Anlagestrategien für Versicherer

Als einer der größten Berater unterstützt Mercer seit mehr als 20 Jahren Versicherer bei komplexen Anlagestrategien. Unsere maßgeschneiderten Lösungen sind auf die spezifischen Anforderungen der Versicherungsbranche zugeschnitten.

Anlagestrategien für Versicherer

Eine Anlagestrategie, die auf die Bedürfnisse eines Versicherers abgestimmt ist und diese unterstützt, ist in jeder Marktsituation von größter Bedeutung. Genauso wichtig ist es, die Kontrolle über zentrale Anlageentscheidungen zu behalten, Kosten zu managen und eine Strategie umzusetzen, die der komplexen regulatorischen und operativen Landschaft gerecht wird. Mercer arbeitet mit Versicherungsunternehmen, um Anlagestrategien zu gestalten und zu implementieren, die ihre Risiko-, Rendite- und Kapitalbedürfnisse widerspiegeln und dabei allen regulatorischen, operativen und kommerziellen Notwendigkeiten und Interessen gerecht werden.

Dies sind typische Herausforderungen:

  • Komplexe regulatorische Vorgaben
  • Schwieriger Zugang zu Privatmärkten
  • Nachhaltige Anlagen
  • Limitierte Ressourcen und Kapazitäten
  • Portfolioüberwachung und Governance
Kontaktieren Sie uns

Wie können Sie Ihre Anlagestrategie optimieren?

Volatile Märkte, knappere Risikoprämien und steigende Inflation sind einige der Faktoren, die die Verwaltung eines Anlageportfolios immer komplexer und schwieriger machen.  

Deshalb suchen viele Versicherer nach effizienten Möglichkeiten zur Optimierung ihrer Anlagen, um Erträge zu erhalten und Wachstum zu generieren. Mit dem entsprechenden Fachwissen, einer robusten Struktur, niedrigeren Kosten und größerer Effizienz kann die Kapitalanlage eines Versicherungsunternehmens potenziell den Unternehmenswert steigern. 

Unsere Aufgabe besteht nicht nur darin, Benchmarks zu übertreffen, indem wir Ihnen helfen, den Unternehmenswert aufzubauen und zu steigern. Wir unterstützen auch das Gesamtwachstum Ihres Unternehmens, indem wir versuchen, Erträge und Überschüsse zu erwirtschaften, und helfen, das richtige Maß an Liquidität für Ihr Unternehmen zu erreichen. Wir sind in der Lage, Rabatte auf die Gebühren von Investmentmanagern auszuhandeln, die Ihnen das Potenzial bieten, erhebliche Einsparungen zu erzielen. 

Mercer unterstützt Versicherer dabei, das Management ihrer Portfolios zu verbessern, die Implementierungskosten zu senken und Risiken zu minimieren. Über unsere Governance-Struktur erhalten Sie maßgeschneiderten Zugang zu institutionellem Anlagevermögen. Sie können die Kernbausteine auswählen und kombinieren, um ein maßgeschneidertes Paket zu erstellen, das Ihren Zielen und Ihrem Budget entspricht. Erfahren Sie in unserem Report mehr zu unseren maßgeschneiderten Lösungen.

Kontaktieren Sie uns

Wie können Sie Ihre Kapitalanlage neu ausrichten?

  • Nutzen Sie führendes Research

    Risiken und Chancen in immer komplexeren öffentlichen und privaten Märkten zu identifizieren ist deutlich einfacher, wenn Sie Zugang zu den neusten Insights haben. Hier finden Sie einige Ressourcen, die Ihnen dabei helfen können.

  • Holen Sie Beratung ein

    Berater im Bereich Versicherungen verstehen die komplexen Bedürfnisse ihrer Kunden und können Ihnen dabei helfen, eine für Ihr Geschäft relevante Strategie zu entwickeln.

  • Erkunden Sie mögliche Lösungen

    Über die Mercer-Plattform können unsere Kunden maßgeschneiderte Anlagelösungen implementieren und dabei von niedrigen Kosten sowie einer effizienten Umsetzung profitieren.

Wie wir Ihnen helfen, Ihre Kapitalanlage sicher aufzustellen

  • Tools und Ressourcen

    Wir haben eine Reihe von Tools und Ressourcen entwickelt, um Versicherer bei Ihren Anlageaktivitäten zu unterstützen. Über unsere MercerInsights®-Plattform erhalten Sie Zugang zu verschiedenen Analysetools, die Ihnen helfen, Manager auszuwählen, Mandate zu implementieren und gut informierte Anlageentscheidungen zu treffen.

  • Strategische Beratung

    Wir bauen auf 20 Jahre Erfahrung in der Beratung von Versicherern, um maßgeschneiderte Anlagestrategien für unsere Kunden zu entwickeln. Dabei decken wir vom Asset-Liability-Management über das Anlagereglement und Strategiedesign bis zur strategischen Anlageallokation, Portfoliooptimierung und -konstruktion alles ab. Zusätzlich führen wir Managerselektionen durch und befassen uns mit Research in den Kapitalmärkten, dynamischer Anlageallokation, ESG-Integration sowie Übergangsmanagement.

  • Strategie-implementierung

    Unsere offene Architektur erlaubt es Versicherern, ihre Anlagestrategie mit passiven und aktiven Ansätzen sowohl in öffentlichen als auch in privaten Märkten umzusetzen. Dabei können auch ESG-Gesichtspunkte über den gesamten Anlageprozess hinweg integriert werden. Unsere Plattform wird untermauert von regulatorischem sowie Kapital- und Finanzreporting und unterstützt von unseren Experten und Resourcen, die den Druck von Ihren internen Teams nehmen.

Fallstudie

  • Einführung implementierter Beratung

  • Verbesserte Risikoanalysen

  • Erweiterte Managerauswahl

  • Reduzierte operative Komplexität

Die Herausforderung

Ein globaler Marineversicherer musste sich an veränderte Rahmenbedingungen anpassen, wodurch auch sein Geschäftsmodell überarbeitet werden musste. Dabei zeigten sich gerade auf der Anlageseite bestehende Einschränkungen aufgrund fehlender Ressourcen, Anlagestrategien kurzfristig anzupassen und effizient umzusetzen. Das interne Team wollte aber die Kontrolle über die Managerauswahl behalten und gleichzeitig neue Anlagemöglichkeiten prüfen – inklusive Privatmärkte – um höhere Renditen zu generieren.

Die Lösung 

Wir arbeiteten mit dem Versicherer zunächst auf Beratungsbasis, bevor sich die Beziehung zu einem implementierten Beratungsmodell mit diskretionärer DAA weiterentwickelte. Der Kunde konnte seine bestehenden Fondsmanager beibehalten, zugleich aber weitere durch Mercer identifizierte, hochqualitative Anbieter verpflichten. Wir haben detaillierte Daten- und Risikoanalysen eingeführt, die dem Versicherer halfen, seine Governance-Struktur zu verbessern. Dadurch konnte auch das Geschäftsmodell über mehrere Gruppengesellschaften hinweg vereinfacht und effizienter aufgestellt und zudem Kosten eingespart werden.
Kontaktieren Sie uns.

Profitieren Sie von unserer umfassenden Kompetenz

Mercer kann Sie dabei unterstützen, die Kontrolle über Ihr Portfolio zu behalten und die erforderlichen Governance-Strukturen aufzubauen. Mercer bietet zudem Investmentkonzepte für traditionelle Anlageklassen sowie Alternative Investments. Dabei unterstützt Mercer kundenindividuell nicht nur beratend, sondern ermöglicht auch eine kosten- und ressourceneffiziente Umsetzung Ihrer Kapitalanlagestrategie.

  • Nachhaltige Kapitalanlage

    Mercer ist auf die Entwicklung nachhaltiger Anlagestrategien spezialisiert, um sicherzustellen, dass Ihr Portfolio die klimatischen Herausforderungen von morgen meistert. Unser globales Team kann auf zwei Jahrzehnte Erfahrung zurückblicken und bietet Ihnen Beratung, Instrumente und Lösungen, die Ihnen dabei helfen, Ihr Risikoprofil zu steuern und Renditen zu erzielen. 

  • Alternative Investments

    Alternative Anlagemöglichkeiten können neue Ideen und Innovationen in die Portfolios bringen. Als Ergänzung zu einem traditionellen Asset-Management-Ansatz können Alternative Investments für Diversifizierung, geringere Volatilität und potenziell höhere oder vorhersehbare Erträge sorgen. Mercer ermöglicht Ihnen den Zugang zu allen alternativen Anlageklassen sowie maßgeschneiderte Beratung.

  • Investment-Lösungen 

    Unsere Experten unterstützen Sie bei Themen wie Governance, Due Diligence, Risikosteuerung, Nachhaltigkeit, alternative Anlagen und Kostenmanagement. Wir passen unsere Dienstleistungen an Ihre Anforderungen an.

Profitieren Sie von maßgeschneiderter Beratung und globalem Know-how.

    Wir freuen uns auf Ihre Anfrage.

    Sie möchten gerne mehr zum Thema Kapitalanlage und Portfoliostrukturierung wissen? Dann füllen Sie bitte das Kontaktformular aus. Wir melden uns zeitnah bei Ihnen.

    Disclaimer

    In Europa werden Mercers OCIO Dienstleistungen, delegierte Lösungen und andere über Mercer-Fonds erbrachte Anlagedienstleistungen von Mercer Global Investments Europe Limited ("MGIE") erbracht. Mercer Global Investments Europe Limited, handelnd unter dem Namen Mercer, wird von der irischen Zentralbank reguliert. Eingetragener Sitz: Charlotte House, Charlemont Street, Dublin 2, Irland. Eingetragen in Irland unter der Nr. 416688.