Sondage mondial sur la gestion de patrimoine de 2023
Nous communiquons la façon dont les gestionnaires de patrimoine gèrent la répartition de l’actif, surmontent les défis opérationnels et répondent à la demande de durabilité à long terme.
Le Sondage mondial sur la gestion de patrimoine de 2023 de Mercer vise à faire progresser la discussion et la collaboration sur les décisions de répartition de l’actif, la gestion des risques et les pratiques de gouvernance des gestionnaires de patrimoine. Le sondage de cette année illustre comment les gestionnaires de patrimoine à l’échelle mondiale demeurent déterminés à offrir un excellent service à la clientèle. Ils continuent d’innover, explorant de nouveaux secteurs d’investissement afin de générer de meilleurs rendements ajustés au risque et d’aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.
Le contexte économique de l’année dernière a donné aux gestionnaires de patrimoine de nombreux éléments à prendre en considération. Selon notre panel de près de 100 intermédiaires financiers interrogés en 2023, les investisseurs s’attendent à ce que leurs gestionnaires de patrimoine les protègent des effets de l’inflation et des événements géopolitiques importants, tout en trouvant simultanément des occasions d’investissement dans une économie mondiale à faible croissance.
Quatre thèmes pour les gestionnaires de patrimoine
- Les gestionnaires de patrimoine estiment que la meilleure approche de placement pour les deux prochaines années est de se diversifier et de se tenir loin des actifs traditionnels comme les actions et les obligations.
- Les gestionnaires de patrimoine restent prudents et leurs principales préoccupations comprennent la volatilité des marchés, la persistance de l’inflation et les faibles rendements prévus des placements.
- Les investisseurs ont été confrontés à d’importants défis lors de la transition d’une période prolongée de faible inflation et de faibles taux d’intérêt à un contexte de hausse de l’inflation et de hausse des taux d’intérêt.
- Au cours des dernières années, les gestionnaires de patrimoine ont apporté des changements à la répartition stratégique des actifs en continuant de diversifier leurs placements, en privilégiant les marchés privés et en cherchant des secteurs qui offrent une croissance potentiellement plus élevée et des rendements moins corrélés.
- Quarante-cinq pour cent (45 %) des gestionnaires de patrimoine ont souligné que les marchés privés constituaient l’une des meilleures solutions de placement pour l’année à venir.
- 81 % des gestionnaires de patrimoine qui n’investissent pas dans des actifs illiquides ont indiqué que les longues périodes d’immobilisation sont la raison principale.
- L’approche la plus courante consiste à intégrer la durabilité à la diligence raisonnable des gestionnaires externes et à la surveillance continue – utilisée par 66 % des répondants.
- L’investissement d’impact suscite un grand intérêt – il vise à générer un effet positif, mesurable sur l’environnement ou la société et un rendement financier – et 43 % des participants au sondage répondent aux demandes des clients pour ces stratégies.
- Il existe des différences régionales : L’Europe enregistre le plus grand intérêt et la plus grande demande des clients, tandis que l’enthousiasme aux États-Unis est plus modéré. Dans l’ensemble, les répondants reconnaissent les difficultés rencontrées dans la mise en œuvre de telles stratégies.
- Les gestionnaires de patrimoine ont éprouvé d’importantes difficultés dans leur environnement d’exploitation, notamment en ce qui a trait au respect de la réglementation et aux pressions sur les frais et les marges. Pour surmonter ces difficultés, il est possible de tirer parti des fournisseurs de services de placement tiers.
- L’amélioration du service à la clientèle et l’investissement dans les capacités numériques sont considérés comme des moyens efficaces d’attirer de nouveaux clients et de stimuler la croissance des affaires. Le lancement de nouveaux produits et de nouvelles acquisitions a également permis d’accroître les actifs sous gestion et d’acquérir de nouveaux clients.
Les gestionnaires de patrimoine étudient la façon dont ils intègrent la diversification et envisagent d’intégrer des titres à revenu fixe et élargissent les portefeuilles de leurs clients pour y inclure des placements du marché privé.
Chefs d’institutions financières mondiales
