Solutions d'investissement et de gestion d'investissements externalisés pour les compagnies d'assurance

Nous offrons des solutions d'investissement aux compagnies d'assurance de toutes tailles dans le monde entier. Nos recherches, conseils, outils et capacités de mise en œuvre sont conçus pour vous aider à transformer votre programme d'assurance-investissement en un différentiateur stratégique. Utilisez nos recherches pour éclairer vos décisions ou travaillez avec nous pour développer et exécuter votre stratégie d'investissement, y compris l'intégration d'investissements alternatifs et à long terme.

Gestion efficace du portefeuille pour les compagnies d’assurance

La fluctuation des taux d’intérêt, la volatilité des primes de risque et la hausse de l’inflation sont parmi les problèmes à l'origine de la complexité accrue des portefeuilles d'assurance-investissement. C’est pourquoi de nombreux assureurs cherchent de meilleures façons d’optimiser leurs investissements, d’augmenter leurs revenus, de faire croître leur surplus et d’harmoniser correctement les risques.

Nous estimons qu'avec une expertise et une structure appropriées, des opérations efficaces, une exécution optimale et des coûts réduits1, le programme d'investissement d'une compagnie d'assurance peut accroître la valeur de l'entreprise et fournir un avantage concurrentiel.

Notre rôle ne consiste pas seulement à tenter de battre un point de référence, mais à travailler avec nos clients pour personnaliser les solutions d'investissement afin de tirer une plus grande valeur du portefeuille d'investissement grâce à des idées d'investissement spécifiques à l'assurance, une meilleure mise en œuvre, un soutien opérationnel et l'alignement de votre portefeuille sur vos exigences spécifiques sur le plan géographique, réglementaire, des agences de notation, de la responsabilité et des liquidités.

Cinq défis d'investissement courants auxquels sont confrontés les assureurs

Chaque compagnie d’assurance et chaque stratégie d’investissement sont uniques, mais selon notre expérience, il y a cinq défis communs. Nous pouvons vous aider à relever ces défis en tirant parti de notre expertise dans toutes les catégories d’actifs, de notre envergure mondiale, de notre recherche approfondie auprès des gestionnaires et de notre équipe dévouée de conseillers en assurance.

Intégration de la durabilité dans les portefeuilles d’assureurs

Le secteur de l'assurance prend des mesures concernant les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) par le biais d'initiatives telles que les efforts du Programme des Nations Unies pour l'environnement concernant les Principes pour une assurance responsable. Les parties prenantes internes et externes examinent de plus en plus attentivement les enjeux ESG.

Que vous vous concentriez sur la gestion des risques, la conformité réglementaire ou l’identification d’opportunités d’investissement potentielles, vous devrez tenir compte des problèmes de durabilité. Par exemple, le changement climatique pose un risque important pour les propriétaires d’actifs de toutes tailles dans le monde. Nous fournissons un certain nombre d’outils qui peuvent vous aider à comprendre les impacts potentiels, à vous comparer à vos pairs et à mettre en œuvre des changements.

Bien que ce problème soit complexe et difficile, il existe des possibilités de croissance et de revenus substantielles dans les investissements à long terme. Nous avons travaillé avec de grands assureurs pour élaborer une solution complète et équilibrée, qui fusionne les objectifs de rentabilité financière et de reconnaissance des risques dans une économie en transition. Certaines des stratégies d'investissement vont de la facilitation des infrastructures d'énergie renouvelable et des bâtiments à haut rendement énergétique au financement de technologies écologiques innovantes et à la résolution de problèmes sociaux cruciaux tels que l'inégalité. Nous offrons une variété de solutions d’investissement durable aux assureurs.

Recherche de nouvelles idées et innovations par le biais de catégories d'actifs alternatives

Lorsque vous recherchez une plus grande diversification et des rendements plus élevés, les catégories d’actifs du marché privé, comme l’infrastructure, l’immobilier et le capital-investissement, pourraient jouer un rôle plus important dans votre portefeuille. Le capital-investissement devient de plus en plus une allocation de base pour les assureurs, soutenue par des catégories d'actifs telles que les prêts au marché intermédiaire, le crédit structuré et le financement spécialisé.

La compréhension de ces catégories d’actifs et de la façon dont elles peuvent répondre à vos besoins nécessite des connaissances spécialisées, des capacités de sélection des gestionnaires, un accès et une échelle pour être efficace. Pour les plus petits assureurs, le fait de pouvoir regrouper des actifs avec d’autres investisseurs institutionnels grâce à nos solutions d’investissement pourrait ouvrir de nouveaux marchés d’investissement à un coût abordable. Nos spécialistes du monde entier s’approvisionnent et mettent en œuvre des solutions de placement non traditionnels pour nos clients.

Communiquer avec un conseiller

Questions courantes sur la gestion de portefeuille pour les compagnies d’assurance

Comment nous avons aidé un grand assureur à ajuster son modèle opérationnel de portefeuille

Le problème :

Un assureur maritime mondial devait s’adapter à un nouveau modèle opérationnel. Le processus a mis en évidence les ressources internes limitées de l’entreprise et son incapacité à exécuter et à adapter rapidement sa stratégie d'investissement.

L’équipe interne voulait garder le contrôle de la sélection des gestionnaires, mais aussi explorer de nouvelles opportunités d’investissement qui captent le rendement, y compris le passage sur les marchés privés.

La solution :

Nous avons commencé à travailler avec l'assureur en tant que conseiller avant de passer à une relation de consultation et de répartition d'actifs déléguée discrétionnaire. L'assureur a pu conserver ses gestionnaires de fonds existants tout en se développant et en se diversifiant avec des gestionnaires que nous l'avons aidé à trouver.

Nous avons présenté des données détaillées et des analyses de risques, ce qui a permis à l'assureur d'améliorer sa structure de gouvernance. Cela a également contribué à simplifier et à rationaliser le modèle opérationnel de l’entreprise dans plusieurs entités de groupe et à réduire les coûts.

Solutions de placement adaptées à vos besoins

  • Mise en œuvre et solutions délégués

    Nous pouvons vous aider à définir, développer et mettre en œuvre votre stratégie d’investissement en traitant des sujets tels que la gouvernance, le risque, la durabilité et la diversification. Nous adaptons nos services pour répondre à vos besoins et vous aider à atteindre vos objectifs de placement.

  • Investissements durables 

    Nous vous aidons à élaborer une stratégie d’investissement durable qui intègre les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), les facteurs de diversité, d’équité et d’inclusion (DEI) et qui recherche un mélange optimal entre le changement positif et les rendements favorables.

  • Placements non traditionnels

    En tirant parti de nos relations existantes avec des centaines de gestionnaires d’actifs dans le monde entier, nous pouvons vous aider à identifier de nouvelles stratégies d’investissement, des opportunités et des idées innovatantes sur les marchés privés et les fonds de couverture. 

  • Recherche stratégique 

    Devenez membre de la communauté MercerInsight® dès aujourd’hui pour avoir accès aux recherches stratégiques de centaines de leaders d’opinion à travers le monde, y compris Mercer et des éditeurs tiers. L’inscription est gratuite et facile.

  • Recherche sur de gestionnaire d’actifs 

    En vous abonnant à MercerInsight®, une alliance avec eVestment, vous pouvez accéder aux données, aux analyses et à nos recherches prospectives sur les gestionnaires d’actifs et leurs milliers de stratégies d’investissement sur les marchés publics et privés. 

  • Gestion du risque d’investissement

    Notre équipe Mercer Sentinel vous aide à faire preuve de diligence raisonnable et à atténuer les risques opérationnels dans l’ensemble de vos portefeuilles et stratégies. Nous évaluons les gestionnaires d’actifs, les dépositaires et les autres fournisseurs de services pour vous aider à atteindre vos objectifs de gouvernance.

Tirez parti de l’étendue et de la diversité de notre expérience

17,5 T$

17,5 billions de dollars américains d’actifs mondiaux sous conseil 1

617 G$

617 milliards de dollars américains d’actifs mondiaux sous gestion2

+ 11 000

Plus de 11 900 stratégies de placement notées3

1 30 juin 2024. Les actifs sous conseils (données de l’AUA) déclarés ici comprennent les actifs regroupés de Mercer Investments LLC [et de ses sociétés affiliées à l’échelle mondiale (Mercer)]. Les données de l’AUA proviennent de diverses sources, y compris, mais sans s’y limiter, des gardiens de valeurs ou des gestionnaires de placements tiers, des dépôts réglementaires et des données autodéclarées par les clients. Mercer n’a pas vérifié de façon indépendante les données provenant de tiers lors de la compilation des données de l’AUA. Le cas échéant, les données d’AUA sont fournies à la date indiquée (la date de déclaration). Dans la mesure où l’information n’était pas disponible à la date de déclaration; l’information d’une date la plus proche de la date de déclaration, qui peut être d’une date plus ou moins récente à la date de déclaration, a été incluse dans les données de l’AUA. Les données de l’AUA comprennent les actifs de clients qui ont engagé Mercer pour fournir des conseils continus. Les données mondiales comprennent les clients qui ont engagé Mercer pour fournir des services basés sur des projets à tout moment au cours de la période de 12 mois se terminant à la date de déclaration, ainsi que les actifs des clients qui s’abonnent à la base de données de recherche des gestionnaires de Mercer livrée par l’intermédiaire de la plateforme MercerInsight® à la date de déclaration.

2 31 décembre 2024. Les actifs sous gestion (les données des actifs sous gestion) déclarés ici comprennent les actifs agrégés pour lesquels Mercer Investments LLC et ses sociétés affiliées mondiales fournissent des services de gestion de placements discrétionnaires aux dates indiquées. En ce qui concerne certains fonds privés fondés sur l’engagement gérés par Mercer Investments LLC ou ses sociétés affiliées mondiales, les données d’ASG comprennent des capitaux engagés, mais non appelés, qui peuvent également être reflétés dans les actifs des clients gérés par Mercer Investments LLC ou ses sociétés affiliées mondiales. Les données sur l’actif sous gestion indiquées aux présentes peuvent être différentes des données réglementaires sur l’actif sous gestion qui figurent dans le formulaire ADV de Mercer Investments. Pour obtenir les données réglementaires sur l’actif sous gestion, vous devez présenter une demande pour obtenir le formulaire ADV de Mercer Investments en écrivant au service de la conformité de Mercer Investments, à l’adresse suivante : Compliance Department, Mercer Investments, 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 30 septembre 2024

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