Anlagelösungen und OCIO für Versicherungsunternehmen

Wir bieten Anlagelösungen für Versicherungsunternehmen aller Größen auf der ganzen Welt. Unsere Analysen, Beratung, Tools und Umsetzungsmöglichkeiten sollen Ihnen helfen, Ihr Investitionsprogramm in ein strategisches Unterscheidungsmerkmal zu verwandeln. Nutzen Sie unser Analyseangebot, um Ihre Entscheidungen zu treffen, oder arbeiten Sie mit uns zusammen, um Ihre Anlagestrategie zu entwickeln und umzusetzen, einschließlich der Integration von Alternativen und nachhaltigen Anlagen.

Effektives Portfoliomanagement für Versicherungsunternehmen

Schwankende Zinssätze, volatile Risikoprämien und steigende Inflation sind einige der Probleme, die die Komplexität von Versicherungsanlageportfolios erhöhen. Aus diesem Grund suchen viele Versicherer nach besseren Möglichkeiten, ihre Investitionen zu optimieren, die Erträge zu steigern, den Überschuss zu steigern und das Risiko richtig auszurichten.

Wir glauben, dass wir mit der richtigen Expertise und Struktur, dem effizienten Betrieb, der effektiven Ausführung und den niedrigeren Kosten1kann das Anlageprogramm eines Versicherungsunternehmens den Unternehmenswert steigern und einen Wettbewerbsvorteil bieten.

Wir versuchen nicht nur, eine Benchmark zu schlagen, sondern arbeiten mit unseren Kunden zusammen, um maßgeschneiderte Anlagelösungen zu entwickeln, die durch versicherungsspezifische Anlageideen, eine verbesserte Umsetzung, operative Unterstützung und die Anpassung Ihres Portfolios an Ihre spezifischen geografischen, aufsichtsrechtlichen, Rating-Agentur-, Haftungs- und Liquiditätsanforderungen einen größeren Wert aus dem Anlageportfolio ziehen.

Fünf häufige Investitionsherausforderungen für Versicherer

Jede Versicherungsgesellschaft und Anlagestrategie ist einzigartig, aber unserer Erfahrung nach gibt es fünf häufige Herausforderungen. Wir können Ihnen dabei helfen, diese Herausforderungen zu meistern, indem wir unser umfassendes Fachwissen über alle Anlageklassen, unsere globale Größe, umfangreiche Manager-Recherchen und unser engagiertes Team von Versicherungsberatern nutzen.

Nationale und internationale Vorschriften sind komplex und machen es schwierig, konforme Anlageportfolios zu erstellen und gleichzeitig Risiko und Rendite richtig zu optimieren. Wenn Sie in mehreren Rechtsordnungen tätig sind, ist es noch schwieriger, die unterschiedlichen Anforderungen innerhalb einer zentralen Anlagestrategie auszugleichen. Wir sind in allen wichtigen Märkten tätig und verfügen über umfangreiche Erfahrung in der Zusammenarbeit mit multinationalen Versicherungsgesellschaften.

Die Konjunkturzyklen werden kürzer und extremer, wobei die Inflation heute ein Hauptanliegen für die Versicherer ist. Versicherer müssen ihre Anlageportfolios für eine Reihe von Ergebnissen in einem volatilen Marktumfeld positionieren. Wir glauben, dass die Diversifizierung von Anlageklassen wichtig ist und eine breite Abdeckung von Managern und Anlageklassen erfordert, die risikobereinigte Renditen über den gesamten Marktzyklus hinweg erzielen können.

Nachhaltige Anlagen und ESG sind Themen, die zunehmend von Regulierungsbehörden und Rating-Agenturen auf der ganzen Welt vorangetrieben werden. Die angemessene Integration dieser Maßnahmen und die Notwendigkeit, eine solide Berichterstattung für interne und externe Stakeholder zu entwickeln, sind im heutigen Umfeld von entscheidender Bedeutung. Unser engagiertes Team für nachhaltige Anlagen kann Ihnen helfen, diesen Herausforderungen immer einen Schritt voraus zu sein.

Alternative Anlagen bieten eine potenzielle Gelegenheit, sich vor der Volatilität von Aktien zu schützen, sich gegen Inflation abzusichern und bessere Renditen durch Illiquidität zu erzielen. Investitionen in alternative und private Märkte erfordern fundiertes Fachwissen, Recherche, gute Beziehungen zu Managern und Zugang zu Möglichkeiten. Unsere Spezialisten für den privaten Markt können Ihnen helfen, Ihr Engagement in diesen Anlageklassen aufzubauen.

Da Versicherungsanlageportfolios immer komplexer werden, steigt der Druck auf interne Ressourcen. Um die richtigen Partner und Lösungen zu finden, um Ihre internen Fähigkeiten zu nutzen und gleichzeitig die strategische Kontrolle über wichtige Entscheidungen zu behalten, ist ein individueller Ansatz für jeden Kunden erforderlich. Die Nutzung unserer umfangreichen Ressourcen und unseres Umfangs kann Ihrem Team helfen, sich auf die Dinge zu konzentrieren, die am meisten bewirken.

Integration von Nachhaltigkeit in Versicherungsportfolios

Die Versicherungsbranche ergreift Maßnahmen zu Umwelt-, Sozial- und Unternehmensführun (ESG – Environmental, Social and Governance) durch Projekte wie die Arbeit des UN-Umweltprogramms zu Prinzipien für nachhaltige Versicherungen. Interne und externe Stakeholder nehmen ESG-Themen immer kritischer unter die Lupe.

Unabhängig davon, ob Sie sich auf das Risikomanagement, die Einhaltung von Vorschriften oder die Identifizierung potenzieller Anlagemöglichkeiten konzentrieren, müssen Sie Fragen der Nachhaltigkeit berücksichtigen. Der Klimawandel stellt beispielsweise ein erhebliches Risiko für Anlagenbesitzer aller Größen auf der ganzen Welt dar. Wir stellen Ihnen eine Reihe von Tools zur Verfügung, die Ihnen dabei helfen können, die potenziellen Auswirkungen zu verstehen, sich mit anderen Unternehmen zu messen und Änderungen umzusetzen.

Obwohl dieses Problem komplex und herausfordernd ist, gibt es erhebliche Wachstums- und Ertragschancen bei nachhaltigen Anlagen. Wir haben mit großen Versicherern zusammengearbeitet, um eine vollständige, ausgewogene Lösung zu entwickeln, die die Ziele der Suche nach finanziellen Renditen mit der Anerkennung von Risiken in einer sich verändernden Wirtschaft verbindet. Einige der Anlagestrategien reichen von der Förderung der Infrastruktur für erneuerbare Energien und energieeffizienten Gebäuden bis hin zur Finanzierung innovativer grüner Technologien und der Bewältigung wichtiger sozialer Probleme wie Ungleichheit. Wir bieten eine Vielzahl von  nachhaltigen Anlagelösungen  für Versicherer.

Beschaffung neuer Ideen und Innovationen durch alternative Anlageklassen

Wenn Sie eine größere Diversifizierung und höhere Renditen anstreben, könnten Anlageklassen des privaten Marktes, wie Infrastruktur, Immobilien und Privatschulden, eine größere Rolle in Ihrem Portfolio spielen. Privatschulden werden zunehmend zu einer zentralen Allokation für Versicherer, unterstützt durch Anlageklassen wie Mittelstandskredite, strukturierte Kredite und Spezialfinanzierungen.

Um diese Anlageklassen zu verstehen und zu wissen, wie sie Ihren Bedürfnissen gerecht werden können, bedarf es spezieller Kenntnisse, Fähigkeiten bei der Auswahl von Managern, Zugang und Größe, um effektiv zu sein. Für kleinere Versicherer könnte die Möglichkeit, über unsere Anlagelösungen Vermögenswerte mit anderen institutionellen Anlegern zu bündeln, neue Anlagemärkte zu erschwinglichen Kosten eröffnen. Unsere Spezialisten auf der ganzen Welt beschaffen und implementieren alternative Anlagelösungen für unsere Kunden.

Einen Spezialisten kontaktieren

Häufige Fragen zum Portfoliomanagement für Versicherungsunternehmen

Jedes Investitionsprogramm hat seine eigenen Ziele und benötigt oft interne und externe Ressourcen, um es zu verwalten. Wir passen unsere Dienstleistungen an Ihre Anforderungen an und erstellen einen maßgeschneiderten Ansatz, der für Sie funktioniert, unabhängig von der Größe Ihres Teams. Je nach Bedarf können Sie eine oder eine Kombination der folgenden Optionen wählen:

  • Digital: Tun Sie es selbst, indem Sie auf unsere digitale Manager-Forschungsplattform MercerInsight zugreifen®.
  • Beratung: Holen Sie sich Rat, mit unserer umfassenden Anlageberatung.
  • Delegiert: Lassen Sie uns Ihre Anlagestrategie umsetzen und verwalten.

Wenn Sie uns engagieren, arbeiten wir wie eine Erweiterung Ihres Teams. Wir unterstützen Sie bei Ihrer Strategie und Allokation, helfen Ihnen bei der Suche nach neuen Ideen und Innovationen auf alternativen Märkten und helfen Ihnen bei der Integration von Überlegungen zu ESG, Vielfalt, Gleichberechtigung und Inklusion (DEI – diversity, equity, and inclusion) sowie Impact Investing, um nachhaltig zu investieren. Wir können auch die Implementierung für Sie übernehmen, je nach der von Ihnen gewünschten Richtung. Sie behalten stets die Kontrolle über wichtige Entscheidungen.

Wir verwenden eine offene Architekturplattform, die nicht mit einem Vermögensverwalter verbunden ist, was uns eine wirklich unabhängige Perspektive gibt. Auf diese Weise können Sie Lösungen an Ihre spezifischen Anforderungen in Bezug auf Renditen, Verbindlichkeiten oder Liquidität anpassen. Die Plattform unterstützt Sie auch bei der Umsetzung Ihrer Strategie, sei es durch Ihr internes Team, externe Manager oder eine Kombination aus beidem.

Alternative Anlageklassen, einschließlich privater Märkte, können Versicherern viele Vorteile bieten – Renditen, die weniger mit den öffentlichen Märkten korrelieren, wichtige Quellen der Diversifizierung und Möglichkeiten, in die Realwirtschaft zu investieren und diese zu unterstützen. Der Zugriff auf und die Aufrechterhaltung dieser Strategien ist jedoch nicht einfach. Es gibt mehrere Ebenen der Komplexität und der Kosten durch die Gründung, die Due-Diligence-Prüfung, die juristische Arbeit und den Aufbau von Beziehungen und das alles, bevor eine Investition getätigt wurde.

Wir können Ihnen helfen, diese Herausforderungen auf eine Weise zu meistern, die zu Ihrer Strategie und Ihren Anforderungen passt.

  • Beratung: Sie behalten die Kontrolle über Ihre Anlagestrategie und deren Umsetzung, während wir Sie in den Bereichen Analyse, Betrieb, Recht und Due Diligence unterstützen.
  • Gezielte Implementierung: Mit diesem Ansatz behalten Sie die Kontrolle über Ihre Anlageentscheidungen und die Auswahl der Manager, indem Sie die Strategien über unsere Plattform einsetzen und umsetzen.
  • Delegierte Implementierung: Unsere Spezialisten arbeiten mit Ihnen zusammen, um eine maßgeschneiderte Anlagestrategie und -ansätze zu entwickeln, die über unsere Plattform unter Verwendung getrennter Mandate oder gepoolter Fonds implementiert werden.

Unsere Anlagespezialisten auf der ganzen Welt legen Wert auf die Integration nachhaltiger Anlageüberlegungen bei der Definition von Strategien, der Überwachung und Auswahl von Managern und der Umsetzung ausgewählter Strategien.

Seit mehr als einem Jahrzehnt sind wir an der Spitze nachhaltiger Anlagestrategien. Unser umfassendes Team von Spezialisten auf der ganzen Welt kann Sie zu allen Aspekten von ESG-Investitionen, DEI-Investitionen und Impact Investing beraten. Unser Ziel ist es, Sie dabei zu unterstützen, eine umfassende Strategie und ein Portfolio zu entwickeln, die Ihr Unternehmen vor Risiken schützen und langfristige Chancen nutzen. Wir möchten auch dazu beitragen, den Ruf Ihres Unternehmens zu schützen.

Wir verpflichten uns, unseren Schwerpunkt auf Nachhaltigkeit in unsere Beratungs- und Implementierungsarbeiten einzubetten. Zu diesem Zweck haben wir die Grundsätze für verantwortungsbewusstes Investieren der Vereinten Nationen sowie unsere ESG-Glaubenssätze und unsere Politik für nachhaltiges Investieren unterzeichnet, die beide frei verfügbar sind, damit Sie verstehen, wie wir in diesem Bereich arbeiten.

Wir haben auch detaillierte Forschungsstudien veröffentlicht, die den Weg zu einer Netto-Null-Wirtschaft und deren Auswirkungen auf die Portfolios der Anleger modellieren.

Wie wir einem großen Versicherer geholfen haben, sein Portfoliobetriebsmodell anzupassen

Das Problem:

Ein globaler Marineversicherer musste sich auf ein neues Betriebsmodell einstellen. Der Prozess machte deutlich, dass das Unternehmen nur über begrenzte interne Ressourcen verfügte und nicht in der Lage war, seine Anlagestrategie auszuführen und schnellstmöglich anzupassen.

Das hauseigene Team wollte die Kontrolle über die Auswahl der Manager behalten, aber auch neue Anlagemöglichkeiten zur Erzielung von Renditen ausloten, einschließlich des Einstiegs in private Märkte.

Die Lösung:

Wir begannen, mit dem Versicherer in Beraterfunktion zusammenzuarbeiten, bevor wir zu einer implementierten Beratungs- und diskretionär delegierten Vermögensallokationsbeziehung übergingen. Der Versicherer war in der Lage, seine bestehenden Fondsmanager beizubehalten und gleichzeitig mit Managern, die wir mit unserer Hilfe gefunden haben, zu erweitern und zu diversifizieren.

Wir führten detaillierte Daten und Risikoanalysen ein, die es dem Versicherer ermöglichten, seine Governance-Struktur zu verbessern. Dies half auch, das Betriebsmodell des Unternehmens über mehrere Konzerngesellschaften hinweg zu vereinfachen und zu rationalisieren und die Kosten zu senken.

Investment-Lösungen für Ihre Anforderungen

  • Implementierung und OCIO

    Wir können Sie bei der Entwicklung und Umsetzung Ihrer Anlagestrategie unterstützen, indem wir Bereiche wie Governance, Risiko, Nachhaltigkeit und Diversifizierung adressieren. Wir passen unsere Dienstleistungen an Ihre Bedürfnisse an und unterstützen Sie beim Erreichen Ihrer Anlageziele.

  • Nachhaltige Investments 

    Wir helfen Ihnen dabei, eine nachhaltige Anlagestrategie zu entwickeln, die Umwelt-, Sozial- und Governance- (ESG-) Aspekte sowie Faktoren für Diversität, Gleichberechtigung und Inklusion (Diversity, Equity and Inclusion, DEI) integriert und eine optimale Mischung aus positiven Veränderungen und günstigen Renditen anstrebt.

  • Alternative Investments

    Durch unsere Beziehungen zu führenden Asset Managern auf der ganzen Welt können wir Ihnen dabei helfen, neue Anlagestrategien, -möglichkeiten, -ideen und -innovationen für Private Markets und Hedgefonds umzusetzen.

  • Strategisches Research 

    Werden Sie noch heute Mitglied der MercerInsight® Community, um Zugang zu strategischem Research zu erhalten. Dies ist kostenlos und das Beitreten ist ganz einfach.

  • Asset Manager Research

    Durch das Abonnieren von MercerInsight®, einer Allianz mit eVestment, erhalten Sie Zugang zu Daten, Analysen und unserer zukunftsorientierten Recherche über Vermögensverwalter und Tausende von Anlagestrategien in öffentlichen und privaten Märkten. 

  • Handhabung des Anlagerisikos

    Unser Mercer Sentinel Team kann Ihnen dabei helfen, Due Diligence durchzuführen und die operativen Risiken in Ihren Portfolios und Strategien zu reduzieren. Wir bewerten Asset Manager, Depotbanken und andere Dienstleister, um Sie beim Erreichen Ihrer Governance-Ziele zu unterstützen.

Es ist alles hier: MercerInsight® Community

Vereinfachen Sie Ihre Suche. Erhalten Sie Zugriff auf strategisches Research aus der gesamten Investmentbranche. Die Mitgliedschaft ist kostenlos und die Anmeldung dauert nur Sekunden.
Mitglied der Community werden

Weitere Insights

    Kontaktieren Sie unser Versicherungsanlageteam.

    Unsere Experten sind bereit, Ihnen bei der Verwaltung, Erweiterung, Verbesserung oder Feinabstimmung Ihres Anlageportfolios zu helfen.

    Sehen Sie sich unsere wichtigen Hinweise an

    1. Gebühren und Einsparungen sind nicht garantiert.
    2. Mercer kann den Zugang zu Chancen nicht garantieren. Der Zugang liegt im Ermessen des Anlageverwalters.
    3. Mercer berät nicht rechtlich. Sie sollten sich an Ihren Anwalt wenden, bevor Sie Entscheidungen mit rechtlichen Auswirkungen treffen.