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Investissements stratégiques et solutions déléguées (OCIO) pour les compagnies d’assurance

Nous collaborons avec les compagnies d’assurance pour les aider à obtenir des rendements ajustés au risque, à maintenir leur efficacité opérationnelle et à répondre aux exigences en matière de responsabilités, de risques et de capitaux. Pour ce faire, nous tirons parti de notre expertise en matière d’investissement, de nos connaissances approfondies de l’univers des investissements mondiaux et de nos capacités en matière de recherche, de conseils et de solutions. En tant qu’allié de votre portefeuille d’investissement, nous dépassons toute perspective unique du paysage d’investissement afin de poursuivre des résultats qui répondent aux défis actuels en matière d’investissement et, surtout, préparent nos clients pour l’avenir.

Gestion efficace des portefeuilles de compagnies d’assurance

Avis importants

La fluctuation des taux d’intérêt, la volatilité et la hausse de l’inflation sont parmi les problèmes à l'origine de la complexité accrue des portefeuilles d'assurance-investissement. C’est pourquoi de nombreux assureurs cherchent de meilleures façons d’optimiser leurs investissements, d’augmenter leurs revenus, de faire croître leur surplus et d’harmoniser correctement les risques.

Nous croyons qu’avec la bonne expertise et la bonne structure, des opérations efficaces, une exécution efficace et des coûts réduits1, le programme d’investissement d’une compagnie d’assurance peut accroître la valeur de l’entreprise et offrir un avantage concurrentiel.

Que ce soit des conseils stratégiques, de la recherche, la mise en œuvre ou des investissements directs dans des titres mondiaux, nous nous adaptons aux objectifs des nos clients. Notre rôle va au-delà de la simple recherche. Nous collaborons avec nos clients pour créer des solutions d’investissement personnalisées à valeur ajoutée grâce à des idées d’investissement spécifiques aux compagnies d’assurance, à une mise en œuvre améliorée, à un soutien opérationnel et à l’harmonisation de votre portefeuille avec vos exigences géographiques, réglementaires, de côte, de responsabilité et de liquidité spécifiques.

Cinq défis d'investissement courants auxquels sont confrontés les assureurs

Chaque compagnie d’assurance et chaque stratégie d’investissement sont uniques, mais selon notre expérience, il existe cinq défis communs. Nous pouvons vous aider à relever ces défis en tirant parti de notre expertise dans toutes les catégories d’actifs, de notre envergure mondiale, de notre recherche approfondie auprès des gestionnaires et de notre équipe dévouée de conseillers en assurance.

Les réglementations nationales et internationales sont complexes et rendent difficile la mise en place de portefeuilles d'investissement conformes tout en optimisant correctement le risque et le rendement. Si vous exercez dans plusieurs juridictions, il est encore plus difficile d'équilibrer les différentes exigences au sein d'une stratégie d'investissement centrale. Nous travaillons dans tous les grands pays et avons une grande expérience de collaboration avec les compagnies d'assurance multinationales.

Les cycles économiques deviennent plus courts et plus extrêmes, l’inflation étant aujourd’hui une préoccupation principale pour les assureurs. Les assureurs doivent positionner leurs portefeuilles d’investissement pour une gamme de résultats dans un environnement de marché volatile. Nous croyons que la diversification des catégories d’actifs est importante et exige une vaste couverture de gestionnaires et de catégories d’actifs qui peuvent générer des rendements ajustés au risque tout au long du cycle du marché.

L'investissement à long terme et l'ESG constituent une série d'enjeux qui sont de plus en plus pris en compte par les régulateurs et les agences de notation du monde entier. L'intégration appropriée de ces mesures et la nécessité d'élaborer des rapports solides pour les parties prenantes internes et externes sont essentielles dans l'environnement actuel. Notre équipe spécialisée d’investissement à long terme peut vous aider à garder une longueur d’avance sur ces défis.

Les investissements alternatifs offrent une opportunité potentielle de se protéger contre la volatilité des actions, de se protéger contre l’inflation et de rechercher de meilleurs rendements par l’illiquidité. Investir dans les investissements alternatifs et les marchés privés exige une expertise approfondie, la recherche, des relations solides avec les gestionnaires et l'accès aux opportunités. Nos spécialistes des marchés privés peuvent vous aider à vous exposer à ces catégories d'actifs.

Au fur et à mesure que les portefeuilles d’assurance-investissement deviennent plus complexes, la pression sur les ressources internes augmente. Trouver les bons partenaires et les bonnes solutions pour tirer parti de vos capacités internes tout en maintenant le contrôle stratégique des importantes décisions nécessite une approche personnalisée pour chaque client. Tirer parti de notre vaste gamme de ressources et de notre envergure peut aider votre équipe à se concentrer sur les choses les plus percutantes.

Intégration de la durabilité dans les portefeuilles d’assureurs

Le secteur de l'assurance prend des mesures concernant les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) par le biais d'initiatives telles que les efforts du Programme des Nations Unies pour l'environnement concernant les Principes pour l’assurance responsable. Les parties prenantes internes et externes examinent de plus en plus attentivement les enjeux ESG.

Que vous vous concentriez sur la gestion des risques, la conformité réglementaire ou l’identification d’opportunités d’investissement potentielles, vous devrez tenir compte des problèmes de durabilité. Par exemple, le changement climatique pose un risque important pour les propriétaires d’actifs de toutes tailles dans le monde. Nous fournissons un certain nombre d’outils qui peuvent vous aider à comprendre les impacts potentiels, à vous comparer à vos pairs et à mettre en œuvre des changements.

Bien que ce problème soit complexe et difficile, il existe des possibilités de croissance et de revenus substantielles dans les investissements à long terme. Nous avons travaillé avec de grands assureurs pour élaborer une solution complète et équilibrée, qui fusionne les objectifs de rentabilité financière et de reconnaissance des risques dans une économie en transition. Certaines des stratégies d'investissement vont de la facilitation des infrastructures d'énergie renouvelable et des bâtiments à haut rendement énergétique au financement de technologies écologiques innovantes et à la résolution de problèmes sociaux cruciaux tels que l'inégalité. Nous offrons une variété de solutions d’investissement durables pour les assureurs.

Recherche de nouvelles idées et innovations par le biais de catégories d'actifs alternatives

Lorsque vous recherchez une plus grande diversification et des rendements plus élevés, les catégories d’actifs du marché privé, comme l’infrastructure, l’immobilier et le capital-investissement, pourraient jouer un rôle plus important dans votre portefeuille. Le capital-investissement devient de plus en plus une allocation de base pour les assureurs, soutenue par des catégories d'actifs telles que les prêts au marché intermédiaire, le crédit structuré et le financement spécialisé.

La compréhension de ces catégories d’actifs et de la façon dont elles peuvent répondre à vos besoins nécessite des connaissances spécialisées, des capacités de sélection des gestionnaires, un accès et une échelle pour être efficace. Pour les plus petits assureurs, le fait de pouvoir regrouper des actifs avec d’autres investisseurs institutionnels grâce à nos solutions d’investissement pourrait ouvrir de nouveaux marchés d’investissement à un coût abordable. Nos spécialistes du monde entier s’approvisionnent et mettent en œuvre des solutions de placement non traditionnels pour nos clients.

Communiquer avec nous

Questions courantes sur la gestion de portefeuille pour les compagnies d’assurance

Chaque programme d’investissement a son propre ensemble d’objectifs et nécessite souvent des ressources internes et externes pour le gérer. Nous adaptons nos services pour répondre à vos besoins, en créant une approche personnalisée qui vous convient, peu importe la taille de votre équipe. Selon vos besoins, vous pouvez choisir l’une ou l’autre des options suivantes :

  • Numérique : Faites-le vous-même en accédant à notre plateforme de recherche numérique pour les gestionnaires, MercerInsight®.
  • Conseils : Obtenez de l’aide grâce à nos services de consultation complets en investissement.
  • Délégué : Demandez-nous de mettre en œuvre et de gérer votre stratégie de placement.

Lorsque vous nous engagez, nous opérons comme une extension de votre équipe. Nous pouvons vous guider dans votre stratégie et votre allocation, vous aider à trouver de nouvelles idées et de l'innovation grâce aux marchés alternatifs et vous aider à intégrer les considérations ESG, de diversité, d'équité et d'inclusion (DEI) et d'investissement d'impact pour cibler la durabilité. Nous pouvons également gérer la mise en œuvre pour vous, en fonction de la direction que vous souhaitez. Vous garderez toujours le contrôle sur les décisions importantes.

Nous utilisons une plateforme à architecture ouverte, non affiliée à un gestionnaire d’actifs, ce qui nous donne une véritable perspective indépendante. Cela vous permet de personnaliser les solutions pour répondre à vos exigences spécifiques en matière de rendements, de passifs ou de liquidités. La plateforme vous aide également à exécuter votre stratégie, par l’entremise de votre équipe interne, de gestionnaires externes ou d’une combinaison des deux.

Les catégories d’actifs alternatives, y compris les marchés privés, peuvent offrir aux assureurs de nombreux avantages : des rendements moins corrélés aux marchés publics, des sources importantes de diversification et des moyens d'investir dans l'économie réelle et de la soutenir. Cependant, l’accès et le maintien de ces stratégies ne sont pas simples. Il y a des niveaux de complexité et de coût par le biais de l'origination, de la diligence raisonnable, du travail juridique et de la création de relations; tout cela avant qu'un investissement ne soit effectué.

Nous pouvons vous aider à relever ces défis d’une manière qui convient à votre stratégie et à vos exigences.

  • Conseils : Vous gardez le contrôle de votre stratégie d’investissement et de sa mise en œuvre, tandis que nous offrons un soutien en matière de recherche, d’exploitation, de droit et de diligence raisonnable.
  • Mise en œuvre dirigée : Cette approche vous permet de garder le contrôle des décisions d’investissement et de la sélection des gestionnaires, du déploiement et de la mise en œuvre des stratégies par l’entremise de notre plateforme.
  • Mise en œuvre déléguée : Nos conseillers travaillent avec vous pour créer une stratégie et une approche d’investissement sur mesure, mises en œuvre par l’entremise de notre plateforme à l’aide de mandats distincts ou de fonds communs.

Nos spécialistes en investissement à travers le monde accordent de l'importance à l'intégration des considérations relatives à l'investissement à long terme lors de la définition des stratégies, du suivi et de la sélection des gestionnaires, et de la mise en œuvre des stratégies choisies.

Nous sommes à l’avant-garde des stratégies d’investissement à long terme depuis plus d’une décennie. Notre grande équipe de spécialistes à travers le monde peut vous conseiller sur les facteurs ESG et l’investissement d’impact. Notre objectif est de vous aider à élaborer une stratégie et un portefeuille complets conçus pour protéger votre entreprise contre les risques et saisir les opportunités à long terme. Nous visons également à protéger la réputation de votre entreprise.

Nous nous engageons à mettre l’accent sur la durabilité dans l’ensemble de nos conseils et de notre travail de mise en œuvre. À cette fin, nous sommes signataires des Principes pour l’investissement responsable des Nations Unies et notre politique ESG et d'investissement à long terme, qui sont tous deux disponibles gratuitement pour vous aider à comprendre comment nous fonctionnons dans ce domaine.

Nous avons également publié une recherche détaillée modélisant le chemin vers une économie nette zéro et ses implications pour les portefeuilles des investisseurs.

Comment nous avons aidé un grand assureur à ajuster son modèle opérationnel de portefeuille

Le problème :

Un assureur maritime mondial devait s’adapter à un nouveau modèle opérationnel. Le processus a mis en évidence les ressources internes limitées de l’entreprise et son incapacité à exécuter et à adapter rapidement sa stratégie d'investissement.

L’équipe interne voulait garder le contrôle de la sélection des gestionnaires, mais aussi explorer de nouvelles opportunités d’investissement qui captent le rendement, y compris le passage sur les marchés privés.

La solution :

Nous avons commencé à travailler avec l’assureur à titre de consultant avant de passer à une relation de consultation et de répartition discrétionnaire d’actifs délégués. L'assureur a pu conserver ses gestionnaires de fonds existants tout en se développant et en se diversifiant avec des gestionnaires que nous l'avons aidé à trouver.

Nous avons présenté des données détaillées et des analyses de risques, ce qui a permis à l'assureur d'améliorer sa structure de gouvernance. Cela a également contribué à simplifier et à rationaliser le modèle opérationnel de l’entreprise dans plusieurs entités de groupe et à réduire les coûts.

Conseiller en investissement de l’année 

Mercer est le fier gagnant du titre de conseiller en placement de l’année de Insurance Investor!

Mercer a été reconnue comme le consultant en investissement de l’année pour l’intégration de ses capacités d’investissement durable dans l’ensemble de sa plateforme d’investissement, couvrant la recherche, les conseils et les solutions dans 24 pays en 2024.2

Solutions de placement adaptées à vos besoins

Profiter de notre envergure

16,2 T$

16,2 billions de dollars américains d’actifs mondiaux sous conseil1

683 G$

683 milliards de dollars américains d’actifs mondiaux sous gestion2

+ 11 100

Plus de 11 100 stratégies de placement évaluées3

1 30 juin 2024. Les actifs sous conseils (AUA) déclarés ici comprennent les actifs regroupés de Mercer Investments LLC [et de ses sociétés affiliées à l’échelle mondiale (Mercer)]. Les données de l’AUA proviennent de diverses sources, y compris, mais sans s’y limiter, des gardiens de valeurs ou des gestionnaires de placements tiers, des dépôts réglementaires et des données autodéclarées par les clients. Mercer n’a pas vérifié de façon indépendante les données provenant de tiers lors de la compilation des données de l’AUA. Le cas échéant, les données d’AUA sont fournies à la date indiquée (la date de déclaration). Dans la mesure où l’information n’était pas disponible à la date de déclaration; l’information d’une date la plus proche à la date de déclaration, qui peut être d’une date plus ou moins récente à la date de déclaration, a été incluse dans les données de l’AUA. Les données de l’AUA comprennent les actifs de clients qui ont engagé Mercer pour fournir des conseils continus. Les données mondiales comprennent les clients qui ont engagé Mercer pour fournir des services basés sur des projets à tout moment au cours de la période de 12 mois se terminant à la date de déclaration, ainsi que les actifs des clients qui s’abonnent à la base de données de recherche des gestionnaires de Mercer livrée par l’intermédiaire de la plateforme MercerInsight® à la date de déclaration.

2 30 septembre 2025. Les données sur les actifs sous gestion (AUM) présentées ici comprennent les actifs regroupés pour lesquels Mercer Investments LLC [et ses sociétés affiliées mondiales] fournit des services de gestion discrétionnaire des investissements aux dates indiquées. En ce qui concerne certains fonds privés fondés sur l’engagement gérés par Mercer Investments LLC ou ses sociétés affiliées mondiales, les données d’AUM comprennent des capitaux engagés, mais non appelés, qui peuvent également être reflétés dans les actifs des clients autrement gérés par Mercer Investments LLC ou ses sociétés affiliées mondiales. Les données sur l’actif sous gestion indiquées aux présentes peuvent être différentes des données réglementaires sur l’actif sous gestion qui figurent dans le formulaire ADV de Mercer Investments. Pour obtenir les données réglementaires sur l’actif sous gestion, vous devez présenter une demande pour obtenir le formulaire ADV de Mercer Investments en écrivant au service de la conformité de Mercer Investments, à l’adresse suivante : Compliance Department, Mercer Investments, 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 30 juin 2025

Tout est là : Communauté MercerInsight®

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    1. Les frais et les économies ne sont pas garantis
    2. Le conseiller en placements de l’année 2024 était ouvert aux conseillers en placements ayant une forte concentration sur les facteurs ESG au 12 avril 2024, comme signalé par chacune des six entreprises participantes au service des finances environnementales pour la ou les date(s) de la période du 1er mars 2023 au 1er avril 2024. Mercer n’a pas payé de frais au participant à ce prix. Cette attribution n'est pas représentative du rendement futur du conseiller.

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