Soluções de investimento e OCIO para seguradoras

Oferecemos soluções de investimento para seguradoras de todos os tamanhos em todo o mundo. Nossas capacidades de pesquisa, consultoria, ferramentas e implementação foram projetadas para ajudá-lo a transformar seu programa de investimento em um diferencial estratégico. Use nossa pesquisa para informar suas decisões ou trabalhe conosco para desenvolver e executar sua estratégia de investimento, incluindo a integração de alternativas e investimentos sustentáveis.

Gestão eficaz de portfólio para seguradoras

Taxas de juros flutuantes, prêmios de risco voláteis e aumento da inflação são alguns dos problemas que impulsionam o aumento da complexidade das carteiras de investimentos em seguros. É por isso que muitas seguradoras estão procurando melhores maneiras de otimizar seus investimentos, aumentar a renda, aumentar o excedente e alinhar adequadamente o risco.

Acreditamos que, com o conhecimento e a estrutura certos, operações eficientes, execução eficaz e custos mais baixos 1 , o programa de investimento de uma seguradora pode aumentar o valor da empresa e fornecer uma vantagem competitiva.

Nossa função vai além de simplesmente superar um benchmark, mas trabalhar com nossos clientes para personalizar soluções de investimento para derivar maior valor da carteira de investimento por meio de ideias de investimento específicas de seguro, implementação aprimorada, suporte operacional e alinhamento de sua carteira com seus requisitos geográficos, regulatórios, de agência de classificação, de responsabilidade e de liquidez específicos.

Cinco desafios comuns de investimento que as seguradoras enfrentam

Cada companhia de seguros e estratégia de investimento é única, no entanto, em nossa experiência, há cinco desafios comuns. Podemos ajudá-lo a enfrentar esses desafios aproveitando nossa profunda experiência em todas as classes de ativos, nossa escala global, extensa pesquisa de gerentes e equipe dedicada de consultores de seguros.

Incorporar a sustentabilidade em portfólios de seguradoras

O setor de seguros está tomando medidas sobre considerações ambientais, sociais e de governança (ESG) por meio de empreendimentos como o trabalho do Programa Ambiental da ONU sobre Princípios para Seguro Sustentável. As partes interessadas internas e externas estão aumentando o escrutínio das questões de ESG.

Quer você esteja focado em gestão de riscos, conformidade regulatória ou na identificação de oportunidades de investimento potenciais, você precisará considerar questões de sustentabilidade. Por exemplo, as mudanças climáticas representam um risco significativo para proprietários de ativos de todos os tamanhos em todo o mundo. Fornecemos várias ferramentas que podem ajudá-lo a entender os impactos potenciais, comparar com os colegas e implementar mudanças.

Embora essa questão seja complexa e desafiadora, há oportunidades substanciais de crescimento e renda em investimentos sustentáveis. Trabalhamos com grandes seguradoras para construir uma solução completa e equilibrada, que une os objetivos de buscar retornos financeiros com o reconhecimento de riscos em uma economia em transição. Algumas das estratégias de investimento vão desde facilitar a infraestrutura de energia renovável e edifícios com eficiência energética até financiar tecnologias ecológicas inovadoras e abordar questões sociais cruciais, como a desigualdade. Oferecemos uma variedade de soluções de investimento sustentável para seguradoras.

Adquirir novas ideias e inovação por meio de classes alternativas de ativos

Quando você está buscando maior diversificação e retornos mais altos, as classes de ativos do mercado privado, como infraestrutura, imóveis e dívida privada, podem desempenhar um papel maior em sua carteira. A dívida privada está se tornando cada vez mais uma alocação central para as seguradoras, apoiada por classes de ativos como empréstimos do mercado intermediário, crédito estruturado e financiamento especializado.

Compreender essas classes de ativos e como elas podem atender às suas necessidades requer conhecimento especializado, recursos de seleção de gerentes, acesso e escala para ser eficaz. Para seguradoras menores, poder agrupar ativos com outros investidores institucionais por meio de nossas soluções de investimento pode abrir novos mercados de investimento a um custo acessível. Nossos especialistas em todo o mundo fornecem e implementam soluções alternativas de investimento para nossos clientes.

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Perguntas comuns sobre gestão de portfólio para seguradoras

Como ajudamos uma grande seguradora a ajustar seu modelo operacional de portfólio

O problema:

Uma seguradora marítima global precisava se ajustar a um novo modelo operacional. O processo destacou os recursos internos limitados da empresa e a incapacidade de executar e adaptar rapidamente sua estratégia de investimento.

A equipe interna queria manter o controle da seleção do gerente, mas também explorar novas oportunidades de investimento que capturassem rendimentos, incluindo a mudança para mercados privados.

A solução:

Começamos a trabalhar com a seguradora em uma função de consultor antes de avançar para uma consultoria implementada e relacionamento de alocação de ativos delegados discricionários. A seguradora conseguiu reter seus gestores de fundos existentes enquanto expandia e diversificava com os gestores que ajudamos a encontrar.

Introduzimos dados detalhados e análise de risco, o que permitiu que a seguradora aprimorasse sua estrutura de governança. Isso também ajudou a simplificar e agilizar o modelo operacional da empresa em várias entidades de grupo e reduzir custos.

Soluções de investimento para atender às suas necessidades

  • Investimentos sustentáveis 

    Ajudamos você a construir uma estratégia de investimento sustentável que integre considerações ambientais, sociais e de governança (ESG); fatores de diversidade, equidade e inclusão (DEI) e busque uma combinação ideal entre mudança positiva e retornos favoráveis.

  • Investimentos alternativos

    Com base em nossos relacionamentos existentes com centenas de gestores de ativos em todo o mundo, podemos ajudar você a identificar e obter novas estratégias de investimento, oportunidades, ideias e inovações em mercados privados e fundos de hedge. 

  • Pesquisa estratégica 

    Torne-se um membro da Comunidade MercerInsight ® hoje mesmo para obter acesso a pesquisas estratégicas de centenas de líderes de pensamento em todo o mundo, incluindo a Mercer e editores terceirizados. É gratuito e fácil de participar.

  • Pesquisa de gestor de ativos 

    Ao assinar o MercerInsight ®, uma aliança com a eVestment, você pode obter acesso a dados, análises e nossa pesquisa prospectiva sobre gestores de ativos e milhares de estratégias de investimento em mercados públicos e privados. 

Aproveite nossa amplitude e profundidade

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US$ 16,45 trilhões em ativos globais sob consultoria 1

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US $ 393 bilhões em ativos globais sob gestão 2

+ 12 mil

Mais de 12.400 estratégias de investimento com classificação 3

+ 7 mil

Mais de 7.000 gestores de ativos com classificação 4

* 1.o de junho de 2022,  2.o de março de 2023 , 3.o de junho de 2022,  4.o de junho de 2022

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  1. Taxas e economias não são garantidas
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  3. A Mercer não fornece aconselhamento jurídico. Você deve entrar em contato com seu advogado antes de tomar qualquer decisão com implicações legais.