Soluciones de inversión y OCIO para aseguradoras

Ofrecemos soluciones de inversión para compañías de seguros de todos los tamaños en todo el mundo. Nuestras capacidades de investigación, asesoramiento, herramientas e implementación están diseñadas para ayudarle a transformar su programa de inversión en un diferenciador estratégico. Utilice nuestra investigación para ayudar en sus decisiones o trabaje con nosotros para desarrollar y ejecutar su estrategia de inversión, incluyendo la integración de alternativas e inversiones sostenibles.

Gestión efectiva de la cartera para compañías de seguros

La fluctuación de los tipos de interés, la volatilidad de las primas de riesgo y el aumento de la inflación son algunas de las cuestiones que impulsan una mayor complejidad de las carteras de inversión de los seguros. Por eso muchas aseguradoras buscan mejores formas de optimizar sus inversiones, aumentar los ingresos, incrementar los excedentes y alinear adecuadamente el riesgo.

Creemos que con la experiencia y la estructura adecuadas, unas operaciones eficientes, una ejecución eficaz y unos costes más bajos1, el programa de inversiones de una compañía de seguros puede hacer crecer el valor de la empresa y ofrecer una ventaja competitiva.

Nuestro papel va más allá de la mera búsqueda de batir un índice de referencia, sino que trabajamos con nuestros clientes para personalizar las soluciones de inversión con el fin de obtener un mayor valor de la cartera de inversión a través de ideas de inversión específicas para seguros, una mejor implementación, apoyo operativo y la alineación de su cartera con sus requisitos específicos geográficos, normativos, de agencias de calificación, de responsabilidad y de liquidez.

Cinco retos de inversión comunes a los que se enfrentan las aseguradoras

Cada compañía de seguros y estrategia de inversión es única, sin embargo, según nuestra experiencia, existen cinco retos comunes. Podemos ayudarle a abordar estos desafíos aprovechando nuestra amplia experiencia en todas las clases de activos, nuestra escala global, nuestra amplia investigación de gerentes y el equipo dedicado de consultores de seguros.

Las normativas nacionales e internacionales son complejas y dificultan la construcción de carteras de inversión conformes, optimizando al mismo tiempo el riesgo y la rentabilidad. Si opera en múltiples jurisdicciones, es aún más difícil equilibrar los diferentes requisitos dentro de una estrategia de inversión central. Trabajamos en los principales mercados y tenemos una amplia experiencia en la colaboración con compañías de seguros multinacionales.

Los ciclos económicos son cada vez más cortos y extremos, y la inflación es hoy una de las principales preocupaciones de las aseguradoras. Las aseguradoras deben posicionar sus carteras de inversión para una serie de resultados en un entorno de mercado volátil. Creemos que la diversificación de las clases de activos es importante y requiere una amplia cobertura de gestores y clases de activos que puedan generar rendimientos ajustados al riesgo a lo largo del ciclo del mercado.

La inversión sostenible y los componentes ASG son un conjunto de cuestiones cada vez más impulsadas por los reguladores y las agencias de calificación de todo el mundo. La integración adecuada de estas medidas y la necesidad de desarrollar informes exhaustivos para las partes interesadas internas y externas es fundamental en el entorno actual. Nuestro equipo especializado en inversiones sostenibles puede ayudarle a adelantarse a estos retos.

Las inversiones alternativas ofrecen una oportunidad potencial para protegerse contra la volatilidad de la renta variable, protegerse contra la inflación y buscar mejores rentabilidades a través de la falta de liquidez. La inversión en mercados alternativos y privados requiere amplios conocimientos, investigación, relaciones sólidas con los gestores y acceso a las oportunidades. Nuestros especialistas en mercados privados pueden ayudarle a crear una exposición a estas clases de activos.

A medida que las carteras de inversión de las aseguradoras se vuelven más complejas, aumenta la presión sobre los recursos internos. Encontrar los socios y las soluciones adecuadas para potenciar sus capacidades internas y mantener al mismo tiempo el control estratégico de las decisiones clave requiere un enfoque personalizado para cada cliente. Aprovechar nuestra amplitud de recursos y escala puede ayudar a centrar a su equipo en las cosas de mayor impacto.

Incorporar la sostenibilidad a las carteras de las aseguradoras

El sector de los seguros está tomando medidas sobre las consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG) a través de iniciativas como el trabajo del Programa de medio ambiente de la ONU sobre los Principios para un seguro sostenible. Las partes interesadas internas y externas están aumentando su escrutinio de las cuestiones ASG.

Tanto si se centra en la gestión de riesgos como en el cumplimiento de la normativa o en la identificación de posibles oportunidades de inversión, tendrá que tener en cuenta las cuestiones de sostenibilidad. Por ejemplo, el cambio climático supone un riesgo significativo para los propietarios de activos de todos los tamaños en todo el mundo. Ponemos a su disposición una serie de herramientas que pueden ayudarle a comprender los posibles impactos, compararse con sus pares e implementar cambios.

Aunque este tema es complejo y supone un reto, existen importantes oportunidades de crecimiento e ingresos en las inversiones sostenibles. Hemos trabajado con grandes aseguradoras para construir una solución completa y equilibrada, que fusione los objetivos de búsqueda de rentabilidad financiera con el reconocimiento de los riesgos en una economía en transición. Algunas de las estrategias de inversión van desde facilitar infraestructuras de energía renovable y edificios energéticamente eficientes hasta financiar tecnologías ecológicas innovadoras y abordar cuestiones sociales cruciales como la desigualdad. Ofrecemos una variedad de soluciones de inversión sostenible para aseguradoras.

Búsqueda de nuevas ideas e innovación a través de clases de activos alternativos

Cuando busque una mayor diversificación y rentabilidades más elevados, las clases de activos del mercado privado, como las infraestructuras, el sector inmobiliario y la deuda privada, podrían desempeñar un papel más importante en su cartera. La deuda privada se está convirtiendo cada vez más en una asignación básica para las aseguradoras, apoyada por clases de activos como los préstamos del mercado medio, el crédito estructurado y la financiación especializada.

Comprender estas clases de activos y cómo pueden satisfacer sus necesidades requiere conocimientos especializados, capacidad de selección de gestores, acceso y escala para ser eficaz. Para las aseguradoras más pequeñas, poder reunir activos con otros inversores institucionales a través de nuestras soluciones de inversión podría abrir nuevos mercados de inversión a un coste asequible. Nuestros especialistas de todo el mundo obtienen e implementan soluciones de inversión alternativas para nuestros clientes.

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Preguntas comunes sobre la gestión de carteras para compañías de seguros

Cada programa de inversión tiene sus propios objetivos y a menudo requiere recursos internos y externos para gestionarlo. Flexibilizamos nuestros servicios para adaptarlos a sus necesidades, creando un enfoque personalizado que funcione para usted, independientemente del tamaño de su equipo. En función de sus necesidades, puede elegir una de las siguientes opciones o una combinación de ellas:

  • Digital: Hágalo usted mismo accediendo a nuestra plataforma digital de investigación de gestores, MercerInsight®.
  • Consultoría: Obtenga ayuda, con nuestros servicios integrales de asesoramiento sobre inversiones.
  • Delegación: Haga que apliquemos y gestionemos su estrategia de inversión.

Cuando nos contrata, funcionamos como una extensión de su equipo. Podemos guiarle en su estrategia y asignación, ayudarle a buscar nuevas ideas e innovación a través de mercados alternativos y ayudarle a integrar consideraciones ASG, de diversidad, equidad e inclusión (DEI) y de inversión de impacto para dirigirse de forma sostenible. También podemos gestionar la implantación por usted, en función de la dirección que desee. Siempre mantendrá el control de las decisiones clave.

Utilizamos una plataforma de arquitectura abierta, no afiliada a ningún gestor de activos, lo que nos proporciona una verdadera perspectiva independiente. Esto le permite personalizar las soluciones para adaptarlas a sus requisitos específicos en materia de rentabilidad, pasivo o liquidez. La plataforma también le ayuda a ejecutar su estrategia, a través de su equipo interno, gestores externos o una combinación de ambos.

Las clases de activos alternativos, incluidos los mercados privados, pueden ofrecer a las aseguradoras muchas ventajas: rendimientos menos correlacionados con los de los mercados públicos, importantes fuentes de diversificación y formas de invertir en la economía real y apoyarla. Sin embargo, acceder y mantener estas estrategias no es sencillo. La creación, la diligencia debida, el trabajo jurídico y el establecimiento de relaciones suponen una serie de complejidades y costes, todo ello antes de que se haya realizado ninguna inversión.

Podemos ayudarle a superar estos retos de forma que se adapten a su estrategia y a sus necesidades.

  • Asesoramiento: Usted mantiene el control de su estrategia de inversión y de su ejecución, mientras que nosotros le proporcionamos apoyo de investigación, operativo, jurídico y de diligencia debida.
  • Implementación dirigida: Este enfoque le permite mantener el control de las decisiones de inversión y la selección de gestores, desplegando e implementando estrategias a través de nuestra plataforma.
  • Implementación delegada: Nuestros especialistas trabajan con usted para crear una estrategia y un enfoque de inversión a medida, implementados a través de nuestra plataforma mediante mandatos segregados o fondos comunes.

Nuestros especialistas en inversión de todo el mundo dan importancia a la integración de consideraciones de inversión sostenible a la hora de definir estrategias, supervisar y seleccionar gestores y aplicar las estrategias seleccionadas.

Llevamos más de una década a la vanguardia de las estrategias de inversión sostenible. Nuestro amplio equipo de especialistas en todo el mundo puede asesorarle sobre todos los aspectos de la inversión ASG, la inversión DEI y la inversión de impacto. Nuestro objetivo es ayudarle a construir una estrategia y una cartera completas diseñadas para proteger a su empresa contra los riesgos y aprovechar las oportunidades a largo plazo. También pretendemos ayudar a proteger la reputación de su empresa.

Nos comprometemos a integrar el enfoque de la sostenibilidad en todo nuestro trabajo de asesoramiento e implementación. Para ello, somos signatarios de los Principios de Inversión Responsable de las Naciones Unidas y de nuestras convicciones ASG y Política de Inversión Sostenible, ambas de libre acceso para ayudarle a comprender cómo actuamos en este ámbito.

También hemos publicado una investigación detallada que modela el camino hacia una economía neta cero y sus implicaciones para las carteras de los inversores.

Cómo ayudamos a una gran aseguradora a ajustar su modelo operativo de cartera

El problema:

Una aseguradora marítima mundial necesitaba adaptarse a un nuevo modelo operativo. El proceso destacó los limitados recursos internos de la empresa y la incapacidad de ejecutar y adaptar de forma ágil su estrategia de inversión.

El equipo interno quería conservar el control de la selección de gestores, pero también explorar nuevas oportunidades de inversión que capten rendimiento, incluido el paso a los mercados privados.

La solución:

Empezamos a trabajar con la aseguradora en calidad de asesores antes de pasar a una relación de consultoría implementada y de asignación discrecional delegada de activos. La aseguradora pudo conservar a sus gestores de fondos existentes al tiempo que ampliaba y diversificaba con gestores que le ayudamos a encontrar.

Introdujimos datos detallados y análisis de riesgos, lo que permitió a la aseguradora mejorar su estructura de gobierno. Esto también ayudó a simplificar y racionalizar el modelo operativo de la empresa en múltiples entidades del grupo y a reducir costes.

Soluciones de inversión para satisfacer sus necesidades

  • Implementación y OCIO

    Podemos ayudarle a definir, desarrollar y aplicar su estrategia de inversión abordando áreas como la gobernanza, riesgo, sostenibilidad y diversificación. Flexibilizamos nuestros servicios para adaptarlos a sus necesidades y ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión.

  • Inversiones sostenibles 

    Le ayudamos a construir una estrategia de inversión sostenible que integre consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG); factores de diversidad, equidad e inclusión (DEI) y busque una combinación óptima entre cambio positivo y rentabilidad favorable.

  • Inversiones alternativas

    Aprovechando nuestras relaciones existentes con cientos de gestores de activos de todo el mundo, podemos ayudarle a identificar y obtener nuevas estrategias de inversión, oportunidades, ideas e innovaciones en los mercados privados y los fondos de cobertura. 

  • Investigación estratégica 

    Conviértete en miembro de la comunidad MercerInsight ® hoy mismo para obtener acceso a la investigación estratégica de cientos de líderes de opinión de todo el mundo, incluidos Mercer y colaboradores externos. Es gratuito y fácil de usar.

  • Investigación de gestores de activos 

    Al suscribirse a MercerInsight®, una alianza con eVestment, podrá acceder a datos, análisis y a nuestra investigación prospectiva sobre gestores de activos y miles de estrategias de inversión tanto en mercados públicos como privados. 

  • Gestión de los riesgos de inversión

    Nuestro equipo Mercer Sentinel puede ayudarle a llevar a cabo la due diligence y a mitigar los riesgos operativos en sus carteras y estrategias. Evaluamos a gestores de activos, dipositarias y otros proveedores de servicios para ayudarle a cumplir sus objetivos de gobernanza.

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