiers et la gestion de patrimoine, les services juridiques, les services bancaires et l’assurance.

  • Les gestionnaires qui utilisent actuellement l’IA s’attendent à ce que l’intégration de ces capacités procure des avantages économiques positifs, tant au chapitre de la croissance du PIB que de la contribution en dollars américains.

  • Parmi les obstacles entravant la mise à profit de l’ensemble des possibilités offertes par la technologie, la qualité et la disponibilité des données sont ceux le plus souvent cités par les gestionnaires utilisant actuellement l’IA, suivi des problèmes relatifs à l’intégration et à la compatibilité et des considérations éthiques et juridiques.

  • Près de la moitié des gestionnaires considèrent la divergence de la règlementation sur l’IA comme un facteur de risque important.

  • L’intégration de l’IA par les gestionnaires s’est accélérée au cours de l’année dernière, mais pour beaucoup, l’ajout d’applications d’IA a démarré il y a plus de trois ans.

  • La productivité constitue l’enjeu principal concernant l’IA pour de nombreux gestionnaires, bien que des questions demeurent au sujet des répercussions commerciales de l’IA sur les actifs sous gestion et les revenus à l’échelle d’une entreprise.

  • Dans un horizon de cinq ans, les dirigeants prévoient que l’IA aura une incidence limitée sur les effectifs, bien que les entreprises comptent embaucher des gens ayant des compétences plus précises au cours de cette période.

Principaux points à considérer pour les gestionnaires d’actifs

  • Définissez les objectifs essentiels de l’entreprise et les points faibles que l’IA peut améliorer ou optimiser.
  • Établissez les nouvelles possibilités commerciales améliorées par l’IA.
  • Mettez en place des cadres de gouvernance pour surveiller l’impact de l’IA sur la productivité et le rendement des placements.

  • La sécurité des données doit être au cœur d’une utilisation responsable de l’IA dans l’entreprise.

  • IA générative : utilisez efficacement la rédactique et mettez au point des modèles pour éviter de vous illusionner.
  • IA prédictive : familiarisez-vous avec les éléments essentiels des modèles, évaluez la qualité des données, évaluez l’efficacité prédictive.
  • Envisagez des situations d’utilisation conjointe de l’IA générative et de l’IA prédictive dans les processus de placement.

  • Déterminez les coûts de formation et de mise au point des modèles, les coûts d’obtention et de maintenance des ensembles de données, les coûts de développement des modèles.
  • Réfléchissez aux modèles qui peuvent être développés à l’interne et à ce qui pourrait être confié en sous-traitance.

  • Analysez en faisant preuve de jugement critique et modélisez les impacts potentiels futurs sur la structure des talents au sein de l’organisation et les besoins en compétences particulières.

Intégration de l’IA dans la gestion des placements

Enquête mondiale 2024 de l’équipe des placements de Mercer auprès des gestionnaires

Téléchargez le rapport pour savoir dans quelle mesure l’IA est déployée dans l’ensemble du secteur de la gestion des placements et jusqu’à quel point les gestionnaires de placements utilisent l’IA générative dans leur organisation. 

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