Inversiones México

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (en lo sucesivo, la “Comisión”), supervisa exclusivamente la prestación de servicios de administración de cartera de valores cuando se tomen decisiones de inversión a nombre y por cuenta de terceros, así como los servicios consistentes en otorgar asesoría de inversión en Valores, análisis y emisión de recomendaciones de inversión de manera individualizada, por lo que carece de atribuciones para supervisar o regular cualquier otro servicio que proporcionen los asesores en inversiones. Asimismo, la inscripción en el registro de asesores en inversiones que lleva la Comisión en términos de la Ley del Mercado de Valores, no implica el apego de los asesores en inversiones a las disposiciones aplicables en los servicios prestados, ni la exactitud o veracidad de la información proporcionada.

Check Up Financiero: Mercer realiza un análisis de 4 aristas de sobre los Planes de Pensiones o Beneficios. Se revisa Competitividad de Mercado, Operatividad del Fondo, Administrador Financiero y Gobierno Corporativo.

Comisión: Es una cuota fija en función de las horas trabajadas en el proyecto. Típicamente proyecto de una sola vez.

Gobierno Corporativo: Mercer diseñará un documento de gobierno corporativo que establece las normas generales de funcionamiento y manuales de operación con el fin de proporcionar al Comité Técnico del cliente orientación sobre las principales funciones y responsabilidades en el funcionamiento del plan. Un buen gobierno corporativo proporciona incentivos para proteger los intereses del cliente, seguimiento de la creación de valor, y proporciona transparencia en la información. El documento de gobierno corporativo incluye la discusión sobre el manejo correcto y las estructuras de control corporativo.

Comisión: Es una cuota fija en función de las horas trabajadas en el proyecto. Típicamente proyecto de una sola vez.

Diseño de Estrategia de Inversión: Mercer analiza los pagos futuros esperados y el requerimiento de liquidez de los plan de pensiones y utilizando métodos tales como CAPM o Markowitz propone diferentes escenarios para que el cliente pueda encontrar la mejor combinación de clases de activo para el plan. Mercer sólo proporciona la combinación de clases de activo a nivel general. El cliente, utilizando el análisis elaborado por Mercer, define el presupuesto de riesgo y el rendimiento esperado que necesita. Mercer no proporciona consultaría particulares sobre los instrumentos que la empresa o administradores compra | vende. Posterior a que la compañía o Comité Técnico define una estrategia de inversión, Mercer proporciona la consultoría necesaria para crear un documento o Política de Inversión que contiene los límites máximos y mínimos de inversión.

Comisión: Es una cuota fija en función de las horas trabajadas en el proyecto. Típicamente proyecto de una sola vez.

Selección de Administrador Financiero e Implementación: Mercer realiza un análisis que permite proporcionar elementos cuantitativos y cualitativos al cliente o comité técnico para que puede seleccionar entre uno o más administradores de activos para sus inversiones. Mercer únicamente proporciona la información. El cliente o comité técnico es quien toma la decisión final.

Comisión: Es una cuota fija en función de las horas trabajadas en el proyecto. Típicamente proyecto de una sola vez.

Modelaje de Activos y Pasivos (ALM): Mercer ofrece consultoría para ayudar a los clientes a comprender los riesgos inherentes a los pasivos de su esquema de pensiones y cualquier desajuste entre el perfil de riesgo de sus activos. Un ejemplo de este servicio incluye ayudar al comité técnico del plan de beneficio definido con una revisión detallada de la responsabilidad de su estructura de beneficios, y la presentación de alternativas de estrategias de inversión, consultoría sobre la manera de manejar o mitigar los riesgos de estos pasivos.

Comisión: Es una cuota fija en función de las horas trabajadas en el proyecto. Típicamente proyecto de una sola vez.

Reporte de Rendimientos: Mercer ofrece un reporte periódico que incluye una interpretación de los rendimientos obtenidos, se revisa si las inversiones se encuentran de los lineamientos establecidos en la política de inversión. Mercer calcula el rendimiento obtenido por cada uno de los administradores de activos y por clase de activo. Este reporte permite al cliente supervisar las inversiones del plan, comparativos contra los portafolios de referencia, resúmenes de flujos y revisión de comisiones. Además, Mercer ofrece un análisis cuantitativo de la cartera de inversión del cliente. Mercer también puede participar en las reuniones de las comisiones técnicas que explican los resultados encontrados en el reporte. El reporte no contiene recomendaciones específicas relativas a las inversiones del cliente.

Comisión: Hay dos esquemas cuota fija en función de las horas trabajadas en el proyecto o sobre valor de los activos bajo asesoría. Típicamente proyecto recurrente (trimestral, semestral o anual).

Suscripción a plataformas tecnológicas desarrolladas por Mercer: Mercer cuenta con plataformas como MAP y MercerInsigth estas herramientas pueden ser ofrecidas como plataforma de consulta. También se cuenta con reportes cualitativos de administradores financieros.

Comisión: Se paga una suscripción anual para tener acceso a la plataforma.

Implementación: Mercer ayudará a los clientes en el proceso de traspaso de los activos de un administrador de inversión a otro y otras operaciones de cuentas similares. Dara la consultoría necesaria para llevar a cabo de forma ordenada cualquier cambio de proveedor. También se implementan beneficios como Fondo de Ahorro y Vales de Despensa.

Comisión: Es una cuota fija en función de las horas trabajadas en el proyecto. Típicamente proyecto de una sola vez.

Comisión: Mercer cobra una comisión en base al saldo promedio de activos, la comisión es variable considerando los rangos definidos para cada cliente. El cobro se hace de manera mensual y se factura a mes vencido.