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Soluzioni di investimento e OCIO per le compagnie assicurative

Offriamo soluzioni di investimento per compagnie assicurative di tutte le dimensioni in tutto il mondo. Le nostre capacità di ricerca, consulenza, strumenti e implementazione sono progettate per aiutarvi a trasformare il vostro programma di investimento in un elemento di differenziazione strategica. Utilizza la nostra ricerca per informare le tue decisioni o collabora con noi per sviluppare ed eseguire la tua strategia di investimento, compresa l’integrazione di alternative e investimenti sostenibili.

Gestione efficace del portafoglio per le compagnie assicurative

Tassi d’interesse fluttuanti, premi al rischio volatili e aumento dell’inflazione sono alcuni dei problemi che determinano una maggiore complessità per i portafogli di investimento assicurativo. Ecco perché molti assicuratori sono alla ricerca di modi migliori per ottimizzare i propri investimenti, aumentare il reddito, aumentare il surplus e allineare correttamente il rischio.

Riteniamo che, con la giusta competenza e struttura, operazioni efficienti, esecuzione efficace e costi inferiori1, il programma di investimento di una compagnia assicurativa possa aumentare il valore aziendale e fornire un vantaggio competitivo.

Il nostro ruolo va oltre il semplice tentativo di battere un benchmark, ma collaborare con i nostri clienti per personalizzare le soluzioni di investimento per ricavare maggiore valore dal portafoglio di investimento attraverso idee di investimento specifiche per l’assicurazione, implementazione migliorata, supporto operativo e allineamento del portafoglio con i requisiti geografici, normativi, di rating, di responsabilità e di liquidità specifici.

Cinque sfide di investimento comuni che gli assicuratori devono affrontare

Ogni compagnia assicurativa e strategia di investimento è unica, tuttavia, nella nostra esperienza ci sono cinque sfide comuni. Possiamo aiutarvi ad affrontare queste sfide sfruttando la nostra profonda esperienza in tutte le classi di attività, la nostra scala globale, la ricerca approfondita dei manager e il team dedicato di consulenti assicurativi.

Le normative nazionali e internazionali sono complesse e rendono difficile costruire portafogli di investimento conformi, ottimizzando al contempo il rischio e il rendimento. Se operi in più giurisdizioni, è ancora più difficile bilanciare i diversi requisiti all’interno di una strategia di investimento centrale. Lavoriamo in tutti i principali domicili e abbiamo una vasta esperienza di lavoro con compagnie assicurative multinazionali.

I cicli economici stanno diventando sempre più brevi e estremi, con l’inflazione che oggi rappresenta una delle preoccupazioni principali per gli assicuratori. Gli assicuratori devono posizionare i loro portafogli di investimento per una serie di risultati in un contesto di mercato volatile. Riteniamo che la diversificazione delle classi di attivi sia importante e richieda un’ampia copertura dei gestori e delle classi di attivi in grado di generare rendimenti corretti per il rischio durante tutto il ciclo di mercato.

Gli investimenti sostenibili e i criteri ESG sono una serie di questioni sempre più guidate dalle autorità di regolamentazione e dalle agenzie di rating di tutto il mondo. L’adeguata integrazione di queste misure e la necessità di sviluppare una solida rendicontazione per le parti interessate interne ed esterne sono fondamentali nell’ambiente odierno. Il nostro team di investimento sostenibile dedicato può aiutarti a stare al passo con queste sfide.

Gli investimenti alternativi offrono una potenziale opportunità per proteggersi dalla volatilità delle azioni, proteggersi dall’inflazione e ottenere rendimenti migliori attraverso la illiquidità. Investire in alternative e mercati privati richiede una profonda esperienza, ricerca, solidi rapporti con i manager e accesso alle opportunità. I nostri specialisti del mercato privato possono aiutarvi a costruire un’esposizione a queste classi di attivo.

Man mano che i portafogli di investimento assicurativo diventano più complessi, aumenta la pressione sulle risorse interne. Trovare i partner e le soluzioni giusti per sfruttare le proprie capacità interne mantenendo al contempo il controllo strategico delle decisioni chiave richiede un approccio personalizzato per ciascun cliente. Sfruttare la nostra vasta gamma di risorse e scala può aiutare a concentrare il tuo team sulle cose più importanti.

Integrazione della sostenibilità nei portafogli assicurativi

Il settore assicurativo sta agendo in base alle considerazioni ambientali, sociali e di governance (ESG) attraverso iniziative come il lavoro del Programma ambientale delle Nazioni Unite sui principi per l’assicurazione sostenibile. Le parti interessate interne ed esterne stanno aumentando il loro controllo delle questioni ESG.

Che tu sia concentrato sulla gestione del rischio, sulla conformità normativa o sull’identificazione di potenziali opportunità di investimento, dovrai considerare i problemi di sostenibilità. Ad esempio, il cambiamento climatico pone rischi significativi per i proprietari di asset di tutte le dimensioni in tutto il mondo. Forniamo una serie di strumenti che possono aiutarvi a comprendere i potenziali impatti, a confrontarvi con i colleghi e a implementare i cambiamenti.

Sebbene questo problema sia complesso e impegnativo, esistono notevoli opportunità di crescita e reddito negli investimenti sostenibili. Abbiamo collaborato con grandi assicuratori per costruire una soluzione completa ed equilibrata, che fonde gli obiettivi di ricerca dei rendimenti finanziari con il riconoscimento dei rischi in un’economia in transizione. Alcune delle strategie di investimento vanno dalla facilitazione delle infrastrutture di energia rinnovabile e degli edifici a risparmio energetico al finanziamento di tecnologie ecologiche innovative e alla risoluzione di questioni sociali cruciali come la disuguaglianza. Offriamo una varietà di soluzioni di investimento sostenibile per gli assicuratori.

Approvvigionamento di nuove idee e innovazione attraverso asset class alternative

Quando cerchi una maggiore diversificazione e rendimenti più elevati, le classi di attivi del mercato privato, come infrastrutture, immobili e debito privato, potrebbero svolgere un ruolo maggiore nel tuo portafoglio. Il debito privato sta diventando sempre più un’allocazione fondamentale per gli assicuratori, supportata da asset class come i prestiti di mercato medio, il credito strutturato e la finanza specializzata.

Comprendere queste asset class e come possono soddisfare le tue esigenze richiede conoscenze specializzate, capacità di selezione dei manager, accesso e scalabilità per essere efficaci. Per gli assicuratori più piccoli, essere in grado di raggruppare le attività con altri investitori istituzionali attraverso le nostre soluzioni di investimento potrebbe aprire nuovi mercati di investimento a un costo accessibile. I nostri specialisti in tutto il mondo si riforniscono e implementano soluzioni di investimento alternative per i nostri clienti.

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Domande comuni sulla gestione del portafoglio per le compagnie assicurative

Ogni programma di investimento ha il proprio insieme unico di obiettivi e spesso richiede risorse interne ed esterne per gestirlo. Flettiamo i nostri servizi in base alle tue esigenze, creando un approccio personalizzato che funziona per te, indipendentemente dalle dimensioni del tuo team. A seconda delle esigenze, è possibile scegliere una o una combinazione delle seguenti opzioni:

  • Digitale: Puoi farlo da solo accedendo alla nostra piattaforma di ricerca per manager digitali, MercerInsight ®.
  • Avviso: Ottieni aiuto con i nostri servizi completi di consulenza sugli investimenti.
  • Delegato: Chiedici di implementare e gestire la tua strategia di investimento.

Quando ci coinvolgi, operiamo come estensione del tuo team. Possiamo guidarvi sulla vostra strategia e allocazione, aiutarvi a trovare nuove idee e innovazioni attraverso mercati alternativi e a integrare ESG, diversità, equità e inclusione (DEI) e considerazioni sugli investimenti d’impatto per puntare in modo sostenibile. Possiamo anche gestire l'implementazione per voi, in base alla direzione desiderata. Manterrete sempre il controllo delle decisioni chiave.

Utilizziamo una piattaforma ad architettura aperta, non affiliata a nessun gestore patrimoniale, che ci offre una vera prospettiva indipendente. Ciò consente di personalizzare le soluzioni in base ai requisiti specifici in materia di rendimenti, passività o liquidità. La piattaforma ti aiuta anche a eseguire la tua strategia, attraverso il tuo team interno, i manager esterni o una combinazione di entrambi.

Le asset class alternative, compresi i mercati privati, possono offrire agli assicuratori molti vantaggi: rendimenti meno correlati ai mercati pubblici, importanti fonti di diversificazione e modi per investire e sostenere l’economia reale. Tuttavia, accedere e mantenere queste strategie non è semplice. Esistono livelli di complessità e costi attraverso l’origine, la due diligence, il lavoro legale e la costruzione di relazioni, il tutto prima che venga effettuato qualsiasi investimento.

Possiamo aiutarvi a superare queste sfide in modo adeguato alla vostra strategia e ai vostri requisiti.

  • Consiglio: Mantenete il controllo della vostra strategia e implementazione di investimento, mentre forniamo supporto di ricerca, operativo, legale e di due diligence.
  • Implementazione diretta: Questo approccio consente di mantenere il controllo delle decisioni di investimento e della selezione, distribuzione e implementazione delle strategie da parte dei gestori attraverso la nostra piattaforma.
  • Implementazione delegata: I nostri specialisti lavorano con voi per creare una strategia e un approccio di investimento su misura, implementati attraverso la nostra piattaforma utilizzando mandati separati o fondi comuni.

I nostri specialisti degli investimenti in tutto il mondo attribuiscono importanza all’integrazione di considerazioni sugli investimenti sostenibili nella definizione delle strategie, nel monitoraggio e nella selezione dei gestori e nell’implementazione di strategie selezionate.

Siamo in prima linea nelle strategie di investimento sostenibile da oltre un decennio. Il nostro grande team di specialisti in tutto il mondo può consigliarti su tutti gli aspetti degli investimenti ESG, DEI e impact investing. Il nostro obiettivo è aiutarvi a costruire una strategia e un portafoglio completi progettati per proteggere la vostra azienda dai rischi e cogliere opportunità a lungo termine. Puntiamo anche a proteggere la reputazione della tua azienda.

Ci impegniamo a concentrarci sulla sostenibilità in tutto il nostro lavoro di consulenza e implementazione. A tal fine, siamo firmatari dei Principi di investimento responsabile delle Nazioni Unite e delle nostre convinzioni ESG e della Politica di investimento sostenibile, entrambi liberamente disponibili per aiutarvi a comprendere come operiamo in questo campo.

Abbiamo anche pubblicato ricerche dettagliate che modellano il percorso verso un’economia a zero emissioni nette e le sue implicazioni per i portafogli degli investitori.

Come abbiamo aiutato un grande assicuratore ad adeguare il suo modello operativo di portafoglio

Il problema:

Un assicuratore marittimo globale doveva adattarsi a un nuovo modello operativo. Il processo ha evidenziato le limitate risorse interne della società e l’incapacità di attuare e adattare facilmente la sua strategia di investimento.

Il team interno voleva mantenere il controllo della selezione dei gestori, ma anche esplorare nuove opportunità di investimento che acquisiscano rendimenti, tra cui il passaggio ai mercati privati.

La soluzione:

Abbiamo iniziato a lavorare con l’assicuratore in veste di consulente prima di passare a un rapporto di consulenza e di asset allocation discrezionale delegato implementato. L’assicuratore è stato in grado di mantenere i suoi gestori di fondi esistenti, espandendosi e diversificando con i gestori che abbiamo contribuito a trovare.

Abbiamo introdotto dati dettagliati e analisi del rischio, che hanno consentito all’assicuratore di migliorare la sua struttura di governance. Ciò ha anche contribuito a semplificare e snellire il modello operativo dell’azienda in più entità del gruppo e a ridurre i costi.

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1 30 giugno 2024.Le  attività in base ai dati di consulenza (Dati AUA) qui riportati includono attività aggregate in base alla consulenza per Mercer Investments LLC [e le sue società affiliate a livello globale (Mercer)]. I dati AUA sono stati ricavati da una varietà di fonti, tra cui, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, custodi o gestori di investimenti di terze parti, documenti normativi e dati auto-riferiti dei clienti. Mercer non ha verificato in modo indipendente i dati provenienti da terze parti nella compilazione dei Dati AUA. Ove disponibili, i Dati AUA vengono forniti alla data indicata (la Data di segnalazione). Nella misura in cui le informazioni non erano disponibili alla Data di segnalazione; le informazioni di una data più vicina all’ora alla Data di segnalazione, che potrebbe essere di una data più o meno recente rispetto alla Data di segnalazione, sono state incluse nei Dati AUA. I Dati AUA includono le risorse dei clienti che hanno incaricato Mercer di fornire consulenza continuativa. L’AUA globale include i clienti che hanno incaricato Mercer di fornire servizi basati su progetti in qualsiasi momento entro il periodo di 12 mesi che termina alla Data di segnalazione, nonché le risorse dei clienti che si iscrivono al database di Ricerca per manager di Mercer fornito tramite la piattaforma MercerInsight® alla Data di segnalazione.

2 31 marzo 2025. I dati relativi alle attività in gestione (dati AUM) qui riportati includono attività aggregate per le quali Mercer Investments LLC [e le sue affiliate globali] forniscono servizi discrezionali di gestione degli investimenti a partire dalle date indicate. Per quanto riguarda alcuni fondi privati basati su impegni gestiti da Mercer Investments LLC o dalle sue affiliate globali, i dati AUM includono il capitale impegnato ma non chiamato, che può anche riflettersi nelle attività dei clienti altrimenti gestite da Mercer Investments LLC o dalle sue affiliate globali. I dati AUM qui riportati possono differire dalle attività regolamentari in gestione riportate nel modulo ADV per Mercer Investments. Per le attività regolamentari in gestione, consultare il Modulo ADV per Mercer Investments disponibile su richiesta contattando l’Ufficio conformità, Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 30 settembre 2024

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