Kapitalanlage bei Defined Contribution-Plänen

Eine Reise nimmt Fahrt auf: Studien-Erkenntnisse rund um die Gestaltung der Kapitalanlagestrategien von beitragsorientierten Leistungszusagen.

Die durchschnittliche Rendite der DC-Pläne lag 2023 bei über 8%. Die Bandbreite an Rendite-Leveln war dabei enorm: Einige Unternehmen haben für ihre Mitarbeiter Renditen von über 14% erzielt, andere hingegen unter 4%. Anbieter von Lebenszyklusmodellen wiesen regelmäßig höhere Renditen auf.
Über 50% der Umfrageteilnehmer geben an, dass neben Nachschussrisiken für Plansponsoren bewusst auch das Ertrags-Risiko-Profil der Planteilnehmer optimiert wird. Dies erfolgt oftmals in einem Lebenszyklusmodell.
Neben klassischen liquiden Kapitalanlageformen setzen 36% der Teilnehmer auch in DC-Plänen auf alternative Investments.

Über den/die Autor:in(nen)

Johannes Mertsching

Leiter Kapitalmarktstrategie, Mercer Deutschland