Consulenza sugli investimenti, servizi e soluzioni per i family office

Non esistono due famiglie uguali e ogni family office si trova ad affrontare un insieme unico di sfide di investimento, obiettivi e tempistiche diverse. Per soddisfare queste esigenze è necessario utilizzare ricerche tempestive sulle opportunità di investimento e sui manager, accedere a gestori di alta qualità sul private market, reperire nuove idee, il tutto stando al passo con l'evoluzione dei requisiti di rendicontazione e mantenendo una solida governance.

Il punto centrale è la profonda comprensione della complessità della gestione del patrimonio familiare e la consapevolezza che è necessario un alto livello di personalizzazione e flessibilità. La costruzione di una struttura di portafoglio più avanzata inizia nel momento in cui Mercer collabora con il family office e con ogni singolo membro della famiglia per comprendere le esigenze specifiche e sviluppare piani di investimento personalizzati che si allineino a obiettivi, propensioni al rischio e orizzonti temporali specifici. I nostri servizi e le nostre soluzioni di consulenza e di family office abbracciano una gamma di classi di attività e di strategie - compresi gli investimenti tradizionali come le azioni e il reddito fisso, o le attività alternative come il private equity e il settore immobiliare - e sono concepiti per gestire i rendimenti proporzionati al rischio e per preservare il vostro capitale nel tempo.

Sfruttando le capacità di ricerca globale e le informazioni di mercato di Mercer, possiamo aiutarvi a identificare opportunità di investimento che altrimenti potrebbero non essere reperibili. Con un'attenzione particolare alla trasparenza, alla gestione del rischio e al monitoraggio delle prestazioni, ci impegniamo a fornire programmi che vi aiutino a navigare nel panorama degli investimenti in continua evoluzione e a raggiungere i vostri obiettivi finanziari.

Un esempio anonimo di come abbiamo lavorato con un single-family office negli Stati Uniti.

Questo single-family office ha iniziato con un pool di investimenti di 2 miliardi di dollari. Il family office era responsabile della gestione di un importante pool di beni costituito da una fondazione e dagli interessi dei singoli membri della famiglia. L'asset pool è stato inizialmente finanziato da un lascito che consisteva principalmente in un'unica posizione azionaria, con conseguente concentrazione del portafoglio.

Nel momento in cui la famiglia è passata alla terza generazione con altri stakeholder, le esigenze di governance del family office sono cresciute in modo significativo. Gli obiettivi di investimento dei singoli membri della famiglia hanno iniziato a divergere. Inoltre, le loro opinioni in materia di investimento enfatizzavano le posizioni concentrate, l'alta convinzione e la gestione attiva, che aggiungevano ulteriore complessità al processo di gestione del portafoglio.

Lavorando con il family office per più di quindici anni, abbiamo progettato una struttura di "manager of managers", differenziata per asset class, per fornire un ventaglio di opzioni alla famiglia e alla fondazione per costruire un portafoglio diversificato personalizzato, limitando al contempo il numero di nuovi gestori da monitorare. Il nostro approccio prevedeva di sfruttare le nostre capacità e di selezionare i manager per i tradizionali veicoli pooled di asset class del family office, esaminando i gestori tradizionali e proponendo nuovi gestori.

La strategia di investimento si è evoluta e ora comprende il private equity diretto e private real assets. Mercer ha supportato il family office nell'implementazione della sua nuova strategia di investimento attraverso la selezione di manager specializzati e "altamente quotati". Abbiamo inoltre sostenuto l'evoluzione della governance della fondazione, con l’inserimento di membri esterni del comitato consultivo, e abbiamo progettato un portafoglio diversificato per integrare la posizione azionaria concentrata.

Abbiamo sviluppato elementi di reporting e portafogli modello su misura per il family office, per monitorare e informare i membri della famiglia sulle opzioni di investimento personalizzate, sulla performance degli investimenti e sulle opinioni di Mercer su tutti i manager.