Renforcer nos capacités d’investissement – comment nous utilisons l’IA ? 

Son adoption devrait être généralisée : les institutions évaluent le potentiel de l’IA pour transformer leurs opérations et élaborent des stratégies IA en réponse à la concurrence et aux attentes des clients.

Indépendamment des cas d’usage ou des stratégies, les données resteront sans doute le principal moteur du succès de l’IA. Les données sont le carburant de l’IA, et Mercer Investments dispose d’un vaste et diversifié ensemble de données.

Avec cet accès, nous plaçons nos clients au centre de notre réflexion sur l’adoption de l’IA. L’IA nous offre une opportunité séduisante pour améliorer les résultats des clients à l’échelle mondiale, en collaborant pour produire davantage et fournir des analyses actives sur la dynamique des marchés. 

Toutefois, disposer de données ne suffit pas : encore faut-il savoir les exploiter. Maintenir « l’humain dans la boucle » est plus qu’un slogan. Selon nous, c’est essentiel pour réussir l’intégration de l’IA dans l’univers large de l’investissement, notre approche vise à utiliser l’IA pour augmenter les capacités, et non à automatiser purement et simplement. Notre expérience et celle de nos clients en conseil en investissements et en prise de décision d’investissement doit transparaître dans tout résultat généré par l’IA.

Les opportunités de développer et de déployer des outils d’IA, tant au sein de notre activité que pour nos clients sont nombreuses. Nous poursuivons notre exploration des meilleures manières d’utiliser cette technologie émergente pour créer de la valeur et répondre aux besoins des clients. Mais il ne suffit pas de se lancer et de tester au hasard. Une stratégie IA d’entreprise doit être encadrée par des valeurs et une supervision appropriée afin de maximiser les bénéfices tout en maîtrisant les risques. 

Nos banques de données sont bien fournies, mais nous ne cherchons pas à concevoir des solutions dictées uniquement par la disponibilité des données. Notre approche est centrée sur le client, nous visons à faciliter une prise de décision robuste à travers l’ensemble du spectre des investisseurs institutionnels. Nous déployons ensuite des concepts-tests d’IA sur plusieurs fronts, évaluant les capacités partout où nous estimons que l’IA peut apporter un impact, des insights et de la valeur. 

Nous nous concentrons sur la manière dont l’IA peut nous aider à offrir des capacités meilleures et différenciées à nos clients, plus rapidement.

Parallèlement, nous explorons comment l’IA peut débloquer des capacités auparavant inaccessibles, en combinant des volumes d’informations auparavant ingérables ou des données non structurées pour en extraire des insights. À mesure que les investisseurs évoluent sur les marchés, ils laissent des empreintes numériques qui autrefois étaient invisibles, nous utilisons l’IA pour repérer ces empreintes et en tirer de nouvelles perspectives sur les bonnes pratiques de gestion de portefeuille et d’investissement.

Tandis que notre travail en IA continue de prendre de l’ampleur, et que nous poursuivrons à développer nos idées et les tests de nouvelles approches pour faire progresser notre secteur, nous explorons déjà deux concepts concrets qui illustrent les bénéfices potentiels de l’IA.

Mercer Rate Sense examine la possibilité d’utiliser l’IA pour accélérer et étendre la couverture de la recherche sur les gestionnaires d’actifs en apprenant à partir des engagements de recherche antérieurs, et en incorporant l’expertise approfondie de nos chercheurs. L’objectif ultime étant de permettre à nos analystes d’élargir leur périmètre et d’atteindre un plus grand nombre de gestionnaires, toutes classes d’actifs, véhicules et zones géographiques confondues.

Mercer Market Sense étudie l’usage de l’IA pour identifier, à partir de nos données uniques sur les schémas d’allocation, des flux quantitatifs d’allocation de capital et des signaux utiles à la décision en matière d’allocation de ressources et de positionnement sur les marchés.

L’intégration réussie de l’IA exige plus que la technologie, elle nécessite aussi une connaissance approfondie de la manière dont les investisseurs prennent leurs décisions. Nous réalisons également des investissements stratégiques en ressources humaines et en logiciels pour soutenir une innovation durable au niveau d’une entreprise.

La gouvernance reste au cœur de notre stratégie d’IA. Nous mettons en place des cadres robustes de gouvernance des données, d’atténuation des biais et la transparence des modèles intégrant la confiance tout au long du cycle de développement de l’IA.

Nous restons pleinement conscients des risques qu’engendrent des mises en œuvre d’IA mal conçues. Notre approche est encadrée par un solide cadre de responsabilité en matière d’IA, qui vise à garantir que nos cas d’usage sont transparents et auditables, et supervisés par nos équipes pour s’assurer que les processus demeurent éthiques et conformes.

Pour Mercer, l’objectif de l’IA est de responsabiliser nos collaborateurs et nos clients, leur permettant de réaliser ce qui était auparavant impossible, impraticable ou non rentable, dans un esprit de collaboration et en respectant la manière dont les investisseurs structurent leurs décisions.