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Soluções de investimento e OCIO para seguradoras

Oferecemos soluções de investimento para seguradoras de todos os tamanhos em todo o mundo. Nossas capacidades de pesquisa, consultoria, ferramentas e implementação foram projetadas para ajudá-lo a transformar seu programa de investimento em um diferencial estratégico. Use nossa pesquisa para informar suas decisões ou trabalhe conosco para desenvolver e executar sua estratégia de investimento, incluindo a integração de alternativas e investimentos sustentáveis.

Gestão eficaz de portfólio para seguradoras

Taxas de juros flutuantes, prêmios de risco voláteis e aumento da inflação são alguns dos problemas que impulsionam o aumento da complexidade das carteiras de investimentos em seguros. É por isso que muitas seguradoras estão procurando melhores maneiras de otimizar seus investimentos, aumentar a renda, aumentar o excedente e alinhar adequadamente o risco.

Acreditamos que, com o conhecimento e a estrutura certos, operações eficientes, execução eficaz e custos mais baixos 1 , o programa de investimento de uma seguradora pode aumentar o valor da empresa e fornecer uma vantagem competitiva.

Nossa função vai além de simplesmente superar um benchmark, mas trabalhar com nossos clientes para personalizar soluções de investimento para derivar maior valor da carteira de investimento por meio de ideias de investimento específicas de seguro, implementação aprimorada, suporte operacional e alinhamento de sua carteira com seus requisitos geográficos, regulatórios, de agência de classificação, de responsabilidade e de liquidez específicos.

Cinco desafios comuns de investimento que as seguradoras enfrentam

Cada companhia de seguros e estratégia de investimento é única, no entanto, em nossa experiência, há cinco desafios comuns. Podemos ajudá-lo a enfrentar esses desafios aproveitando nossa profunda experiência em todas as classes de ativos, nossa escala global, extensa pesquisa de gerentes e equipe dedicada de consultores de seguros.

As regulamentações nacionais e internacionais são complexas e dificultam a construção de portfólios de investimento em conformidade, otimizando adequadamente o risco e o retorno. Se você opera em várias jurisdições, é ainda mais desafiador equilibrar os diferentes requisitos dentro de uma estratégia de investimento central. Trabalhamos em todos os principais domicílios e temos ampla experiência trabalhando com seguradoras multinacionais.

Os ciclos econômicos estão se tornando cada vez mais curtos e extremos, com a inflação sendo a principal preocupação das seguradoras hoje. As seguradoras devem posicionar suas carteiras de investimento para uma série de resultados em um ambiente de mercado volátil. Acreditamos que a diversificação das classes de ativos é importante e requer ampla cobertura de gerentes e classes de ativos que possam gerar retornos ajustados ao risco em todo o ciclo do mercado.

Investimento sustentável e ESG são um conjunto de questões cada vez mais impulsionadas por reguladores e agências de classificação em todo o mundo. A integração adequada dessas medidas e a necessidade de desenvolver relatórios robustos para as partes interessadas internas e externas são fundamentais no ambiente atual. Nossa dedicada equipe de investimentos sustentáveis pode ajudá-lo a ficar à frente desses desafios.

Investimentos alternativos oferecem uma oportunidade potencial para proteger contra a volatilidade das ações, proteger contra a inflação e buscar melhores retornos por meio da iliquidez. Investir em alternativas e mercados privados requer profundo conhecimento, pesquisa, relacionamentos sólidos com gerentes e acesso a oportunidades. Nossos especialistas em mercados privados podem ajudá-lo a criar exposição a essas classes de ativos.

À medida que as carteiras de investimento em seguros se tornam mais complexas, a pressão sobre os recursos internos aumenta. Encontrar os parceiros e soluções certos para alavancar suas capacidades internas enquanto mantém o controle estratégico das principais decisões requer uma abordagem personalizada para cada cliente. Aproveitar nossa amplitude de recursos e escala pode ajudar a concentrar sua equipe nas coisas mais impactantes.

Incorporar a sustentabilidade em portfólios de seguradoras

O setor de seguros está tomando medidas sobre considerações ambientais, sociais e de governança (ESG) por meio de empreendimentos como o trabalho do Programa Ambiental da ONU sobre Princípios para Seguro Sustentável. As partes interessadas internas e externas estão aumentando o escrutínio das questões de ESG.

Quer você esteja focado em gestão de riscos, conformidade regulatória ou na identificação de oportunidades de investimento potenciais, você precisará considerar questões de sustentabilidade. Por exemplo, as mudanças climáticas representam um risco significativo para proprietários de ativos de todos os tamanhos em todo o mundo. Fornecemos várias ferramentas que podem ajudá-lo a entender os impactos potenciais, comparar com os colegas e implementar mudanças.

Embora essa questão seja complexa e desafiadora, há oportunidades substanciais de crescimento e renda em investimentos sustentáveis. Trabalhamos com grandes seguradoras para construir uma solução completa e equilibrada, que une os objetivos de buscar retornos financeiros com o reconhecimento de riscos em uma economia em transição. Algumas das estratégias de investimento vão desde facilitar a infraestrutura de energia renovável e edifícios com eficiência energética até financiar tecnologias ecológicas inovadoras e abordar questões sociais cruciais, como a desigualdade. Oferecemos uma variedade de soluções de investimento sustentável para seguradoras.

Adquirir novas ideias e inovação por meio de classes alternativas de ativos

Quando você está buscando maior diversificação e retornos mais altos, as classes de ativos do mercado privado, como infraestrutura, imóveis e dívida privada, podem desempenhar um papel maior em sua carteira. A dívida privada está se tornando cada vez mais uma alocação central para as seguradoras, apoiada por classes de ativos como empréstimos do mercado intermediário, crédito estruturado e financiamento especializado.

Compreender essas classes de ativos e como elas podem atender às suas necessidades requer conhecimento especializado, recursos de seleção de gerentes, acesso e escala para ser eficaz. Para seguradoras menores, poder agrupar ativos com outros investidores institucionais por meio de nossas soluções de investimento pode abrir novos mercados de investimento a um custo acessível. Nossos especialistas em todo o mundo fornecem e implementam soluções alternativas de investimento para nossos clientes.

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Perguntas comuns sobre gestão de portfólio para seguradoras

Cada programa de investimento tem seu próprio conjunto exclusivo de objetivos e muitas vezes requer recursos internos e externos para gerenciá-lo. Flexionamos nossos serviços para atender às suas necessidades, criando uma abordagem personalizada que funciona para você, independentemente do tamanho da sua equipe. Dependendo de suas necessidades, você pode escolher uma ou uma combinação das seguintes opções:

  • Digital: Faça você mesmo acessando nossa plataforma de pesquisa digital para gerentes, MercerInsight ®.
  • Consultoria: Obtenha ajuda com nossos abrangentes serviços de consultoria de investimento.
  • Delegado: Solicite que implementemos e gerenciemos sua estratégia de investimento.

Quando você nos envolve, operamos como uma extensão da sua equipe. Podemos orientá-lo sobre sua estratégia e alocação, ajudá-lo a obter novas ideias e inovação por meio de mercados alternativos e ajudá-lo a integrar ESG, diversidade, equidade e inclusão (DEI) e impactar as considerações de investimento para atingir a sustentabilidade. Também podemos gerenciar a implementação para você, com base na direção desejada. Você sempre manterá o controle das principais decisões.

Usamos uma plataforma de arquitetura aberta, não afiliada a nenhum gestor de ativos, o que nos dá uma perspectiva verdadeiramente independente. Isso permite que você personalize soluções para atender aos seus requisitos específicos em relação a devoluções, passivos ou liquidez. A plataforma também ajuda a executar sua estratégia por meio de sua equipe interna, gerentes externos ou uma combinação de ambos.

Classes alternativas de ativos, incluindo mercados privados, podem oferecer às seguradoras muitos benefícios — retornos menos correlacionados aos mercados públicos, fontes importantes de diversificação e maneiras de investir e apoiar a economia real. No entanto, acessar e manter essas estratégias não é simples. Há camadas de complexidade e custo por meio de originação, diligência devida, trabalho jurídico e construção de relacionamento, tudo antes de qualquer investimento ter sido feito.

Podemos ajudá-lo a enfrentar esses desafios de uma maneira que se adapte à sua estratégia e requisitos.

  • Consultoria: Você mantém o controle de sua estratégia e implementação de investimento, enquanto fornecemos suporte de pesquisa, operacional, jurídico e de devida diligência.
  • Implementação direcionada: Essa abordagem permite que você mantenha o controle das decisões de investimento e da seleção de gerentes, implantando e implementando estratégias por meio da plataforma.
  • Implementação delegada: Nossos especialistas trabalham com você para criar uma estratégia e abordagem de investimento sob medida, implementadas por meio de nossa plataforma usando mandatos segregados ou fundos agrupados.

Nossos especialistas em investimento em todo o mundo dão importância à integração de considerações de investimento sustentável ao definir estratégias, monitorar e selecionar gerentes e implementar estratégias selecionadas.

Estamos na vanguarda das estratégias de investimento sustentável há mais de uma década. Nossa grande equipe de especialistas em todo o mundo pode aconselhá-lo sobre todos os aspectos de investimento em ESG, DEI e impacto. Nosso objetivo é ajudá-lo a construir uma estratégia e portfólio completos projetados para proteger sua empresa contra riscos e capturar oportunidades de longo prazo. Também buscamos ajudar a proteger a reputação da sua empresa.

Temos o compromisso de incorporar um foco na sustentabilidade em todo o nosso trabalho de consultoria e implementação. Para esse fim, somos signatários dos Princípios das Nações Unidas para o Investimento Responsável e de nossas crenças de ESG e da Política de Investimento Sustentável, ambas livremente disponíveis para ajudá-lo a entender como operamos neste campo.

Também publicamos pesquisas detalhadas que modelam o caminho para uma economia líquida zero e suas implicações para as carteiras dos investidores.

Como ajudamos uma grande seguradora a ajustar seu modelo operacional de portfólio

O problema:

Uma seguradora marítima global precisava se ajustar a um novo modelo operacional. O processo destacou os recursos internos limitados da empresa e a incapacidade de executar e adaptar rapidamente sua estratégia de investimento.

A equipe interna queria manter o controle da seleção do gerente, mas também explorar novas oportunidades de investimento que capturassem rendimentos, incluindo a mudança para mercados privados.

A solução:

Começamos a trabalhar com a seguradora em uma função de consultor antes de avançar para uma consultoria implementada e relacionamento de alocação de ativos delegados discricionários. A seguradora conseguiu reter seus gestores de fundos existentes enquanto expandia e diversificava com os gestores que ajudamos a encontrar.

Introduzimos dados detalhados e análise de risco, o que permitiu que a seguradora aprimorasse sua estrutura de governança. Isso também ajudou a simplificar e agilizar o modelo operacional da empresa em várias entidades de grupo e reduzir custos.

Soluções de investimento para atender às suas necessidades

Aproveite nossa amplitude e profundidade

US$ 17,5 trilhões

US$ 17,5 trilhões em ativos globais sob consultoria1

US$ 613 bilhões

US$ 613 bilhões em ativos globais sob gestão2

+11 mil

Mais de 11.000 estratégias de investimento classificadas3

1 30 de junho de 2024. Os ativos sob dados de consultoria (dados da AAU) relatados aqui incluem ativos agregados sob consultoria para a Mercer Investments LLC [e suas empresas afiliadas globalmente (Mercer)]. Os Dados AUA foram derivados de uma variedade de fontes, incluindo, entre outras, custodiantes ou gerentes de investimento terceirizados, registros regulatórios e dados autorrelatados pelo cliente. A Mercer não verificou de forma independente os dados provenientes de terceiros na compilação dos Dados AUA. Quando disponíveis, os Dados AUA são fornecidos na data indicada (a Data do Relatório). Na medida em que as informações não estavam disponíveis a partir da Data do Relatório, as informações de uma data mais próxima da Data do Relatório, que pode ser de uma data mais ou menos recente no tempo do que a Data do Relatório, foram incluídas nos Dados do AUA. Os dados da AUA incluem ativos de clientes que contrataram a Mercer para fornecer consultoria contínua. O Global AUA inclui clientes que contrataram a Mercer para fornecer serviços baseados em projetos a qualquer momento dentro do período de 12 meses que termina na Data do Relatório, bem como ativos de clientes que se inscrevem no banco de dados de Pesquisa do Gerente da Mercer entregue através da plataforma MercerInsight® a partir da Data do Relatório.

2 31 de março de 2025. Os ativos sob dados de gestão (os Dados AUM) aqui relatados incluem ativos agregados para os quais a Mercer Investments LLC [e suas afiliadas globais] prestam serviços de gestão de investimentos discricionários nas datas indicadas. Com relação a certos fundos privados baseados em compromisso gerenciados pela Mercer Investments LLC ou suas afiliadas globais, os dados da AUM incluem capital comprometido, mas não chamado, que também pode ser refletido em ativos de clientes gerenciados de outra forma pela Mercer Investments LLC ou suas afiliadas globais. Os dados de AUM relatados aqui podem diferir dos ativos regulatórios sob gestão relatados no Formulário ADV para a Mercer Investments. Para ativos regulatórios sob gestão, consulte o Formulário ADV for Mercer Investments, que está disponível mediante solicitação, entrando em contato com o Departamento de Conformidade, Mercer Investments 99 High Street, Boston, MA 02110.

3 30 de setembro de 2024

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    1. Taxas e economias não são garantidas
    2. A Mercer não pode garantir acesso a oportunidades. O acesso fica a critério do gerente de investimentos.
    3. A Mercer não fornece aconselhamento jurídico. Você deve entrar em contato com seu advogado antes de tomar qualquer decisão com implicações legais.