Conseils en placement et services et solutions à l’intention des cabinets de gestion de patrimoine familial

Puisqu’aucune famille n’est identique, tous les cabinets de gestion de patrimoine familial font face à des défis uniques en matière de placement, de même qu’à des objectifs et des échéanciers variés. Pour répondre à ces besoins, ils doivent faire des recherches ponctuelles sur les occasions et les gestionnaires de placement, accéder à des placements de haute qualité sur les marchés privés et se tenir à l’affût des nouvelles occasions de placement, tout en suivant l’évolution des exigences en matière de production de rapports et en maintenant une gouvernance solide. 

Par conséquent, ils doivent comprendre les subtilités liées à la gestion de patrimoine familial et reconnaître qu’il s’agit d’un processus nécessitant un haut degré de personnalisation et de flexibilité. Afin de les aider à optimiser la structure de leur portefeuille, Mercer collabore avec les cabinets de gestion de patrimoine familial et tous les membres de la famille pour comprendre leurs besoins précis et élaborer des plans de placement personnalisés en fonction de leurs objectifs, de leur tolérance au risque et de leurs horizons de placement. Nos conseils et nos services et solutions à l’intention des cabinets de gestion de patrimoine familial couvrent une multitude de catégories d’actifs et de stratégies. Il peut s’agir de placements traditionnels, comme les actions et les titres à revenu fixe, ou d’actifs non traditionnels, tels que le capital-investissement et l’immobilier. Nos offres sont conçues pour gérer les rendements ajustés au risque et visent à préserver votre capital au fil du temps. 

En tirant parti de son expertise du marché et de ses capacités de recherche mondiales, Mercer peut vous aider à trouver des occasions de placement auxquelles vous n’auriez pas eu accès autrement. En mettant l’accent sur la transparence, la gestion des risques et la surveillance du rendement, nous nous efforçons d’offrir des programmes exceptionnels conçus pour vous aider à naviguer dans le contexte de placement en constante évolution et à atteindre vos objectifs financiers. 

Voici un exemple anonymisé de notre collaboration avec un cabinet de gestion de patrimoine familial aux États-Unis.

Au départ, ce cabinet de gestion de patrimoine familial avait un portefeuille de placements de deux milliards de dollars américains, soutenant trois générations. Il était responsable de gérer un important bloc d’actifs, notamment une fondation, ainsi que les intérêts de chaque membre de la famille. Initialement financé par un legs, ce bloc d’actifs comprenait principalement des actions d’une seule société, ce qui a donné lieu à un portefeuille concentré. 

À l’arrivée de nouvelles parties prenantes issues de la troisième génération, les exigences en matière de gouvernance ont considérablement augmenté auprès du cabinet de gestion de patrimoine familial. Les objectifs de placement de chaque membre de la famille ont commencé à diverger. De plus, leur approche en matière de placement mettait l’accent sur des placements concentrés, une forte conviction et une gestion active, ce qui compliquait davantage le processus de gestion de portefeuille. 

Travaillant avec le cabinet de gestion de patrimoine familial depuis plus de quinze ans, nous avons élaboré une structure de gestionnaire de gestionnaires délimitée selon les différentes catégories d’actifs. Notre objectif était de fournir un éventail d’options à la famille et à la fondation afin qu’elle puisse bénéficier d’un portefeuille diversifié et personnalisé tout en limitant le nombre de nouveaux gestionnaires à surveiller. En tirant parti de nos capacités, nous avons déterminé qui s’occupera des instruments de placement en gestion commune axés sur les catégories d’actif traditionnelles du cabinet de gestion de patrimoine familial en évaluant les gestionnaires existants et en proposant de nouveaux gestionnaires.

La stratégie de placement a évolué et comprend désormais des actifs dans les secteurs des investissements directs et de l’immobilier privé. Mercer a aidé le cabinet de gestion de patrimoine familial à mettre en œuvre sa nouvelle stratégie de placement en ayant recours à un ensemble diversifié de gestionnaires de placements spécialisés très bien cotés. Nous avons également soutenu l’évolution du modèle de gouvernance de la fondation, la participation de membres externes au comité consultatif et la conception d’un portefeuille diversifié pour compléter les placements concentrés dans les actions.

Nous avons élaboré des éléments de rapports et des portefeuilles modèles sur mesure pour le cabinet de gestion de patrimoine familial afin qu’il puisse faire un suivi et informer les membres de la famille au sujet des options de placement individualisées, du rendement des placements et de l’opinion de Mercer sur l’ensemble des gestionnaires.